أفضل 5 شركات الفوركس لتداول العقود مقابل الفروقات CFD في 2024: قارن بين أفضل شركات تداول CFD عبر الإنترنت

تداول العقود مقابل الفروقات (CFDs) يشكل جزءًا أساسيًا من عمليات التداول عبر الإنترنت. ومع ذلك، القليل من الأشخاص لديهم فهم لطبيعة العقود مقابل الفروقات وكيفية عملها، وكذلك أفضل شركات الوساطة للتداول هذا النوع من الأصول المالية. في هذا الدليل الإرشادي سوف نشرح اللوائح والإجراءات الأمنية وعملية التحقق والرافعة المالية والسبريد وعمليات الإيداع والسحب والرسوم التي تتعلق بشركات وساطة لتداول العقود مقابل الفروقات.

eToro Logo

YES
$10
eToro

78% of CFD accounts lose money.

قائمة المحتويات
  1. مقدمة
  2. ما هي العقود مقابل الفروقات CFD؟
  3. ما هي شركات فوركس تداول العقود مقابل الفروقات CFD وكيف يعمل؟
  4. مزايا وعيوب شركات الفوركس في العقود مقابل الفروقات (CFD)
  5. العوامل التي يجب مراعاتها عند اختيار شركة فوركس للعقود مقابل الفروقات:
  6. كيف تبدأ بالتداول مع شركات فوركس العقود مقابل الفروقات (CFD)
  7. منصات التداول المتاحة في شركات الفوركس للعقود مقابل الفروقات
  8. ماهي أنواع الحسابات التي تقدمها شركة الفوركس العقود مقابل الفروقات؟
  9. طُرُق الدفع في شركات فوركس العقود مقابل الفروقات
  10. هل يمكن تداول العقود مقابل الفروقات على المدى الطويل؟
  11. الشركات الفوركس الداخلية أو أونشور (Onshore) والخارجية أو أوفشور (Offshore)
  12. شركات الفوركس ذات الرافعة المالية العالية:
  13. شركات الفوركس ذات السبريد الثابت والسبريد المتغير:
  14. هل تداول العقود مقابل الفروقات قانوني؟
  15. هل شركات الفوركس في تداول العقود مقابل الفروقات آمنة؟
  16. رأي المستخدمين في ريديت Reddit وكورا Quora حول شركات فوركس العقود مقابل الفروقات
  17. الخلاصة

ايتورو

الحد الأدنى للإيداع $10

Regulated By

مرخصة من قبل

FCA, CYSEC, ASIC, GFSC, FinCEN & FINRA

Used By

عدد المستخدمين

أكثر من 20 مليون مستخدم

Established in

تأسست في

2007

زيارة الموقع

مخاطرة برأس المال

سبيرد يبدأ من

يورو/دولار 1.0 بيب

الأصول المتوفرة للتداول على ايتورو

  • فوركس
  • أسهم
  • مؤشرات
  • سلع
  • صناديق الاستثمار EFTs
  • عملات رقمية

المنصات

MT4MT5

طرق الدفع

Wire TransferVisaMaster CardPaypalSkrillNeteller

الحسابات

نوع الحسابسبريد يورو/دولار يبدأ منعمولةتنفيذالحد الأدنى للإيداعاختر حساب
حساب تجريبي1.0 بيب$0السوق$100,000 فتح حساب
حساب شركة1.0 بيب$0السوق$50 فتح حساب
حساب إسلامي1.0 بيب$0السوق$50 فتح حساب
حساب محترف1.0 بيب$0السوق$50 فتح حساب
Open account table

كابيتال.كوم

الحد الأدنى للإيداع 20$

Regulated By

مرخصة من قبل

FCA, ASIC, CYSEC & FSA

Used By

عدد المستخدمين

أكثر من 427,000

Established in

تأسست في

2016

زيارة الموقع

رأس المال في خطر

سبيرد يبدأ من

يورو/دولار 0.6 بيب

الأصول المتوفرة للتداول على كابيتال.كوم

  • فوركس
  • أسهم
  • مؤشرات
  • سلع
  • صناديق الاستثمار EFTs
  • عملات رقمية

المنصات

DesktopMobileMT4

طرق الدفع

Wire TransferVisaMaster CardPaypalSkrillNetellerUnionPayTrustlyiDealSofortWebMoneyWorldPay

الحسابات

نوع الحسابسبريد يورو/دولار يبدأ منعمولةتنفيذالحد الأدنى للإيداعاختر حساب
حساب تجاري0.6 بيب$0السوق$20 فتح حساب
حساب محترف0.6 بيب$0السوق$20 فتح حساب
Open account table

Plus500

الحد الأدنى للإيداع $100

Regulated By

مرخصة من قبل

FCA, ASIC, CYSEC, FMA & FSCA

Used By

عدد المستخدمين

أكثر من 22 مليون

Established in

تأسست في

2008

زيارة الموقع

مخاطرة برأس المال

سبيرد يبدأ من

يورو/دولار 0.8 بيب

الأصول المتوفرة للتداول على Plus500

  • فوركس
  • أسهم
  • مؤشرات
  • سلع
  • صناديق الاستثمار EFTs
  • عملات رقمية

المنصات

DesktopMobile

طرق الدفع

Wire TransferVisaMaster CardPaypalSkrill

الحسابات

نوع الحسابسبريد يورو/دولار يبدأ منعمولةتنفيذالحد الأدنى للإيداعاختر حساب
حساب تجريبي0.8 بيب$0السوق$40,000 فتح حساب
حساب قياسي0.8 بيب$0السوق$100 فتح حساب
حساب محترف0.8 بيب$0السوق$100 فتح حساب
Open account table

ايتورو

Min $10

زيارة الموقع

مخاطرة برأس المال

Regulated By

مرخصة من قبل

FCA, CYSEC, ASIC, GFSC, FinCEN & FINRA

Used By

Uused By

أكثر من 20 مليون مستخدم

Established in

تأسست في

2007

سبيرد يبدأ من

EURUSD 1.0 Points

المنصات

MT4MT5

الأصول المتوفرة للتداول على ايتورو

  • فوركس
  • أسهم
  • مؤشرات
  • سلع
  • صناديق الاستثمار EFTs
  • عملات رقمية

طرق الدفع

Wire TransferVisaMaster CardPaypalSkrillNeteller

الحسابات

نوع الحسابسبريد يورو/دولار يبدأ منعمولةتنفيذالحد الأدنى للإيداعاختر حساب
حساب تجريبي1.0 بيب$0السوق$100,000 فتح حساب
حساب شركة1.0 بيب$0السوق$50 فتح حساب
حساب إسلامي1.0 بيب$0السوق$50 فتح حساب
حساب محترف1.0 بيب$0السوق$50 فتح حساب
Open Account Table

كابيتال.كوم

Min 20$

زيارة الموقع

رأس المال في خطر

Regulated By

مرخصة من قبل

FCA, ASIC, CYSEC & FSA

Used By

Uused By

أكثر من 427,000

Established in

تأسست في

2016

سبيرد يبدأ من

EURUSD 0.6 Points

المنصات

DesktopMobileMT4

الأصول المتوفرة للتداول على كابيتال.كوم

  • فوركس
  • أسهم
  • مؤشرات
  • سلع
  • صناديق الاستثمار EFTs
  • عملات رقمية

طرق الدفع

Wire TransferVisaMaster CardPaypalSkrillNetellerUnionPayTrustlyiDealSofortWebMoneyWorldPay

الحسابات

نوع الحسابسبريد يورو/دولار يبدأ منعمولةتنفيذالحد الأدنى للإيداعاختر حساب
حساب تجاري0.6 بيب$0السوق$20 فتح حساب
حساب محترف0.6 بيب$0السوق$20 فتح حساب
Open Account Table

Plus500

Min $100

زيارة الموقع

مخاطرة برأس المال

Regulated By

مرخصة من قبل

FCA, ASIC, CYSEC, FMA & FSCA

Used By

Uused By

أكثر من 22 مليون

Established in

تأسست في

2008

سبيرد يبدأ من

EURUSD 0.8 Points

المنصات

DesktopMobile

الأصول المتوفرة للتداول على Plus500

  • فوركس
  • أسهم
  • مؤشرات
  • سلع
  • صناديق الاستثمار EFTs
  • عملات رقمية

طرق الدفع

Wire TransferVisaMaster CardPaypalSkrill

الحسابات

نوع الحسابسبريد يورو/دولار يبدأ منعمولةتنفيذالحد الأدنى للإيداعاختر حساب
حساب تجريبي0.8 بيب$0السوق$40,000 فتح حساب
حساب قياسي0.8 بيب$0السوق$100 فتح حساب
حساب محترف0.8 بيب$0السوق$100 فتح حساب
Open Account Table

مقدمة

يعد التداول بالعقود مقابل الفروقات CFD واحدًا من الخيارات الجذّابة التي يفضلها العديد من المستثمرين. ومع ذلك، يواجه الكثيرون صعوبة في اختيار شركة فوركس موثوقة تلبي احتياجاتهم وتوفر لهم بيئة تداول آمنة ومناسبة. يحتاج المتداولون الذين لديهم معرفة أساسية فقط بتداول العقود مقابل الفروقات CFD إلى شركة فوركس تقدم لهم المواد التعليمية اللازمة لتوسيع معرفتهم بعالم التداول بهذه الأداة المالية المثيرة. بالإضافة إلى ذلك، يجب عليهم التأكد من أن شركة فوركس العقود مقابل الفروقات CFD التي يختارونها هي آمنة وموثوقة، وأن عملية فتح حساب تداول العقود مقابل الفروقات CFD ستكون بسيطة وميسرة.

ولحسن حظك لقد جئت إلى المكان الصحيح أين ستجد الإرشادات والمعلومات اللازمة لاختيار أفضل شركات الفوركس لتداول العقود مقابل الفروقات CFD. لقد فلقد بدلنا الكثير من الجهد والوقت في البحث والمقارنة لإيجاد أفضل منصات تداول العقود مقابل الفروقات CFD الآمنة والموثوقة، والتي تفرض رسومًا معقولة. في هذا الدليل التعليمي، سنقدم لك شرح شامل حول كل جانب من جوانب التداول بالعقود مقابل الفروقات CFD، بدءًا من مفهومها وصولاً إلى أهم عوامل اختيار شركة فوركس العقود مقابل الفروقات CFD المناسبة. سنقدم أيضًا دليلًا تفصيليًا حول كيفية فتح حساب تداول مع شركة فوركس العقود مقابل الفروقات CFD، والمتطلبات الهامة التي يجب على المستثمرين الانتباه إليها قبل اتخاذ هذه الخطوة.

وفي ختام هذا الدليل، سنلقي نظرة على بعض آراء وتجارب المتداولين على منصات مشاركة المعرفة مثل Reddit وQuora، حيث سنتعرف على الشركات التي يراها المتداولون كأفضل شركات الفوركس لتداول العقود مقابل الفروقات CFD. وبالإضافة إلى ذلك، سنقدم قسمًا خاصًا بالأسئلة الشائعة في نهاية الدليل، للإجابة على أي استفسارات قد تتبادر إلى ذهنك.

ما هي العقود مقابل الفروقات CFD؟

تُعد العقود مقابل الفروقات CFD (Contracts for Difference) أداة تداول تسمح للمستثمرين بالمضاربة والاستفادة من تغيرات أسعار الأصول المالية مثل الأسهم، والعملات المشفرة، والسلع، والمؤشرات، والعملات، دون الحاجة إلى امتلاك الأصل الفعلي. يمكنك تحقيق الربح من خلال التكهن بارتفاع أو انخفاض قيمة الأصل، والتداول بناءً على تلك التوقعات. طبعا إذا كان توقعك غير صحيح، فسوف تتكبد خسارة.

ظهرت العقود مقابل الفروقات CFD لأول مرة في السبعينيات 1970 من القرن الماضي، ولكن كانت متاحة فقط للمؤسسات الاستثمارية الذين يرغبون في تعزيز مراكزهم في السوق. ويشمل قائمة هؤلاء المستثمرين الشركات المالية الكبيرة التي تستثمر نيابة عن المستثمرين الآخرين، مثل صناديق الاحتياطي وصناديق الاستثمار المشترك. وفي وقت لاحق، في التسعينيات، أصبحت العقود مقابل الفروقات CFD متاحة للمستثمرين الأفراد. واليوم، بإمكان العديد من المتداولين الأفراد تداول العقود مقابل الفروقات CFD في جميع أنحاء العالم، حيث تغريهم العديد من المزايا التي يمكن تحقيقها من خلال التوقعات الصحيحة.

تظل العقود مقابل الفروقات CFD نشطة لفترة معينة متفق عليها مسبقا بين المستثمر/المتداول وشركة فوركس العقود مقابل الفروقات CFD. بشكل عام، يقوم المستثمرون بتحديد ما إذا كانت قيمة الأصل سترتفع أم تنخفض استنادًا إلى تحليلاتهم وأبحاثهم الخاصة.

على سبيل المثال، يمكن للمتداول شراء عقد فروقات CFD لسهم يعتقد أن قيمته سترتفع في المستقبل. وبهذا، لا يحتاج المتداول إلى شراء السهم بالكامل، وإنما يقوم بشراء جزء صغير من قيمته فقط، وهو ما يُعرف بالهامش.

تعتمد القيمة المالية التي يدفعها المتداول لعقد CFD على نسبة الهامش المحددة من قبل شركة الفوركس.

على سبيل المثال، إذا كان سعر السهم هو 20 دولار ونسبة الهامش المطبقة هي 10%، فإن المتداول يمكنه فتح صفقة قياسية واحدة بتكلفة 2 دولارات فقط، ويمكنه فتح ما يصل إلى 50 صفقة قياسية بمبلغ قدره 100 دولار. وهذا ما يُعرف بالرافعة المالية، وهو السبب الرئيسي الذي يجذب العديد من المتداولين إلى التداول بالعقود مقابل الفروقات CFD، حيث يتيح لهم فرصة الاستفادة من حركات الأسعار بطريقة قد لا تكون متاحة عند تداول الأصول المالية العادية.

ما هي الأصول المتداولة كعقود مقابل الفروقات (CFDs)؟

هناك العديد من الأصول الأساسية التي يمكنك التداول بها كعقود مقابل الفروقات (CFDs). تُسمى هذه الأصول في كثير من الأحيان أدوات التداول أو الأوراق المالية. دعنا نلقي نظرة على بعضها:

الفوركس (سوق العملات الأجنبية)

يتم تداول العملات يوميًا في سوق الفوركس. هناك مجموعة واسعة من أزواج العملات المتاحة للتداول، ولكن الأكثر تداولًا هي EUR/USD، GBP/USD، USD/JPY، AUD/USD، USD/CAD وغيرها. معظم شركات الفوركس تقدم أكثر من 40 زوج عملة على منصاتها لعملائها من المستثمرين.

علاوة على ذلك، المستثمرون الذين يتداولون الفوركس غالبًا ما يفعلون ذلك باستخدام الرافعة مالية، وهذا يعني أنهم يقترضون أموالًا لزيادة تعرضهم في السوق. تُمثل الرافعة المالية عادة بنسب، مثل 1:20 أو 1:50 وما إلى ذلك. يتم تداول عقود مقابل الفروقات (CFDs) برافعة مالية حيث تمنحك المزيد من التعرض في سوق الفوركس، وهو ما قد لا يكون ممكنًا بشكل طبيعي باستخدام رأسمالك كمتداول تجزئة/مستثمر.

السلع

السلع هي عقود مالية تُمثل قيمة السلع الفعلية مثل الصويا، الذهب، الفضة، اللحوم، الغاز الطبيعي، النفط وغيرها. في بعض الأحيان، قد يكون من الصعب شراء هذه السلع محليًا بسبب عذم توفرها في السوق المحلي أو صعوبة تخزينها ونقلها. تتيح لك عقود مقابل الفروقات (CFDs) التداول في هذه السلع دون الحاجة إلى امتلاكها أو تخزينها فعليًا. من خلال التداول بعقود مقابل الفروقات للسلع، يمكنك المضاربة على اتجاه سعر السلعة وتحقيق ربح أو خسارة اعتمادًا على اتجاه السوق في النهاية.

الأسهم

الأسهم هي أدوات مالية شائعة في السوق المالية، تُمثل حصة في شركة ما، لذا عند شراء سهم تصبح مساهمًا جزئيًا في الشركة. يُشار إلى الأسهم أيضًا بأسماء مثل “الأسهم”. يمكنك شراء قدر ما ترغب من الأسهم المتاحة في السوق. غالبًا ما يقوم الأشخاص بشراء الأسهم لأنهم يتوقعون زيادة قيمة الشركة على المدى الطويل وتحقيق ربح من الفرق في الأسعار. وهناك آخرون يشترون الأسهم لأنهم يتوقعون توزيعات أرباح من الشركات التي يمتلكون أسهمها. وهناك أيضًا من يعتمدون على تقلب سوق الأسهم، لذا يشترون ويبيعون الأسهم بسرعة عندما يحدث زيادة في الأسعار.

إذا قررت التداول على تقلب سوق الأسهم، يمكنك استخدام عقود مقابل الفروقات (CFDs). مع عقود مقابل الفروقات للأسهم، يمكنك التداول في حركة أسعار الأسهم بغض النظر عما إذا كانت صاعدة أو هابطة، وتحقيق ربح عندما تكون توقعاتك صحيحة. يمكنك الاستفادة من الرافعة المالية لتداول أسعار الأسهم دون الحاجة إلى امتلاك أي أسهم فعلية.

المؤشرات

تُستخدم المؤشرات لقياس أداء مجموعة من الأسهم من بورصة معينة. على سبيل المثال، يقيس مؤشر S&P 500 أداء أسعار الأسهم لأفضل 500 شركة في بورصات الأسهم في الولايات المتحدة، في حين يتتبع مؤشر FTSE 100 أفضل 100 شركة في بورصة لندن. من خلال التداول في المؤشرات، تحصل على فرصة للتداول في جميع القطاعات والاقتصادات في وقت واحد، مع وجود صفقة واحدة فقط.

يمكنك التداول في المؤشرات باستخدام عقود مقابل الفروقات للمؤشرات. مع عقود مقابل الفروقات للمؤشرات، لا يلزمك أن تمتلك الأسهم في عقد المقابلة لتتاجر بها.

صناديق المتداولة في البورصة (ETFs)

صناديق المتداولة في البورصة (ETFs) وتسمى أيضا صناديق المؤشرات، هي صناديق استثمارية تتبع مؤشر معين، مثل مؤشر الأسهم العامة أو مؤشر السلع أو مؤشر السندات. تم تصميم هذه الصناديق لتتيح للمستثمرين شراء حصص صغيرة في المؤشرات الكبيرة التي تتبعها. تتم إدارة هذه الصناديق بواسطة شركات إدارة صناديق مالية وتتم تداولها على البورصة كأي سهم عادي. يمكنك استخدام عقود مقابل الفروقات لصناديق المؤشرات المتداولة للتداول بها دون الحاجة إلى امتلاك الأسهم الفعلية لهذه الصناديق الاستثمارية.

العملات الرقمية

العملات الرقمية هي عملات رقمية بدون أي تحكم حكومي مركزي. بعبارة أخرى، إنها عملة رقمية لا مركزية. يقوم المستثمرون بتداول العملات الرقمية في سوق العملات الرقمية بنفس طريقة تداول العملات في سوق الفوركس. تسمح العديد من شركات الفوركس بتداول العملات الرقمية باستخدام العقود مقابل الفروقات (CFDs). ومع ذلك، نظرًا للطبيعة المتقلبة للعملات الرقمية، تقوم معظم الهيئات التنظيمية بتحديد الحد الأقصى لمقدار الرافعة المالية التي يمكن أن تقدمها شركات فوركس تداول العقود مقابل الفروقات لتداول العملات الرقمية.

ما هي شركات فوركس تداول العقود مقابل الفروقات CFD وكيف يعمل؟

شركة فوركس تداول العقود مقابل الفروقات (CFDs) هي شركة توفر منصة تداول إلكترونية تسمح للمتداولين بالتداول على مشتقات الأصول المالية التي تعرف بـالعقود مقابل الفروقات CFD.  وتتيح للمستثمرين الاستفادة من تغيرات أسعار الأصول المالية (مثل الأسهم، العملات، المؤشرات، السلع، السندات، إلخ) دون أن الحاجة إلى التملك الفعلي لهذه الأصول.

وتعمل شركة فوركس التداول على توفير البنية التحتية اللازمة ومنصات التداول للمستثمرين للتداول في العقود مقابل الفروقات. تتضمن وظائف شركات الفوركس تنفيذ الصفقات، وتوفير أدوات التحليل والرسوم البيانية، وتوفير الأخبار والمعلومات المالية، وإدارة الحسابات، وتقديم الدعم الفني والاستشارات. ومقابل هذه الخدمات تفرض الشركات الفوركس عادة عمولة أو رسوم تداول على الصفقات التي يقوم بها المتداولون.

تعد شركة فوركس العقود مقابل الفروقات وكيلاً مهمًا جدًا في السوق المالية. هذا لأنها تتيح للمتداولين الأفراد الوصول والتداول في لأسواق المالية مختلفة. في السابق، كان من المكلّف جدا للمتداولين الأفراد الوصول إلى هذه الأسواق لأنها تتطلب رأس مال كبير، وكانت حكرا على المؤسسات المالية والمستثمرين من أصحاب رؤوس الأموال الكبيرة.

الآن، بفضل الرافعة المالية التي تقدمها شركات فوركس تداول العقود مقابل الفروقات، يمكن للمتداولين الأفراد الوصول إلى هذه الأسواق دون الحاجة إلى مبالغ كبيرة من رؤوس الأموال.

لفهم كيفية عمل هذا النوع من الشركات الفوركس، من المهم معرفة أنواع شركات فوركس العقود مقابل الفروقات المختلفة.

أنواع شركات فوركس العقود مقابل الفروقات

هناك نوعان رئيسيان: شركات فوركس الوصول المباشر إلى السوق (DMA) وشركات فوركس صنّاع السوق. دعنا نتعرف على كل نوع:

شركات فوركس الوصول المباشر إلى السوق (DMA)

هذا النوع من شركات فوركس DMA (Direct Market Access) وكما شير إليه اسمها توفر للمستثمرين الوصول إلى السوق بنسبة 100٪ من خلال وكالتها. هذا يعني أن الشركة لا تتدخل السبريد أو التسعير بأي شكل من الأشكال، حيث تقدم سعر السوق مباشرة.

شركات الفوركس DMA يسمحون للعملاء بعرض أسعار السوق المباشرة وتنفيذ صفقاتهم بشكل مباشر وفوري. يتم ذلك عادة عن طريق استخدام منصة تداول إلكترونية متقدمة توفر الوصول المباشر إلى أسواق مثل الأسهم والعملات الأجنبية والسلع والمؤشرات.

دور شركات فوركس هنا يتلخص في إيصال المستثمر وربطه مباشر بالسوق مقابل عمولة معينة. الأسعار التي تدفعها للأصول المالية هي لأسعار السوق المباشرة.

شركات فوركس صناع السوق

شركات الفوركس من نوع صانع السوق Market Makers هي شركات تقدم خدمات تداول في الأسواق المالية عبر توفير سيولة للأصول المالية المختلفة من خلال إنشاء سوق داخلي للتداول.

دور شركات الفوركس Market Makers هو تقديم سعر الشراء والبيع للأصول المالية، مثل الأسهم والعملات الأجنبية والسلع في صيغة العقود مقبل الفروقات. عندما يقوم المتداول بطلب شراء أو بيع أصل فأن شركة الفوركس تكون الطرف المقابل في صفقة التداول بناءً على الأسعار الحالية للسوق.

أي عندما يبيع المتداول تشتري منه شركة الفوركس، وعندما يشتري تبيع له مشتقات العقود مقابل الفروقات.

لاحظ أن شركة الفوركس من هذا النوع تربح من خسارة العميل. كما أنها تحقق مداخيل من عمولة السبريد التي تضيفها فوق قيمة سعر السبريد الذي يأتي من السوق الحقيقي.

هذا يعني أن متداولي عقود الفروقات ليسوا معرضين للظروف المباشرة للسوق عند استخدام شركات الفوركس صناع السوق. ميزة استخدام شركات الفوركس من نوع صنّاع السوق هي تنفيذ الصفقات بشكل أسرع من شركات فوركس الوصول المباشر إلى السوق.

مزايا وعيوب شركات الفوركس في العقود مقابل الفروقات (CFD)

المزايا:

  • التداول بالرافعة المالية
  • القدرة على التداول في الأسواق الصاعدة والهابطة.
  • الحد الأدنى للإيداعات المالية منخفض.
  • توافر مجموعة متنوعة من الأصول المالية.
  • دون رسوم ضريبية (مثال الحال مع الكثير من الأصول المالية الأخرى)

العيوب:

  • ينطوي على مخاطر عالية

العوامل التي يجب مراعاتها عند اختيار شركة فوركس للعقود مقابل الفروقات:

قبل أن تبدأ في التداول بالعقود مقابل الفروقات، من المهم أن تقارن بين مميزات شركات فوركس CFD المختلفة. فكل واحدة منها ميزاتها وسلبياتها، ويجب عليك أن تعرف عليها جيدا وتقارن بينها لاختيار أكثر واحدة ملائمة ولظروفك الشخصية لما تبحث عنه من خدمات وخصائص.

فيما يلي بعض العوامل المهمة التي يجب أن تتوفر في أي شركة فوركس لتداول العقود مقابل الفروقات التي تنوي العمل معها في السوق.:

التنظيم:

التداول في الأسواق المالية ينطوي على مخاطر كبيرة، إذ يتعين عليك استثمار أموالك. لذا، من الضروري اتخاذ احتياطات لحماية أموالك حتى في حالة إفلاس الشركة الفوركس. وبالتالي، فإن اختيار شركة فوركس لتداول العقود مقابل الفروقات التي تحظى بترخيص وتنظيم من هيئة رقابة قوية وموثوقة يعد أمرًا بالغ الأهمية.

أفضل شركات فوركس لتداول العقود مقابل الفروقات تخضع للتنظيم من قبل هيئات متعددة حول العالم. وتشترط العديد من القوانين التنظيمية أن تتوفر لدى شركات الفوركس لتداول العقود مقابل الفروقات حماية من الرصيد السلبي، وذلك لتجنب خسارة أكبر من رأس المال الذي استثمرته في حالة خسارة الصفقات. كما تتطلب أيضًا على الشركات تطبيق الإجراءات اللازمة لحماية أموال وبيانات العملاء.

التعليم:

إذا كنت في مرحلة تعلم تداول في العقود مقابل الفروقات، فإنك بحاجة إلى استغلال كل الموارد التعليمية المتاحة لك. هناك الكثير من الأشخاص الذين يدفعون ثمن دورات تعليمية لتعلم التداول، وهناك أيضًا الذين يسعون للحصول على مساعدة من المستشارين الماليين والمرشدين. إذا كنت لا تستطيع تحمل تكاليف هذه الخيارات، يجب عليك أن تبحث عن شركة فوركس توفر لك موارد تعليمية ممتازة.

هناك العديد من شركات الفوركس الجيدة للمبتدئين التي تقدم دورات تعليمية ودروس وندوات وغيرها من الموارد القيمة، وذلك لمساعدة المتداولين المبتدئين في الاندماج في عالم تداول العقود مقابل الفروقات بسرعة وتجنب الأخطاء التي يمكن أن تكلفهم خسارة المال.

لذلك، قبل أن تقرر اختيار شركة فوركس للتعامل معها في تداول العقود مقابل الفروقات، تحقق من مدى توفر هذه الميزات لديها.

الأصول المالية المتاحة للتداول:

أهم ميزة في التداول بواسطة العقود مقابل الفروقات هي أنها تمنحك الوصول إلى العديد من أصول المالية دون الحاجة إلى امتلاك الأصل المالي. تقدم أفضل شركات الفوركس للعقود مقابل الفروقات العديد من أصول المالية للمتداولين. وهذا يتيح للمتداولين الاستفادة من تقلبات العديد من الأسواق في نفس الوقت.

تقدم أفضل شركات الفوركس عبر الإنترنت العملات الأجنبية، المؤشرات، العملات الرقمية المشفرة، الأسهم، صناديق الاستثمار المتداولة (ETFs) وغيرها، على منصاتها لجميع المتداولين.

إجراءات السلامة

نظرًا لأنك ستقوم بتقديم الكثير من المعلومات الشخصية إلى شركة الفوركس، فمن المنطقي أن يكون لدى شركة الفوركس إجراءات سلامة قوية لحماية هذه المعلومات. يجب أن يكون لدى شركات الفوركس عبر الإنترنت تدابير أمان جيدة، مثل تشفير SSL بقوة 128 بت يحمي المعلومات الموجودة على موقع الويب من القراصنة.

يمكنك التحقق مما إذا كان لدى شركة الفوركس عبر الإنترنت هذا التشفير من خلال البحث عن قفل على الجانب الأيسر من شريط عنوان الموقع. يجعل هذا التشفير معلومات الدفع الخاصة بك آمنة ومحمية على الموقع. يمكنك دائمًا معرفة المزيد عن أمان شركة الفوركس عن طريق التحقق من التقييمات عبر الإنترنت.

الرسوم والعمولات

تفرض شركات فوركس العقود مقابل الفروقات رسوم وعمولات مختلفة مقابل التداول على منصاتها والاستفادة من خدماتها. يجب عليك دفع بعض الرسوم بطريقة أو بأخرى، لذلك البحث عن شركة الفوركس بدون رسوم أو عمولات هو أمر غير ممكن وغير واقعي. ومع ذلك، يمكنك البحث عن شركات الفوركس برسوم وعمولات معقولة. من بين الرسوم التي ستدفعها عند التداول بالعقود مقابل الفروقات هي السبريد – وهو الفرق بين سعر الشراء وسعر البيع لأصل معين.

عادةً ما يتم التداول في الأوراق المالية مع شركة الفوركس بسعر مختلف قليلاً عن القيمة السوقية. يُطلق على هذا الاختلاف اسم السبريد ويسمح للشركات الفوركس بتحقيق ربح صغير من المعاملات التي يجريها المتداولين على منصتهم. ابحث عن شركات الفوركس بسبريد ضيق حتى للتقليل تكاليف التداول في العقود مقابل الفروقات.

وسائل الدفع

يجب أن تجد شركة فوركس تقبل وسائل دفع تناسبك. معظم شركات الفوركس تقبل الإيداعات عبر التحويلات المصرفية، البطاقات الائتمانية فيزا ز ماسترد كارد باي بال، وايز (Wise) وغيرها.  من الأفضل اختيار شركة الفوركس التي توفر خيارات دفع متعددة. أيضًا، إذا كنت محظوظ، فقد تجد شركة فوركس للعقود مقابل الفروقات يقبل الدفع بالعملة المحلية.

الرافعة المالية

التداول برافعة مالية يعني أنك تتداول دون دفع المبلغ الكامل للصفقة من رأس مالك. فائدة التداول برافعة مالية هي أنها تزيد من فرص تحقيق الربح، ولكنها سيف ذو حدين. لأنها قد تعرضك أيضًا لخسارة كبيرة.

قبل التداول مع شركة فوركس للعقود مقابل الفروقات، تحقق من حجم الرافعة المالية التي تقدمها. في كثير من الأحيان، يمكن أن يكون هناك حد أقصى للرافعة المالية المقدمة نتيجة للقيود المفروضة من الهيئات التنظيمية. على سبيل المثال، في أستراليا، لا تسمح الهيئة التنظيمية المالية برافعة مالية تزيد عن نسبة 1:30 على أزواج العملات الرئيسية ونسبة 1:2 على العملات الرقمية المشفرة.

منصات التداول:

جودة خدمات شركة الفوركس لتداول العقود مقابل الفروقات مرتبطة بجودة منصة التداول التي يستخدمها. هناك العديد من منصات التداول التي توفرها شركات الفوركس، من أشهرها منصات الميتاتريدر MT4 وMT5 وcTrader.

منصات التداول هي تطبيقات البرمجيات التي يستخدمها شركات الفوركس لوضع صفقات في الأسواق المالية المختلفة. تقدم بعضها منصات تداول متعددة مبنية من قبل شركات خارجية متخصصة في إنتاج هذه البرمجيات وأفضل مثال هنا هي منصة الميتاتريدر من شركة MetaQuotes، وهناك شركة فوركس تقدم منصتها الخاصة المطورة داخليا مثل ما هو الحال مع شركة ايتورو eToro. على البحث وتجربة منصات التداول التي توفرها شركات الفوركس للتأكد من أنك ستكون مرتاح عند استعمالها.

كيف تبدأ بالتداول مع شركات فوركس العقود مقابل الفروقات (CFD)

للبدء في التداول مع شركة فوركس العقود مقابل الفروقات CFD، يجب عليك فتح حساب تداول مع هذه الشركة. في الغالب إجراءات فتح الحساب سهلة وبسيطة مع معظم الشركات الفوركس.

فيما يلي خطوات فتح حساب تداول مع شركة فوركس:

الخطوة 1: اختر شركة فوركس CFD وأنشئ حسابًا

بعد دراسة العوامل المهمة التي يجب مراعاتها واختيار شركة فوركس العقود مقابل الفروقات CFD المناسبة. ادخل إلى موقعها الرسمي على الويب. ثم انقر على “إنشاء حساب” أو “بدء الاستثمار”.

سيُطلب منك ملء عنوان بريدك الإلكتروني واسمك وكلمة المرور الحساب. بعد إدخال هذه المعلومات، يجب عليك تأكيد عنوان بريدك الإلكتروني بالقرب على الرابط الذي أرسلته لك شركة الفوركس.

بعد الانتهاء من هذه الخطوة، ستحصل على حساب تداول تجريبي يمكنك استخدامه للتداول.

الخطوة 2: التحقق من هويتك

شركات الفوركس توفر حساب التداول تجريبي بشكل تلقائي. الذي يتيح لك التداول في السوق باستخدام أموال افتراضية بدلاً من الأموال الحقيقية. بعض الشركات الفوركس توفر ما يصل إلى 100000 دولار من الأموال الافتراضية لتداول العقود مقابل الفروقات CFD دون الحاجة إلى المخاطرة بأموالك الحقيقية.

على الرغم من أن الحساب التجريبي جيد للتدرب على التداول دون مخاطر، ولكنك لن تستطيع جني أي أرباح باستخدامه. حتى تتمكن من التداول بأموال حقيقية يجب عليك تأكيد هويتك الشخصية وعنوان إقامتك.

 إثبات الهوية: يتم استخدام هذه الوثيقة لتأكيد أنك شخص بالغ في دولة مرخص فيها تداول العقود مقابل الفروقات CFD. يمكنك استخدام أي بطاقة الهوية صادرة عن الحكومة أو رخصة القيادة أو جواز السفر.

إثبات العنوان: تُستخدم هذه الوثيقة لتأكيد أنك تعيش في العنوان الذي قدمته عند تعبئة بياناتك الشخصية. يمكنك استخدام إيصالات الفواتير العامة أو كشف حساب بنكي يحمل عنوانك الحالي ويكون مؤرخ خلال الأشهر الثلاثة الماضية.

سيُطلب منك تقديم هذه الوثائق للتحقق منها من قبل شركة الفوركس. قد يستغرق الأمر بضعة أيام للتحقق من هذه الوثائق والموافقة على الحساب، وستتلقى إشعارًا عند الانتهاء من عملية التحقق.

الخطوة 3: إيداع الأموال

بعد التحقق من حسابك، يمكنك البدء في التداول باستخدام حسابك الحقيقي.  وطبعا يجب عليك إيداع الأموال في حسابك قبل أن تتمكن من التداول. تتوفر لدى شركات فوركس العقود مقابل الفروقات CFD مجموعة متنوعة من طرق الدفع لإيداع الأموال، لذا يمكنك اختيار الطريقة التي تناسبك.

وصول الأموال إلى حسابك قد يستغرق بعض الوقت يختلف حسب طريقة الدفع المستعملة، حيث تتراوح بين بضع ثواني إلى عدة أيام. كما يوجد قيود للحد الأقصى للتحويل في بعض طرق الإيداع. على سبيل المثال، في منصة الوساطة eToro، لا يمكنك تحويل أكثر من 10,000 دولار في عملية واحدة باستخدام PayPal.

الخطوة 4: التداول

الآن بعد أن تم التحقق من حسابك وتمويله، حان الوقت للبدء في التداول. لتداول CFDs، اختر الأداة التي ترغب في التداول بها وانقر على “تداول” أو “استثمر”. ستجد خيارات متنوعة للتداول بما في ذلك خيار “رافعة مالية العقود مقابل الفروقات CFD” في الجزء السفلي. انقر عليه وحدد الرافعة المالية التي ترغب في استخدامها.

 

منصات التداول المتاحة في شركات الفوركس للعقود مقابل الفروقات

كما تم شرح سابقًا، تعد منصة التداول برنامج يتيح لشركات الفوركس إجراء صفقات في السوق المالية. تعمل منصات التداول كشركة الفوركس بينك وبين السوق. ومن بين منصات التداول المتاحة في شركات الفوركس:

منصات التداول على أجهزة الحاسوب:

منصة التداول على أجهزة الحاسوب هي برنامج يستخدمه شركات الفوركس لتداول الأصول المالية على أجهزة الحاسوب الشخصية وتسمى أيضا منصات التداول سط المكتب desktop trading platform. ومن أشهر أمثلة هذه المنصات منصات الميتاتريدر MT4 وMT5   ومنصة cTrader.

توجد أيضًا شركات فوركس تمتلك منصات تداول خاصة بها. على سبيل المثال، شركة eToro تقدم منصة تداول الخاصة بها والمطورة داخل الشركة. تحتوي على ميزات مثل التداول الاجتماعي وProCharts التي تنافس بسهولة المنصات المذكورة أعلاه. يفضل العديد من المتداولين استخدام هذه المنصات المملوكة بسبب وظائفها الكثير والمميّزة وإمكانية تخصيصها حسب لاحتياجات المتداولين.

معظم شركات الفوركس تقدم منصة واحدة أو أكثر من هذه المنصات للمتداولين، ومثال على ذلك:

أمثلة على شركات الفوركس التي تقدم منصة MT4: FxPro وIC Markets وAdmiral Markets

أمثلة على شركات الفوركس التي تقدم منصة MT5: Pepperstone وBDSwiss وBlackbull Markets

أمثلة على شركات الفوركس التي تقدم منصة cTrader: RoboForex وFxPro وPepperstone

بعض شركات الفوركس مثل Pepperstone توفر لعملائها من المتداولين جميع منصات التداول الثلاث.

تطبيقات الهواتف الذكية

بفضل التطور السريع في التكنولوجيا، أصبح من الممكن لشركات الفوركس أن توفر منصات تداول لمتداولي العقود مقابل الفروقات عبر الهواتف الجوالة. يستطيع المتداولون استخدام تطبيقات الهواتف الذكية للوصول إلى الأسواق المالية وخدمات التداول الاجتماعي وأخبار السوق والرسوم البيانية والتحليلات، وغيرها من الميزات.

ومن الجدير بالذكر أن جودة تطبيقات الهواتف الذكية لا تقل عن منصات التداول على الحاسوب. على سبيل المثال، تطبيق xStation 5، المملوك لشركة XTB، يوفر إشعارات فورية حول أخبار السوق وإدارة الصفقات المفتوحة في الوقت الحقيقي على تطبيق الهاتف للمنصة. تسارع انتشار استخدام تطبيقات منصات التداول الهواتف الذكية في الفترة الأخيرة، ويبدو أنه لا توجد علامات على تباطؤ هذا النمو.

بالإضافة إلى ذلك، تتوفر تطبيقات الهواتف الذكية من منصات التداول الشهيرة مثل MT4 وMT5 وcTrader، والتي تقدم نفس جودة الخدمة المتوفرة على النسخ الويب وسطح المكتب. يمكنك وضع الأوامر التداول وإدارة الصفقات وتلقي الإشعارات وقراءة أخبار وتحليلات الوقت الحقيقي حول حركات السوق.

ماهي أنواع الحسابات التي تقدمها شركة الفوركس العقود مقابل الفروقات؟

عند فتح حساب مع شركة فوركس عقود مقابل الفروقات، ستجد خيارات متعددة من أنواع الحسابات التي يمكنك استخدامها للتداول. يرجى ملاحظة أن بعض شركات الفوركس قد لا تقدم جميع الأنواع المذكورة هنا، ولكن معظمهم يوفرون العديد منها.

وإليك بعض أنواع الحسابات التي يمكنك فتحها مع شركة الفوركس عقود مقابل الفروقات:

الحساب القياسي/ العادي Standard للعقود مقابل الفروقات:

يتميز الحساب القياسي أو العادي للعقود مقابل الفروقات بسبريد ضيق وصفر عمولة. كما ذكر سابقاً، السبريد هو الفرق بين سعر العرض والطلب الذي تحدده الشركة الفوركس. ولجذب المتداولين، تسعى شركات الفوركس غالباً لتقديم حسابات ذات سبريد ضيق بدون عمولة إضافية. بالإضافة إلى السبريد، قد يتم تطبيق رسوم غير مرتبطة بالتداول مثل الرسوم التبييت ورسوم السحب ورسوم خمول الحساب (عدم استعمال الحساب).

الحساب الخام Raw للعقود مقابل الفروقات:

الحساب الخام للعقود مقابل الفروقات نوع آخر من الحسابات المتاحة لمتداولي العقود مقابل الفروقات. يبدأ في هذا الحساب السبريد يبدأ من الصفر وتُفرض عمولات على فتح صفقات التداول. ويعني ذلك أن الشركة الفوركس لا تضيف أي زيادة على أسعار العرض والطلب (لا تغييّر وزيادة قيمة السبريد). يتم تعويض ذلك من خلال فرض عمولات على المتداولين نظير الخدمات التي يحصلون عليها. ويُشار إلى هذا النوع أيضًا بـ “حساب السبريد الصفري للعقود مقابل الفروقات”. ويفضل العديد من المتداولين المحترفين هذا الحساب على الحساب القياسي /العادي لتداول العقود مقابل الفروقات.

حساب MT4 للعقود مقابل الفروقات:

بالنسبة للشركة الفوركس الذين يقدمون عدة منصات تداول، هناك خيار للتداول بعقود مقابل الفروقات باستخدام منصة التداول المفضلة – في هذه الحالة، MT4.

ويفضل العديد من الأشخاص التداول باستخدام منصة ميتاتريدر MT4 لأسباب مختلفة. وأحد تلك الأسباب هي أنها أسهل وأبسط من منصة التداول MT5، حيث يجد العديد من متداولي العقود مقابل الفروقات المبتدئين منصة MT4 أكثر ملائمة لهم.

هذه بعض أشهر حسابات عقود مقابل الفروقات التي يمكن أن تقدمها شركات الفوركس. وقبل فتح حساب، يجب عليك التحقق من شروط وأحكام التداول على كل نوع ومقارنتها مع بعضها للتأكد من أنها تتوافق مع احتياجاتك وأهدافك في التداول.

الحساب التجريبي لتداول العقود مقابل الفروقات:

توفر شركات الفوركس الحسابات التجريبية التي تحتوي على أموال افتراضية، مما يتيح للمتداولين تجربة تداول العقود مقابل الفروقات قبل أن استثمار أموالهم الحقيقية. الحساب التجريبي أداة رائعة للمتداولين الذين يرغبون في تجربة التداول دون الحاجة إلى المخاطرة بأموالهم الحقيقية.

قيمة المبالغ الافتراضية للحساب التجريبي تختلف من شركة فوركس إلى أخرى، وعادةً ما تتراوح بين 5,000 إلى 100,000 دولار.  و لكن عموما الكثير من شركات الفوركس تتيح لك مرونة في اختيار خصائص الحساب التجريبي، من الرافعة المالية، إلى العملة الأساسية للحساب و طبعا قيمة الرصيد الافتراضي. لجعل تجربة التداول على هذا النوع من الحسابات أقرب ما يكون إلى الحساب الحقيقي.

طُرُق الدفع في شركات فوركس العقود مقابل الفروقات

قبل أن تشرع في التداول، يجب أن تقوم بإيداع رأس المال. لكي تتمكن من ذلك، يجب أن تختار إحدى وسائل الدفع المتاحة التي تقدمها شركة الفوركس. تختلف وسائل الدفع من شركة الفوركس إلى آخر، ولكن في الغالب فإنها تتشابه إلى حد كبير. وفيما يلي بعض شهر وسائل الدفع المالي التي تقبلها معظم شركات الفوركس:

بطاقات الخصم وبطاقات الائتمان:

إذا كانت لديك بطاقة ماستركارد Mastercard أو فيزا Visa أو ما سترو Maestro، فبإمكانك إجراء إيداعات في معظم شركات الفوركس. ومع ذلك، هناك بعض القيود على استخدام بطاقات الخصم وبطاقات الائتمان في بعض الأحيان. تنفيذ الدفع بهذه الطريقة عادة تتم على الفور ويخصم المبلغ من حسابك فور تأكيد العملية.

المحافظ الرقمية / المحافظ الإلكترونية:

المحافظ الإلكترونية هي برامج تساعدك على تخزين ونقل الأموال إلكترونيًا. من بين المحافظ الإلكترونية الشهيرة ندكر PayPal وSkill وNeteller وPayoneer وغيرها. يمكنك استخدام المحافظ الإلكترونية لإيداع وسحب الأموال في معظم حسابات عقود الفروقات. يعتمد الوقت الذي يستغرقه إتمام عملية الدفع على المحفظة المستخدمة، وقد يستغرق بعض الوقت لاستكمال العملية.

التحويلات المصرفية المحلية:

تسمح بعض شركات فوركس عقود الفروقات باستخدام التحويلات المصرفية المحلية في بعض البلدان. ستخبرك الشركة الفوركس إذا كان بلدك مؤهلاً لهذا النوع من الدفع وكم من الوقت سيستغرق لإكمال المعاملة.

التحويلات المصرفية الدولية:

يمكنك الاستفادة من هذا الخيار فقط إذا كان بنكك قادرًا على إجراء تحويلات مصرفية إلى حساب الشركة الفوركس. قد يستغرق تنفيذ هذه العملية حوالي 3-5 أيام عمل لتأكيدها. بعض شركات الفوركس، مثل ايتورو eToro، يقدمون أيضًا محافظ رقمية خاصة بهم يمكنك من خلالها إجراء الإيداعات.

الحد الأدنى للإيداع والسحب يعتمد على شركة الفوركس عقود الفروقات. بعضها لا تفرض حد أدنى للإيداع، مما يعني أنه بإمكانك التداول بأي مبلغ ترغب في إيداعه. وهناك أيضًا العديد من شركات الفوركس التي تفرض حد أدنى على المبلغ المالي الذي يمكن إيداعه في حسابك. حيث يتراوح بين 1 دولار و250 دولار. تنطبق القواعد ذاتها أيضا على الحد الأدنى لمتطلبات السحب.

هل يمكن تداول العقود مقابل الفروقات على المدى الطويل؟

نعم، يمكنك تداول العقود مقابل الفروقات على المدى الطويل إذا كنت تعتقد أن قيمة أحد الأوراق المالية سترتفع مع مرور الوقت. هذه الاستراتيجية المعروفة باسم التداول الطويل الأجل، تتضمن شراء واحتفاظ بالعقود لفترة طويلة.

على سبيل المثال، بعد مراقب وتحليل أسهم عالية الجودة يمكن للمتداول أن يقرر الاحتفاظ بها لفترة طويلة. وهذا يعني أنه يجب عليه تجاهل التغييرات الطفيفة في الأسعار والتركيز فقط على التحليل الأساسي. إذا كان التحليل صحيح، فإن الصفقة يمكن أن تكون مربحة جدا.

ولكن عند التداول على المدى الطويل، يجب تحليل الأمر جيدا والتأكد من أن شراء عقود مقابل الفروقات والاحتفاظ بها لمدة طويلة قرار صحيح. فعادةً ما يترتب على هذا النوع من التداول تكاليف كبيرة التي تنتج عن رسوم الاحتفاظ بالصفقات مفتوحة وعمولة التبييت الليلي.

بالإضافة إلى ذلك، يمكنك استخدام أمر وقف الخسارة للحد من الخسائر إذا تحولت التغييرات الطفيفة إلى تغييرات كبيرة. أمر وقف الخسارة يعني أنك تعطي تعليمات لشركة الفوركس لبيع أو شراء عقود مقابل الفروقات إذا زاد سعر الأصل المالي عن نقطة معينة أو تجاوزتها.

الشركات الفوركس الداخلية أو أونشور (Onshore) والخارجية أو أوفشور (Offshore)

شركات الفوركس يجب أن تكون مسجلة ومرخصة من هيئة تنظيمية ورقابية حتى تتمكن من تقديم خدماتها لعملائها من المتداولين. هناك نوعين من التسجيلات والتراخيص التي تحصل عليها شركات الفوركس لتداول العقود مقابل الفروقات CFD. حيث تصنف مكانها تواجدها وهي الهيئات التنظيمية الداخلية أو أونشور (Onshore) والخارجية أو أوفشور (Offshore).

الهيئات التنظيمية الداخلية أو أونشور (Onshore) هي التي تعمل داخل الحدود الجغرافية لبلد معين. وبالتالي، يمكن تعريف الهيئات التنظيمية الداخلية أو أونشور بأنها الهيئات التي تنظم وتدير الأنشطة الاقتصادية والمالية في نفس البلد الذي تتواجد فيه.  مثل هيئة السلوك المالي FCA في المملكة المتحدة وهيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية ASIC. وهذه الهيئات عادة تفرض على شركات الفوركس الالتزام بقواعد صارمة لحماية حقوق المتداولين.

الهيئات التنظيمية الخارجية أو أوفشور (Offshore) هي هيئات أو شركات تأسست في دولة أخرى (في الغالب جزيرة صغيرة في إحدى المحيطات) تتمتع بتشريعات وضوابط مالية وضريبية مرنة وميسرة. تعتبر هذه الهيئات جزءًا من مفهوم الأعمال الخارجية (Offshore Business) ويهدف إنشاؤها إلى تحقيق بعض المزايا والفوائد للشركات والأفراد.

من بين الدول الشهيرة بتوفير هذه الهيئات التنظيمية الخارجية في مجال شركات الفوركس هي جزر الكايمان، وجزر فرجين البريطانية، وجبل طارق، وجزر موريشيوس وبليز وغيرها.

شروط والقواعد التي تحكم شركات الفوركس مع هذه الهيئات بسيطة ومخففة جدا، ولا يمكن أن توفر أي حماية حقيقية للمتداولين في حال إفلاس الشركة أو حدوث عملية احتيال أو نصب.

لذلك يجب على المتداولين التحقق من مصداقية شركة الفوركس وسمعتها المسجّلة هناك قبل الاستثمار.

عموما، تجنب التعامل مع شركات الفوركس الغير مرخصين. من الأفضل التعامل مع شركات الفوركس التي تملك تراخيص من هيئات رقابية قوية وموثوقة لضمان سلامة أموالك والحصول على الحماية القانونية. قبل اختيار شركة الفوركس، يجب أن عليمك إجراء الأبحاث ومعرفة تجارب المتداولين الآخرين والمراجعات للتأكد من مصداقيتهم.

شركات الفوركس ذات الرافعة المالية العالية:

في معظم البلدان، توجد قيود على الرافعة المالية التي تقدمها شركات الفوركس الداخلية أو أونشور (Onshore). بالنسبة للمتداولين في تلك البلدان، يمكنهم الاستفادة من رافعة مالية أعلى وزيادة تعرضهم في السوق باستخدام شركات الفوركس الخارجية أو أوفشور (Offshore). ومع ذلك، يجب التنبه إلى أن الرافعة المالية قد تكون سلاح ذو حذين. إذا كان تحليلك للسوق غير صحيح وفتحت صفقات تداول برافعة مالية عالية، فقد تخسر كل رأس مالك.

شركات الفوركس ذات السبريد الثابت والسبريد المتغير:

هناك نوعان رئيسيان من السبريد الذي يقدمه شركات الفوركس: السبريد الثابت والسبريد المتغير. السبريد الثابت لا يتغير مع تقلبات الأسعار في السوق، وفي الغالب تقدم شركات الفوركس صانعة السوق، الذين يتحكمون ويغيّرون في الفرق بين سعر البيع والشراء. بالمقابل، السبريد المتغير يتحرك باستمرار حسب تقلبات الأسعار في السوق. وذلك يعني أن السبريد قد يكون واسع جدا في بعض الأحيان وضيق جدا في أحيان أخرى.

بشكل عام، السبريد الثابت هو الأفضل، لأنه يوفر شفافية أكبر في التداول. وذلك يساعد على التخطيط بفعالية وحساب تكاليف التداول ومعرفة كم سوف تدفع.

هل تداول العقود مقابل الفروقات قانوني؟

بسبب الطبيعة المحفوفة بالمخاطر لتداول العقود مقابل الفروقات، قامت بعض الدول بتجريم هذا النوع من التداول. في الولايات المتحدة، على سبيل المثال، تم حظر تداول العقود مقابل الفروقات بالنسبة للمتداولين بالتجزئة أي المتداولين الصغار من قبل هيئة الأوراق المالية والبورصات SEC. أما في دول الاتحاد الأوروبي، فإن تداول العقود مقابل الفروقات قانوني، ولكن شركات الفوركس المسجلة تتبع قواعد صارمة عند تقديم هذا النوع من المشتقات المالية لمتداولي التجزئة الصغار.

هل شركات الفوركس في تداول العقود مقابل الفروقات آمنة؟

شركات الفوركس المرخّصة من قبل هيئة رقابية قوية أكثر أمانًا بالنسبة للمتداولين داخل نطاق اختصاصهم الجغرافي. حيث تخضع هذه شركات الفوركس إلى قواعد صارمة ومراقبة دورية من طرف الهيئات التنظيمية في بلدانهم المعنية. تضمن هذه الهيئات التنظيمية أن أي شركة فوركس مسجل لديها تتّبع التدابير الأمنية اللازمة لحماية أموال وبيانات المتداولين.

إحدى التدابير الأمنية التي يجب أن تتبناها شركات الفوركس هي الحماية من الرصيد السالب. عند التداول بالرافعة المالية وفتح صفقات كبيرة، فإن هناك فرصة لتكبد خسائر تتخطى قيمتها الأموال المجودة في حسابك. ما يعني قيمة رصيد حسابك صارت سلبية وأنك مدين للشركة.

الحماية من الرصيد السالب تكفل عدم تعرضك للديون مع شركة الفوركس. وهذا يعني أنه لن تتعرض للخسارة بأكثر من مبلغ رصيد حسابك لتداول العقود مقابل الفروقات.

حماية البيانات والحفاظ معلومات الهوية السرية أمر مهم جدا في العالم الرقمي، حتى لا تتعرض لسرقة أو الاحتيال. لا يمكن لشركة فوركس العقود مقابل الفروقات الكشف عن هويتك إلا على الكيانات المصرح لها من قبل السلطات الحكومية وتوافق عليه الهيئة التنظيمية.

أخيرًا، يجب على شركات فوركس العقود مقابل الفروقات الاحتفاظ بمبلغ احتياطي من المال في بنك من الدرجة الأولى قبل أن يكون لديهم الحق في تقديم خدماتهم للأفراد. حيث لا يمكن للشركة لمس تلك الأموال أو استعمالاها في إدارة شؤون الشركة، لأن هذا المبلغ ضمان للمتداولين في حالة إعلان شركة الفوركس إفلاسها.

رأي المستخدمين في ريديت Reddit وكورا Quora حول شركات فوركس العقود مقابل الفروقات

ريديت Reddit

أجرينا بحث في ريديت Reddit لنستخلص آراء المستخدمين حول العوامل المهمة التي يجب توافرها في شركة فوركس العقود مقابل الفروقات، وأفضل شركات فوركس العقود المتاحة في عام 2023. تحدث بعض المستخدمين عن أهمية جودة حساب التجربة في شركة فوركس العقود مقابل الفروقات، بينما أشار آخرون إلى أن شركات الفوركس مع الرافعة المالية العالية هم الأكثر جاذبية.

أفاد أحد المستخدمين في رديت أن Plus500 هي خيار جيد للتداول في العقود مقابل الفروقات.

What Reddit and Quora Say About CFD Brokers

بالمقابل، لم يكن التداول في العقود مقابل الفروقات في IG محببًا لأحد المستخدمين في ريديت، ولكنه اعترف بأنهم يقدمون حساب تجريبي رائع.

What Reddit and Quora Say About CFD Brokers

أشار مستخدم آخر في ريديت إلى أن التداول في العقود مقابل الفروقات مع صناديق المؤشرات والمؤشرات أفضل من التداول في الأسهم.

What Reddit and Quora Say About CFD Brokers

كورا Quora:

قدم المستخدمون في كورا Quora آراءهم حول سمات وأمثلة أفضل شركات فوركس لتداول العقود مقابل الفروقات. ذكروا بعض العوامل مثل سمعة شركة الفوركس وقدرته على توفير منصة تداول مستقرة وموثوقة، وتنفيذ صفقات سريعة وفعالة. شاركوا أمثلة على شركات الفوركس مثل Plus500 وAvaTrade وeToro وIG.

What Reddit and Quora Say About CFD Brokers

يجب ملاحظة أن هذه الآراء هي آراء مستخدمين فرديين ولا يمكننا التأكد من صحتها بشكل كامل. يفضل إجراء المزيد من البحث ومقارنة بين مختلف شركات الفوركس وميزاتهم وسمعتهم قبل اتخاذ قرار بشأن اختيار شركة فوركس العقود مقابل الفروقات التي التداول معها.

What Reddit and Quora Say About CFD BrokersWhat Reddit and Quora Say About CFD Brokers

الخلاصة

تداول العقود مقابل الفروقات (CFD) هو أسلوب استثماري يتيح لك المضاربة على حركة أسعار الأصول المالية دون الحاجة لامتلاكها. هذا الأسلوب يتميز بمرونته وقدرته على زيادة فرص التداول التي يمكن الحصول عليها في السوق أكبر من التداول التقليد. حيث يمكنك شراء العقود مقابل الفروقات CFD بقيمة تمثل جزء بسيط من الأصول والتداول بها. إضافة إلى ذلك، يمكن للمتداولين تحقيق أرباح حتى عندما يكون السوق في اتجاه هابط. يمكنك التداول العقود مقابل الفروقات CFD في الأسهم، وصناديق المؤشرات المتداولة (ETFs)، والمؤشرات، والسلع، والعملات، والعملات الرقمية.

على الرغم من وجود فوائد كبيرة في التداول الأوراق المالية باستخدام العقود مقابل الفروقات CFD، إلا أنه ينطوي أيضًا على مخاطر كبيرة. لأنه يعتمد بالدرجة الأولى على استخدام الرافعة مالية عالية وهي ميزة ولكنها خطيرة وسيف ذو حدين. حيث تتيح للمتداول فتح صفقات كبيرة، ما يعني أرباح أكبر ولكن أيضا خسائر أكبر.

لتجنب ذلك، من الضروري استخدام شركة فوركس موثوق للتداول بالعقود مقابل الفروقات CFD. يجب أن تكون مرخّصة مع هيئة رقابية قوية وموثوقة وتفرض قوانين صارمة، وتوفر طرق دفع متنوعة، ورسوم تداول منخفضة، وموارد تعليمية جيدة، وتتيح مجموعة واسعة من الأصول المالية.

إن تداول العقود مقابل الفروقات CFD قانوني في معظم المناطق حول العالم. ولكنه غالبًا ما يخضع لقيود وقواعد صارمة. يمكنك الاستفادة من التداول ب العقود مقابل الفروقات CFD في الصفقات طويلة الأجل، ولكن عليك تحسب جيدا المخاطر المرتبطة بها وبالرسوم التي قد تدفعها.

Q & A

من بين أكبر شركات الفوركس في العالم التي تقدم تداول العقود مقابل الفروقات هي: eToro، IC Markets، Pepperstone، Oanda، CMC Markets، وAvaTrade.

أفضل شركات الفوركس للمبتدئين الذين لتداول العقود مقابل الفروقات هي تلك التي توفر أفضل الموارد تعليمية والحساب التجريبي. من شركات الوساطة التي تدخل في هذه الفئة ندكر: IG Markets، eToro، Plus500، CMC Markets، وAvaTrade.

من بين الشركات التي تقدم سبريد منخفض: FXTM، eToro، IG Markets، Pepperstone، وAvaTrade.

نعم، يمكنك تداول العملات الرقمية من خلال العقود مقابل الفروقات مع شركات الفوركس المرخّصة، إلاّ إذا كنت تقيم في أحد البلدان أو المناطق التي يكون فيها التداول هذه المشتقات مقيد أو ممنوع.

يمكن للمبتدئين تعلم التداول بالعقود مقابل الفروقات، ولكن لا ينصح به في بداية مشوار التداول. قبل أن تبدأ في التداول بالعقود مقابل الفروقات، من المهم أن تتعلم وتتقن التداول التقليدي أولا. ينطوي التداول بالعقود مقابل الفروقات على مخاطر أكبر من التداول التقليدي، وغالبًا ما يفتقر المتداولون المبتدئون إلى المهارات اللازمة في إدارة المال للتعامل مع هذه المخاطر.

هناك العديد من منصات التداول المتاحة للتداول العقود مقابل الفروقات. يمكنك التداول بالعقود مقابل الفروقات مع شركات الفوركس التي توفر منصات MT4 وMT5 وcTrader. كل منصة لها مزاياها الخاصة، ومع ذلك، فإن MT5 أكثر قوة وتطورا من MT4.

يمكنك المضاربة على تحركات سعر أي أصل مالي باستخدام عقد الفروقات، ولكن لا يمكنك الاستثمار مباشرة في هذه الأصل المالية من خلال ذلك العقد. للاستثمار في أي أصل أو ورقة مالية، يجب أن تشتريه.

يمكنك التداول بالعقود مقابل الفروقات على هاتفك أو حاسوبك من خلال أي شركة فوركس مرخّصة للعقود مقابل الفروقات في بلدك أو منطقتك.

نعم، يحظر التداول بالعقود مقابل الفروقات في الولايات المتحدة. ومع ذلك، إذا كنت تحمل الجنسية المزدوجة، يمكنك التداول بالعقود مقابل الفروقات طالما لم تكن في أراضي الولايات المتحدة.

يمكن أن يكون تداول العقود مقابل الفروقات مربح عندما تكون توقعاتك صحيحة. كما يمكن أن يتسبب لك في خسائر كبيرة إذا كانت توقعاتك خاطئة.