أفضل شركات الفوركس في ألمانيا لعام 2024: شركات الفوركس ذات السبريد المنخفض

في هذا المقال ستجد مراجعة تحليلية لأفضل شركات الوساطة المرخصة لتداول الفوركس في ألمانيا، مع التركيز على كيفية فتح حساب تداول معها. سيشمل التحليل الجوانب التنظيمية، وتدابير الأمان، ومنصات التداول ، وعروض السبريد والرافعة المالية، وخيارات الإيداع والسحب، والرسوم والعمولات. و سيُسلط الضوء أيضا على الأصول المالية التي توفرها شركات الفوركس الألمانية للمتداولين.

Best Forex Brokers in Germany
eToro Logo

YES
$10
eToro

78% of CFD accounts lose money.

ايتورو

الحد الأدنى للإيداع $10

Regulated By

مرخصة من قبل

FCA, CYSEC, ASIC, GFSC, FinCEN & FINRA

Used By

عدد المستخدمين

أكثر من 20 مليون مستخدم

Established in

تأسست في

2007

زيارة الموقع

مخاطرة برأس المال

سبيرد يبدأ من

يورو/دولار 1.0 بيب

الأصول المتوفرة للتداول على ايتورو

  • فوركس
  • أسهم
  • مؤشرات
  • سلع
  • صناديق الاستثمار EFTs
  • عملات رقمية

المنصات

MT4MT5

طرق الدفع

Wire TransferVisaMaster CardPaypalSkrillNeteller

الحسابات

نوع الحسابسبريد يورو/دولار يبدأ منعمولةتنفيذالحد الأدنى للإيداعاختر حساب
حساب تجريبي1.0 بيب$0السوق$100,000 فتح حساب
حساب شركة1.0 بيب$0السوق$50 فتح حساب
حساب إسلامي1.0 بيب$0السوق$50 فتح حساب
حساب محترف1.0 بيب$0السوق$50 فتح حساب
Open account table

كابيتال.كوم

الحد الأدنى للإيداع 20$

Regulated By

مرخصة من قبل

FCA, ASIC, CYSEC & FSA

Used By

عدد المستخدمين

أكثر من 427,000

Established in

تأسست في

2016

زيارة الموقع

رأس المال في خطر

سبيرد يبدأ من

يورو/دولار 0.6 بيب

الأصول المتوفرة للتداول على كابيتال.كوم

  • فوركس
  • أسهم
  • مؤشرات
  • سلع
  • صناديق الاستثمار EFTs
  • عملات رقمية

المنصات

DesktopMobileMT4

طرق الدفع

Wire TransferVisaMaster CardPaypalSkrillNetellerUnionPayTrustlyiDealSofortWebMoneyWorldPay

الحسابات

نوع الحسابسبريد يورو/دولار يبدأ منعمولةتنفيذالحد الأدنى للإيداعاختر حساب
حساب تجاري0.6 بيب$0السوق$20 فتح حساب
حساب محترف0.6 بيب$0السوق$20 فتح حساب
Open account table

Plus500

الحد الأدنى للإيداع $100

Regulated By

مرخصة من قبل

FCA, ASIC, CYSEC, FMA & FSCA

Used By

عدد المستخدمين

أكثر من 22 مليون

Established in

تأسست في

2008

زيارة الموقع

مخاطرة برأس المال

سبيرد يبدأ من

يورو/دولار 0.8 بيب

الأصول المتوفرة للتداول على Plus500

  • فوركس
  • أسهم
  • مؤشرات
  • سلع
  • صناديق الاستثمار EFTs
  • عملات رقمية

المنصات

DesktopMobile

طرق الدفع

Wire TransferVisaMaster CardPaypalSkrill

الحسابات

نوع الحسابسبريد يورو/دولار يبدأ منعمولةتنفيذالحد الأدنى للإيداعاختر حساب
حساب تجريبي0.8 بيب$0السوق$40,000 فتح حساب
حساب قياسي0.8 بيب$0السوق$100 فتح حساب
حساب محترف0.8 بيب$0السوق$100 فتح حساب
Open account table

ايتورو

Min $10

زيارة الموقع

مخاطرة برأس المال

Regulated By

مرخصة من قبل

FCA, CYSEC, ASIC, GFSC, FinCEN & FINRA

Used By

Uused By

أكثر من 20 مليون مستخدم

Established in

تأسست في

2007

سبيرد يبدأ من

EURUSD 1.0 Points

المنصات

MT4MT5

الأصول المتوفرة للتداول على ايتورو

  • فوركس
  • أسهم
  • مؤشرات
  • سلع
  • صناديق الاستثمار EFTs
  • عملات رقمية

طرق الدفع

Wire TransferVisaMaster CardPaypalSkrillNeteller

الحسابات

نوع الحسابسبريد يورو/دولار يبدأ منعمولةتنفيذالحد الأدنى للإيداعاختر حساب
حساب تجريبي1.0 بيب$0السوق$100,000 فتح حساب
حساب شركة1.0 بيب$0السوق$50 فتح حساب
حساب إسلامي1.0 بيب$0السوق$50 فتح حساب
حساب محترف1.0 بيب$0السوق$50 فتح حساب
Open Account Table

كابيتال.كوم

Min 20$

زيارة الموقع

رأس المال في خطر

Regulated By

مرخصة من قبل

FCA, ASIC, CYSEC & FSA

Used By

Uused By

أكثر من 427,000

Established in

تأسست في

2016

سبيرد يبدأ من

EURUSD 0.6 Points

المنصات

DesktopMobileMT4

الأصول المتوفرة للتداول على كابيتال.كوم

  • فوركس
  • أسهم
  • مؤشرات
  • سلع
  • صناديق الاستثمار EFTs
  • عملات رقمية

طرق الدفع

Wire TransferVisaMaster CardPaypalSkrillNetellerUnionPayTrustlyiDealSofortWebMoneyWorldPay

الحسابات

نوع الحسابسبريد يورو/دولار يبدأ منعمولةتنفيذالحد الأدنى للإيداعاختر حساب
حساب تجاري0.6 بيب$0السوق$20 فتح حساب
حساب محترف0.6 بيب$0السوق$20 فتح حساب
Open Account Table

Plus500

Min $100

زيارة الموقع

مخاطرة برأس المال

Regulated By

مرخصة من قبل

FCA, ASIC, CYSEC, FMA & FSCA

Used By

Uused By

أكثر من 22 مليون

Established in

تأسست في

2008

سبيرد يبدأ من

EURUSD 0.8 Points

المنصات

DesktopMobile

الأصول المتوفرة للتداول على Plus500

  • فوركس
  • أسهم
  • مؤشرات
  • سلع
  • صناديق الاستثمار EFTs
  • عملات رقمية

طرق الدفع

Wire TransferVisaMaster CardPaypalSkrill

الحسابات

نوع الحسابسبريد يورو/دولار يبدأ منعمولةتنفيذالحد الأدنى للإيداعاختر حساب
حساب تجريبي0.8 بيب$0السوق$40,000 فتح حساب
حساب قياسي0.8 بيب$0السوق$100 فتح حساب
حساب محترف0.8 بيب$0السوق$100 فتح حساب
Open Account Table

مقدمة

تداول العملات الأجنبية (الفوركس) في ألمانيا يعد خيارًا استثماريًا جذابًا للعديد من المستثمرين. ولكن، لضمان تجربة تداول آمنة وفعالة، من الضروري التعاون مع شركة وساطة موثوقة وآمنة. تنتشر مكاتب شركات الفوركس في مختلف المدن الألمانية، بما في ذلك برلين.

قبل التعامل مع أي شركة، احرص على إجراء بحث شامل للتحقق من شرعيتها وتسجيلها لدى الجهات المختصة. وتوفر الحسابات التجريبية فرصة لتجربة خدمات الشركة دون المخاطرة بأي من أموالك.

يعتمد اختيار أفضل شركة فوركس في ألمانيا على تقييم العديد من العوامل، أهمها التنظيم، التكلفة، خدمة العملاء. تأكد من حصول الشركة على ترخيص من هيئة تنظيمية مرموقة مثل هيئة الرقابة المالية الألمانية (BaFin)..و قارن بين رسوم التداول والعمولات التي تفرضها مختلف الشركات. وأيضا تأكد من توفر خدمة عملاء ممتازة باللغة العربية لمساعدتك في أي وقت.

إنّ تقييم شركات الوساطة المتاحة بدقة أمر ضروري لتعظيم الأرباح مع تقليل الخسائر. لذلك يجب تخصيص بعض الوقت للبحث عن خياراتك وتحديد شركة تتوافق مع قيمك وأهدافك الاستثمارية.

تداول الفوركس في ألمانيا

الأسهم والسندات هما من الأصول التقليدية التي هيمنت تاريخياً على القطاع المالي الألماني، المعروف بتميزه بالاستقرار والتنظيم الجيد. ومع ذلك، يشهد تداول الفوركس نمواً ملحوظاً في ألمانيا، حيث يُقدر عدد المتداولين النشطين في هذا السوق بأكثر من 150 ألف شخص. ساعدت شركات الفوركس الألمانية في توسيع هذا المجال من خلال توفير منصات تداول متطورة والالتزام الصارم بالقوانين واللوائح المعمول بها.

وعلى الرغم من نمو سوق الفوركس، من المتوقع أن تحافظ ألمانيا على مكانتها كسوق ثاني أكبر في أوروبا لتداول الفوركس عبر الإنترنت، بعد المملكة المتحدة فقط. وتوفر الرقابة التنظيمية المتطورة في ألمانيا وتكنولوجيا التداول المتقدمة بيئة آمنة وموثوقة للمستثمرين والمتداولين للتعامل مع أحد أكبر الأسواق المالية في العالم.

 

العوامل التي يجب مراعاتها عند اختيار شركة فوركس في ألمانيا

 

إن اختيار شركة تداول الفوركس المناسبة في ألمانيا يمكن أن يؤثر بشكل كبير على نجاح استراتيجية التداول. يوفر هذا القسم نظرة مفصلة على أهم العوامل التي يجب مراعاتها عند المقارنة بين الشركات المختلفة.

التنظيم و الترخيص

يعد اختيار شركة وساطة منظمة أحد أهم العوامل التي يجب مراعاتها عند مقارنة شركات فوركس في ألمانيا. الهيئة الفيدرالية للإشراف المالي (BaFin) هي الهيئة التنظيمية الإقليمية التي تشرف على شركات الوساطة في ألمانيا. تفرض BaFin الحد الأدنى من المعايير المالية ومعايير رأس المال على شركات الوساطة للحصول على التراخيص المحلية لتقديم خدماتها للمواطنين الألمان.

يُسمح أيضًا لشركات الوساطة التي تمتثل للوائح توجيه أسواق الأدوات المالية (MiFID) بالترويج للمتداولين الألمان من الولايات القضائية الأخرى التابعة للمنطقة الاقتصادية الأوروبية. فعلى سبيل المثال، يمكن لشركات الوساطة الدولية التي تنظمها هيئة الأوراق المالية والبورصات القبرصية (CySec) أيضًا تقديم خدماتها للمتداولين الألمان.

تعمل BaFin و CySEC بالتعاون مع الهيئة الأوروبية للأوراق المالية والأسواق (ESMA) للحد من الممارسات التسويقية لشركات الوساطة وفرض حدود الرافعة المالية على أزواج العملات الرئيسية والثانوية. الهدف الرئيسي لهذه الهيئات التنظيمية هو حماية المتداولين الألمان من الأنشطة الاحتيالية في صناعة الفوركس.

الأصول المالية المتاحة للتداول

أحد المقاييس التي يجب مراعاتها عند تقييم شركات الوساطة لتداول الفوركس هو عدد الأصول المالية التي تقدمها. يمكن أن توفر المجموعة المتنوعة من الأصول المالية محفظة استثمارية جيدة وتزيد من فرص التداولات المربحة. على سبيل المثال، تسمح عقود الفروقات (CFDs) والعقود الآجلة للمتداولين بالمضاربة على تحركات أسعار مختلف الأصول، بينما توفر الخيارات المرونة وإدارة المخاطر أيضًا.

وبالمثل، يمكن أن تكون صناديق الاستثمار المتداولة ETF والسندات، مفيدة لتنويع المحافظ وإضافة الاستقرار إلى استراتيجية الاستثمار.

منصات التداول

تستخدم غالبية شركات فوركس في ألمانيا منصة  الميتاتريدر MT5 الشهيرة، والتي تمكن المتداولين من التداول مباشرة من الرسوم البيانية، والاستفادة من المؤشرات والنماذج المعقدة، وحتى برمجة مستشارين الخبراء (EAs) للتداول الآلي. بالإضافة إلى منصة  MT5، توفر بعض شركات الوساطة منصات Sirix أو cTrader. تعرض هذه المنصات العلامة التجارية لشركة الوساطة وهي متوفرة في إصدارات سطح المكتب و متصفح الأنترنت عبرWebtrader  و أيضا كتطبيقات الهاتف الذكي.

بعض شركات الوساطة يميّزون أنفسهم عن منافسيهم من خلال إنشاء وتطوير منصات وتطبيقات خاصة بهم. هذه المنصات قابلة للتعديل و التخصيص ويمكن تكييفها لتلبية متطلبات أي متداول بدقّة.

إنشاء منصة فريدة من نوعها يتطلب استثمار أموال كبيرة بالإضافة إلى الكثير من العمل الشاق، ولكن قد تكون نقطة لصالح شركة الوساطة.

الرسوم والعمولات

مع انتشار شركات الوساطة عبر الإنترنت التي تقدم رسومًا منخفضة لتداول الفوركس، قد يكون من الصعب مقارنة الرسوم عند البحث عن أفضل شركة وساطة فوركس.

أفضل شركات فوركس في ألمانيا رسوم تداول منخفضة، وفروق أسعار (سبريد)، وعمولات، رسوم التبييت، ورسوم عدم نشاط، ورسوم سحب منخفضة على جميع الأصول المالية.

شركات الوساطة تتقاضى عمولة تتناسب مع المبلغ المتداول بالإضافة إلى فروق أسعار السوق. على وجه الخصوص، عادة ما يستخدم شركات الوساطة ECN هيكل الرسوم هذا. ومع ذلك، فإن بعض شركات الوساطة تقدم خدمات التداول بدون عمولة و لكنها طبعا تفرض رسوم أخرى.

رسوم التبييت تأتي في المرتبة التالية. رسوم التبييت هي رسوم يدفعها أو يستلمها المتداول عندما يحتفظ بصفقة مفتوحة ليلًا عند التداول بالرافعة المالية. تُعرف أيضًا برسوم التمويل أو السواب، وتعتمد على الرافعة المالية وحجم المركز والفرق بين أسعار الفائدة للعملات المعنية.

علاوة على ذلك، يفرض بعض شركات الوساطة رسوم عدم نشاط ورسوم سحب.

فروق الأسعار أو السبريد

عادةً ما تستخدم شركات فوركس فروق الأسعار كمصدر للإيرادات. فروق الأسعار أو السبريد هي الفرق بين سعر الشراء وسعر البيع لزوج العملات. تتراوح من 0.1 نقطة إلى 9 نقاط. هذا يعني أن السبريد هو مجموع جميع رسوم التداول، مطروحًا منها رسوم التمويل.

فيما يلي بعض فروق الأسعار النموذجية التي تقدمها شركات الوساطة الألمانية لأزواج العملات الرئيسية؛ يتراوح السبريد في زوج EUR / USD و USD / JPY بين 0.5 و2.0 نقطة بينما في زوج GBP / USD و USD / CHF ، يكون بين 1.0 و3.0 نقطة. وبالمثل، فإن السبريد المعتاد على أزواج العملات الثانوية مثل EUR / GBP و EUR / JPY يتراوح بين 1.5 و 3.0 نقطة، وعلى أزواج العملات الغريبة مثل EUR / TRY و USD / SEK و USD / NOK من 10.0 إلى 30.0 نقطة.

الرافعة المالية

تتبع ألمانيا قواعد و قوانين الهيئة الأوروبية للأوراق المالية والأسواق (ESMA) باعتبارها عضوًا في الاتحاد الأوروبي. بالنسبة لعقود الفروقات CFD و الفوركس، قامت ESMA بتقييد استعمال الرافعة المالية في عام 2018. وأصبحت أقصى حد للرافعة مالية بموجب اللوائح الجديدة هي 1:30 لتداول أزواج العملات الرئيسية مثل EUR / USD و USD / JPY و 1:20 لتداول أزواج العملات الثانوية مثل EUR / GBP و EUR / JPY.

طرق الدفع

تتميز ألمانيا ببنية تحتية مصرفية متطورة للغاية، مما يسمح للشركات بقبول جميع بطاقات الائتمان الرئيسية، وبطاقات الخصم، والتحويلات البنكية، والمحافظ الإلكترونية.

يُستخدم اليورو كعملة أساسية في معظم المعاملات التجارية في ألمانيا، لذلك يجب على شركات الوساطة المالية قبول هذه العملة، بالإضافة إلى الدولار الأمريكي.

خدمة العملاء

خدمة العملاء هي عنصر أساسي في تقييم شركات الفوركس. فتوفر فريق دعم مُتعدد اللغات وذات مهارات عالية، وترجمة المنصة إلى اللغة الأم للمتداولين، وسهولة الوصول إلى قنوات التواصل، كلها عوامل تُساهم في تجربة تداول إيجابية وفعّالة.

ترجمة المنصة إلى اللغة الأم للمتداولين، كالألمانية، عنصرًا أساسيًا في توفير تجربة تداول سلسة ومفهومة. فغياب الترجمة يُعيق تفاعل المتداولين مع المنصة وفهم ميزاتها، مما قد يُعيق تداولهم ويُعرّضهم لخطر الخسارة.

لا يكفي ترجمة المنصة فحسب، بل لا بدّ من توفير فريق دعم مُتعدد اللغات وذات مهارات عالية لخدمة المتداولين على مدار الساعة. يجب أن يتمتع أعضاء الفريق بمعرفة عميقة بسوق الفوركس والمنصة، وأن يكونوا قادرين على حلّ المشكلات والإجابة على الأسئلة بوضوح ودقة.

تُتيح قنوات التواصل المتنوعة، مثل الهاتف والبريد الإلكتروني والدردشة المباشرة، سهولة الوصول إلى خدمة العملاء وضمان سرعة الاستجابة لاحتياجات المتداولين.

 

مزايا وعيوب التداول مع شركات الفوركس الألمانية

 

فيما يلي بعض المزايا والعيوب للتداول مع شركات الوساطة الألمانية:

المزايا

  • التكلفة المنخفضة
  • السيولة العالية
  • مناسبة لكل أسلوب في التداول

العيوب

  • ينطوي على مخاطر
  • يفتقر إلى الشفافية

فوائد التداول مع شركات الفوركس الألمانية

 

يُعدّ تداول الفوركس فرصةً مميزةً للمتداولين لتحقيق أرباحٍ محتملة من خلال شراء وبيع العملات الأجنبية. لكن قبل الانطلاق في هذا المجال، من المهم اختيار شركة وساطة موثوقة تُقدم خدماتٍ تضمن سلامة أموالك وتُقلّل من المخاطر.

مميزات شركات الفوركس في ألمانيا:

  • حماية من الرصيد السلبي: تضمن بعض شركات الوساطة الألمانية عدم تحول حسابات عملائها إلى السالب، مما يُحافظ على أموالهم ويُقلّل من مخاطر الخسارة.
  • متطلبات إيداع معتدلة: تسمح بعض الشركات بفتح حساباتٍ بحدودٍ أدنى منخفضة، مما يُتيح للمتداولين البدء باستثماراتٍ أصغر.
  • رافعة مالية محدودة: تُساعد الرافعة المالية المحدودة على تقليل المخاطر وحماية المتداولين من الخسائر الفادحة.
  • السبريد الصفري: تُقدم العديد من الشركات الألمانية سبريد صفري، مما يُقلّل من تكاليف التداول ويُزيد من فرص تحقيق الربح.
  • تنوع الأصول المالية: تُتيح الشركات الألمانية للمتداولين التداول على مجموعةٍ واسعةٍ من الأصول المالية، مما يُساعدهم على تنويع محافظهم الاستثمارية.

 

كيف تبدأ التداول مع شركة فوركس في ألمانيا؟

لبدء التداول مع إحدى شركات تداول الفوركس في ألمانيا، يجب اتباع الخطوات التالية:

الخطوة الأولى: فتح حساب والتحقق من هويتك:

  1. الخطوة الأولى هي الاشتراك في إحدى شركات الوساطة مثل eToro أو
  2. بعدها، اضغط على زر “متابعة”.
  3. للتحقق من حسابك، يجب تقديم إثبات هوية لإثبات شخصيتك.
  4. قدم تفاصيل عنوانك.
  5. الآن، اتبع جميع الخطوات وأكمل عملية التحقق بتقديم إثبات الهوية عن طريق تحميل المستندات المطلوبة. بمجرد الانتهاء، حدد “تأكيد” لإكمال العملية.

الخطوة الثانية: إيداع الأموال

  1. بعد التحقق من حسابك، حدد “إيداع الأموال”.
  2. يتوفر عدد من خيارات الدفع المختلفة، بما في ذلك بطاقات الائتمان/الخصم، والتحويلات البنكية، والمحافظ الإلكترونية، لإجراء عمليات الإيداع. اختر طريقة الإيداع التي تفضلها واتبع التعليمات المقدمة.

الخطوة الثالثة: تصفح قائمة الأصول المالية المتاحة وافتح صفقة

  1. بعد إيداع الأموال، تصفح قائمة الأصول المالية المتاحة على المنصة وحدد الأصل الذي تريد تداوله. يمكنك الاختيار من بين مجموعة متنوعة من أزواج العملات والسلع والمؤشرات والمزيد.
  2. بعد ذلك، ما عليك سوى فتح صفقة و إدارتها باستخدام أدوات المنصة ورسومها البيانية.

 

الأصول المالية المتاحة على أفضل شركات فوركس في ألمانيا

تتيح لك أفضل شركات الفوركس الألمانية تداول أزواج العملات والأسهم والسلع والمؤشرات والعملات الرقمية. لكل أصل مالي خصائصه الفريدة ويمكن أن يوفر للمتداولين فرص ومخاطر مختلفة.

الفوركس

يُعدّ تداول الفوركس بوابة دخول مثالية لعالم التداول المالي، حيث يُمكن للمتداولين من مختلف مستويات الخبرة خوض غمار تداول أزواج العملات، مثل EUR/USD و GBP/USD و USD/JPY وغيرها.

عدد أزواج العملات التي تقدمها شركة الوساطة من العوامل الرئيسية عند اختيار أفضل شركة فوركس في ألمانيا. تقدم بعض الشركات 40 أو 50 زوج من العملات للتداول فقط، بينما يوفر البعض الآخر أكثر من 80 زوج للمتداولين المبتدئين والمحترفين على حد سواء.

تختلف الرافعة المالية المتاحة لتداول الفوركس في ألمانيا وفقًا لشركة الوساطة وزوج العملات الذي يتم تداوله. وفقًا للهيئة الأوروبية للأوراق المالية والأسواق (ESMA)، فإن الحد الأقصى للرافعة المالية التي يمكن أن تقدمها شركة الوساطة للعملاء الأفراد هو 1:30 على أزواج الفوركس الرئيسية و1:20 على الأزواج الثانوية.

 

 

الأسهم

يشير تداول الأسهم إلى عملية شراء وبيع أسهم الشركات الفردية. من خلال هذه العملية، يهدف المتداولون إلى تحقيق أرباح من خلال المضاربة على التغيرات في أسعار الأسهم المختلفة.

يمثل امتلاك حصة في شركة امتلاك جزء من ملكيتها. وعند نمو قيمة أسهم الشركة، تنمو قيمة الحصة المملوكة للمستثمر بالتبعية.

في حال عدم توفر المبلغ الكامل لشراء سهم، يمكن للمستثمر استخدام أداة الرافعة المالية، التي تسمح له بتداول أصل معين باستخدام الأموال المقترضة. ويُطلق على الأسهم المتداولة باستخدام الرافعة المالية اسم “عقود الفروقات على الأسهم”.

تختلف الرافعة المالية المتاحة لتداول الأسهم باختلاف شركة الوساطة والسهم المراد تداوله.

تضع الهيئة الأوروبية للأوراق المالية والأسواق (ESMA) حداً أقصى للرافعة المالية المتاحة لتداول الأسهم في ألمانيا، وهو 1:5 للأسهم الفردية.

السلع

تداول السلع من الأنشطة المالية الهامة التي تُعزز تنوع محفظة الاستثمارات. يشمل هذا النشاط شراء وبيع عقود السلع الأساسية، مثل الذهب والنفط والفضة، والتي تُعدّ مواد خام أساسية تدخل في تصنيع مختلف المنتجات والسلع الاستهلاكية.

تُحدد هيئة الأوراق المالية والبورصات الألمانية (BaFin) الحد الأقصى للرافعة المالية في تداول السلع، وذلك لحماية المستثمرين من المخاطر المُحتملة.

الحد الأقصى للرافعة المالية للذهب هو 1:20 و 1:10 للسلع الأخرى.

المؤشرات

تُعرّف المؤشرات بأنّها أداة مالية تُستخدم لقياس أداء مجموعة من الأسهم المُدرجة في بورصة معينة. تُمثل هذه الأداة سلة من الأسهم المختارة بعناية، والتي تعكس اتجاهات السوق ككل.

يُعدّ تداول المؤشرات وسيلة فعّالة للوصول إلى تنوّع واسع في السوق من خلال صفقة واحدة. فعلى سبيل المثال، يُتيح تداول مؤشر DAX 40 للمستثمرين التعرض لأداء 40 شركة ألمانية رائدة في آن واحد.

تُحدّد الجهات التنظيمية في كلّ بلدٍ الحدّ الأقصى للرافعة المالية المسموح بها لتداول المؤشرات. في ألمانيا، تبلغ هذه النسبة 1:20 للمؤشرات الرئيسية و 1:10 لمؤشرات الأسهم الثانوية.

العملات الرقمية

يتضمن تداول العملات الرقمية عملات تداول رقمية مثل البيتكوين BTC  و إيثيريومETH  و لايتكوين LTC و غيرها. الحد الأقصى للرافعة المالية المتاحة لتداول العملات الرقمية في ألمانيا هو 1: 2.

 

أنواع الحسابات المختلفة التي توفرها شركات وساطة الفوركس في ألمانيا

سنتعرف سوياً على أنواع الحسابات المختلفة التي تقدمها أفضل شركات التداول في ألمانيا.

الحساب التجريبي

تتيح شركات وساطة الفوركس في ألمانيا حسابات تجريبية للمتداولين الذين يفتقرون للخبرة، مما يتيح لهم فرصة التدرب واكتساب الخبرة دون المخاطرة بأموالهم الحقيقية. يستطيع المتداولون الجدد استغلال الحسابات التجريبية في التدرب واختبار استراتيجيات التداول والتعرف على السوق دون المخاطرة برأس مالهم.

الحساب العادي (ستاندرد)

تُوفر أغلب شركات الفوركس في ألمانيا نوعاً من الحسابات يُسمى الحساب القياسي أو العادي. ويتيح هذا النوع للمتداولين التداول بفروقات أسعار متغيرة، يمكن أن تكون أقل خلال ظروف سوق معينة.

وتشترط فيه إيداع حد أدنى معين لفتح الحساب. يمكن للمتداولين استخدام تقنيات التحوط، السكالبينج، والتداول الآلي. وقد يتيح الحساب العادي خدمات إضافية تشمل مواد تعليمية وأبحاث عن السوق وإشارات تداول.

حساب السبريد الصفري/الخام

يُعدّ هذا النوع من الحسابات خيارًا مثاليًا للمتداولين الذين يبحثون عن فرص تحقيق أرباحٍ أكبر من خلال الاستفادة من فروقات أسعارٍ ضيقة. فبدلاً من احتساب فروقات عالية على كل عملية تداول، تتقاضى شركات الوساطة التي تُقدم حسابات السبريد الصفري/الخام عمولةً ثابتة على كل صفقة.

من المهم التأكيد على أن حسابات السبريد الصفري/الخام ليست خيارًا مناسبًا لجميع المتداولين. فكونها تتطلب عمولةً ثابتة على كل صفقة، قد لا تكون مناسبة للمتداولين الذين ينفذون عددًا كبيرًا من الصفقات الصغيرة.

قبل فتح حساب السبريد الصفري/الخام، من المهم تقييم احتياجاتك وأهدافك التداولية بشكلٍ دقيق.

الحساب الإسلامي

يُعرّف الحساب التداول الإسلامي، المعروف أيضاً باسم الحساب الخالي من الفوائد، كونه أحد الحلول المالية المتوافقة مع أحكام الشريعة الإسلامية التي تُحرم الربا بجميع أشكاله.

يختلف الحساب الإسلامي عن الحسابات التقليدية في طريقة احتساب الفوائد على الصفقات التي تبقى مفتوحة بعد انتهاء اليوم. وبدلاً  من تلك على المتداول دفع برسوم أو عمولة محددة مسبقاً.

الحساب الاحترافي

للتأهل للحصول على حساب احترافي يجب على المتداول استيفاء متطلبات معينة مثل حد أدنى لرأس المال أو خبرة احترافية أو النجاح في اختبار لتقييم المهارات والخبرات. ويوفر هذا النوع من الحسابات عادة قدرًا أكبر من الرافعة المالية ورسوم تداول أقل من الحساب العادي. وتركز شركات تداول الفوركس التي توفر حسابات احترافية على المستثمرين الراغبين في الوصول إلى رافعة مالية أكبر وتكاليف تداول أقل وأدوات تداول أكثر تطوراً.

تقدم شركات تداول الفوركس حسابات احترافية مصممة لتلبية احتياجات المستثمرين المحترفين من أصحاب الخبرة و التمرّس في السوق.

للحصول على حساب احترافي، يجب على المتداول استيفاء معايير محددة تضعها شركة التداول، تشمل عادةً:

  • حد أدنى لرأس المال: يختلف هذا الحد من شركة لأخرى، لكنه عادةً ما يكون أعلى بكثير من الحد الأدنى لحسابات التداول العادية.
  • خبرة احترافية: قد تطلب بعض الشركات من المتداولين إثبات خبرتهم في تداول الفوركس من خلال شهادات أو سجلات تداول سابقة.
  • اختبار تقييم المهارات والخبرات: تضع بعض الشركات اختبارًا لتقييم مهارات المتداول وخبرته في تداول الفوركس.

مزايا الحساب الاحترافي:

  • رافعة مالية أكبر: توفر الحسابات الاحترافية عادةً رافعة مالية أكبر من الحسابات العادية، مما يسمح للمتداولين بالتحكم في حجم أكبر من التداولات برأس مال أصغر.
  • رسوم تداول أقل: عادةً ما تكون رسوم التداول في الحسابات الاحترافية أقل من تلك الموجودة في الحسابات العادية.
  • أدوات تداول أكثر تطوراً: توفر بعض الشركات أدوات تداول أكثر تطوراً للمتداولين الذين يستخدمون حسابات احترافية.

 

منصات التداول المتاحة عند شركات الفوركس في ألمانيا

 

بغض النظر عن الانتشار الواسع لمنصات تداول الجهات الخارجية مثل MT4 و MT5 بين شركات الوساطة في ألمانيا، ثمة اتجاه متزايد بين شركات الفوركس نحو تطوير منصات وتطبيقات تداول خاصة بهم ذات قدرات محسّنة وواجهات سهلة الاستخدام. دعنا نستعرض المنصات والتطبيقات بالتفصيل.

منصة تداول لسطح المكتب

تُتيح منصات التداول لسطح المكتب للمتداولين الاستفادة من قدرة الحوسبة العالية لأجهزة الكمبيوتر الشخصية في تداول الأسواق المالية. وتوفر هذه المنصات أدوات متقدمة مثل أنواع مختلفة من الأوامر، والمؤشرات الفنية، والرسوم البيانية، مما يُمكنّ المتداولين من تحليل السوق بكفاءة وإجراء صفقات تداول مُدروسة.

تُقدم العديد من شركات الوساطة في ألمانيا منصات تداول مُخصصة لعملائها، مصممة لتلبية احتياجاتهم وخبرتهم. وتتميز هذه المنصات بواجهة مستخدم سهلة التنقل، مما يُسهل على المتداولين الجدد استخدامها. وتُعدّ منصات “Capital.com” و”eToro” من الأمثلة على منصات التداول المُخصصة التي تُقدمها شركات الوساطة الألمانية، حيث تتميز ببساطة التصميم وسهولة الاستخدام، مع توفير مجموعة متنوعة من أدوات التداول.

وإلى جانب منصات التداول المُخصصة، تُقدم العديد من شركات الوساطة في ألمانيا منصات خارجية مثل MT4 و MT5. وتُقدم هذه المنصات المتقدمة مجموعة واسعة من الميزات، بما في ذلك:

الأسعار في الوقت الفعلي: تُمكن المتداولين من الاطلاع على أحدث أسعار السوق بشكل مباشر.

الرسوم البيانية المتقدمة: تُساعد المتداولين على تحليل اتجاهات السوق واتخاذ قرارات تداول مُستنيرة.

أدوات التداول الآلي: تُتيح للمتداولين أتمتة عمليات التداول باستخدام برامج الروبوت والإشارات.

تطبيقات التداول على الهاتف الذكي

توفر العديد من شركات الوساطة في ألمانيا منصات تداول خاصة بها على الأجهزة المحمولة، مما يمنح المتداولين المرونة والراحة للتداول أثناء التنقل. على سبيل المثال، يقدم كل من eToro و Capital.com تطبيقات للهاتف الجوال متوافقة مع أنظمة iOS و Android. تتيح هذه التطبيقات للمتداولين الوصول إلى بيانات السوق في الوقت الفعلي والرسوم البيانية القابلة للتخصيص، بالإضافة إلى إمكانية شراء وبيع الأصول مباشرة من أجهزتهم المحمولة.

تطبيقات MT4 و MT5 للهاتف الذكي

تُكمل شركات الوساطة تطبيقاتها الخاصة بتوفير إصدارات من منصتي MT4 و MT5 الشهيرتين للهاتف الجوال. على الرغم من أن تطبيقات التداول على الهاتف لا تقدم نفس وظائف نظيراتها على سطح المكتب، إلا أنها توفر طريقة سهلة وسهلة الوصول إليها للمتداولين للحفاظ على تواصل مستمر مع الأسواق. تم تكييف هذه الإصدارات مع الشاشات الأصغر حجماً لجعلها سهلة الاستخدام وبديهية.

يمكن للمستثمرين الاستفادة من تطبيقات التداول لمراقبة حساباتهم، و متابعة أخبار السوق و التحليلات، مما يساعدهم على اغتنام فرص التداول في أي وقت.

طرق الدفع التي تقبلها شركات الفوركس في ألمانيا

 

يُعدّ فهم عملية إيداع الأموال في تداول الفوركس خطوة أساسية قبل الخوض في خيارات الدفع المتاحة. فعند فتح حساب تداول، يلزم إيداع مبلغ من المال لإجراء المعاملات، وسحبه عند جني الأرباح أو إقفال الحساب.

طرق الدفع:

تُقدم شركات الوساطة في ألمانيا مجموعة واسعة من طرق الدفع لتلبية احتياجات عملائها، تشمل:

  • البطاقات الائتمانية: بطاقات الدفع والائتمان.
  • المحافظ الإلكترونية: مثل Skrill وPayPal وNeteller.
  • التحويلات المصرفية التقليدية: حوالات بنكية.
  • أنظمة الدفع المحلية: قد تختلف حسب شركة الوساطة.
  • العملات المشفرة: قد تختلف حسب شركة الوساطة.

ملاحظات هامة:

  • عملة الحساب: يُنصح بفتح حسابات باليورو (EUR) لتسهيل عملية التمويل وتجنب دفع رسوم إضافية.
  • رسوم الدفع: تختلف رسوم الدفع حسب طريقة الدفع وشركة الوساطة. يُنصح بمقارنة الرسوم قبل اختيار طريقة الدفع.
  • سرعة المعالجة: تختلف سرعة معالجة الدفع حسب طريقة الدفع. تُعدّ المحافظ الإلكترونية أسرع طريقة لإيداع الأموال.

 

 

تنظيم تداول الفوركس في ألمانيا

تخضع شركات وساطة الفوركس في ألمانيا لمعايير مالية و تنظيمية تحددها هيئات تنظيمية مرموقة، مثل هيئة الرقابة المالية الفيدرالية الألمانية (BaFin) وهيئة الأوراق المالية والبورصات القبرصية (CySEC) وغيرها من الجهات التنظيمية الأوروبية. وذلك للحصول على التراخيص المحلية اللازمة لتقديم خدماتها للمواطنين الألمان.

تهدف هذه المعايير إلى ضمان سلامة واستقرار النظام المالي، وحماية المتداولين من الممارسات غير العادلة، والحفاظ على نزاهة الأسواق المالية.

تتبع الهيئات التنظيمية الأوروبية توجيهات الهيئة الأوروبية للأوراق المالية والأسواق (ESMA) للحد من الممارسات التسويقية غير القانونية من قبل شركات الوساطة، و الحد من الرافعة المالية لأزواج العملات. تتعاون هذه الهيئات لحماية المتداولين الألمان من الأنشطة الاحتيالية في صناعة الفوركس.

وتضمن هيئات التنظيم، مثل CySEC و BaFin، سلامة النظام المالي واستقراره عن طريق وضع قواعد وأنظمة صارمة على شركات الوساطة.

إن تنظيم تداول الفوركس في ألمانيا يحمي المستثمرين من الاحتيال والممارسات غير العادلة، ويساعد في الحفاظ على نزاهة الأسواق المالية.

وتلتزم العديد من شركات الوساطة عبر الإنترنت، مثل eToro و Capital.com، بتنظيم هيئة الأوراق المالية والبورصات القبرصية (CySEC) ومعايير مبادئ توجيه الأسواق المالية (MiFID) لتقديم خدمات تداول الفوركس في ألمانيا.

 

هل تداول الفوركس قانوني في ألمانيا؟

تداول العملات الأجنبية (الفوركس) هو نشاط قانوني في ألمانيا، لكن يخضع لتنظيمات صارمة تهدف إلى حماية المستهلكين والشركات. تُشرف هيئة الرقابة المالية الفيدرالية الألمانية (BaFin) على هذا التنظيم، فهي المسؤولة عن ضمان استقرار النظام المالي الألماني.

لا يوجد قانون محدد في ألمانيا ينظم تداول الفوركس، بل تُصدر BaFin تراخيص لشركات الوساطة المالية وتُشرف عليها للسماح لها بقبول عملاء من ألمانيا. تهدف هذه التراخيص إلى ضمان التزام شركات الوساطة بمعايير عالية من الشفافية والعدالة.

يسعى الاتحاد الأوروبي إلى توحيد تنظيم تداول الفوركس في منطقة اليورو. تهدف هذه المبادرة إلى ضمان حصول جميع المتداولين، بما في ذلك المتداولون الألمان، على حماية متساوية. يتعين على شركات الوساطة المالية التي تُقدم خدماتها للمتداولين الألمان أن تلتزم بمبادئ توجيه الأسواق المالية (MiFID) أو أن تحصل على ترخيص من دولة أخرى في الاتحاد الأوروبي.

نود أن نذكر أن منصات مثل eToro و Capital.com تُعد منصات آمنة لتداول الفوركس في ألمانيا لما تملكه من تراخيص من عدّة جهات موثوقة

هل شركات الوساطة المالية العاملة في ألمانيا آمنة؟

نعم، تتمتع شركات الوساطة المالية المرخصة في ألمانيا بمعايير عالية من الأمان. تلتزم هذه الشركات بقواعد صارمة تُفرضها هيئة الرقابة المالية الألمانية (BaFin) وهيئة الأوراق المالية والبورصات القبرصية (CYSEC) لضمان حماية أموال العملاء وتوفير بيئة تداول عادلة ونزيهة. إليك بعض إجراءات السلامة التي تتبعها هذه الشركات:

  • الانضمام إلى نظام حماية الودائع: يُعوض هذا النظام العملاء بمبالغ محددة في حال عجزت الشركة عن تقديم خدماتها. في ألمانيا، تُغطى الودائع التي تصل إلى 100 ألف يورو من قبل الحكومة.
  • الحماية من الرصيد السلبي: تمنع هذه الميزة العملاء من خسارة مبالغ تفوق المودعة في حساباتهم، خاصة في ظل تقلبات السوق.
  • الفصل بين أموال العملاء وأموال الشركة: تضمن هذه الممارسة حماية حقوق المتعاملين في حال إفلاس الشركة.
  • تزويد العملاء بتسعير السوق وحركة البيانات في الوقت الفعلي: يُتيح ذلك للعملاء اتخاذ أفضل القرارات الاستثمارية بناء على المعطيات الصحيحة و في الوقت المناسب.
  • تنفيذ الصفقات بشكل عادل وتجنب تضارب المصالح: تلتزم الشركات المرخصة بأعلى معايير الأخلاقيات والشفافية في جميع تعاملاتها مع العملاء.

 

ماذا يقول المشاركون في Reddit وQuora عن شركات الفوركس في ألمانيا

تعدّ Reddit وQuora منصتين اجتماعيتين يطرح المستخدمون فيهما الأسئلة، ويناقشون مواضيع متنوعة ويصوتون عليها. لنستكشف ما يقوله المستخدمون عن أفضل شركات وساطة الفوركس في ألمانيا عبر هاتين المنصتين.

: Reddit

أظهرت نتائج البحث على Reddit أن العديد من المستخدمين لديهم آراء إيجابية حول تجاربهم مع شركات الفوركس في ألمانيا.

في مناقشة حول أفضل وسيط فوركس ألماني للتداول اليومي، نصح أحد المستخدمين باختيار شركة الفوركس بناءً على نوع المنتج المطلوب، مشيراً إلى أن صانعي السوق ينفذون استراتيجيات إعلانية قوية.

: Quora

عند البحث في موقع Quora، وجدنا عددًا قليلًا من الموضوعات المتعلقة بالوسطاء الألمان. بشكل عام، لدى معظم المستخدمين آراء إيجابية حولهم.

عندما سُئل أحد المستخدمين عن أفضل وسطاء الفوركس في ألمانيا، علق قائلاً إن شركة الوساطة الجيدة هي  المرخّصة من قبل هيئة الرقابة المالية الألمانية (BaFin) وتقدم فروق أسعار ضيقة ومنخفضة وعمولات قليلة.

الخلاصة

تداول الفوركس نشاط قانوني واسع الانتشار في ألمانيا، ويشهد نموًا متزايدًا. اكتسب المتداولون الألمان ذوو الخبرة في هذا المجال فهمًا عميقًا لطبيعة السوق المتقلبة، وطوروا مهارات تداول منهجية تضمن لهم النجاح. يقدم هذا الدليل تحليلًا علميًا دقيقًا لعوامل اختيار أفضل شركات الفوركس في ألمانيا، مع التركيز على المعايير التالية:

بيئة التداول المُنظّمة من أهمّ العوامل التي تضمن أمان أموال المتداولين وحمايتهم من المخاطر. تُخضع الهيئات الرقابية الألمانية شركات الفوركس لمعايير صارمة تضمن الشفافية والنزاهة في ممارساتها.

توفر شركات الفوركس منصات تداول متنوعة تلبي احتياجات المتداولين بمختلف مستوياتهم وخبراتهم. تتضمن هذه المنصات أدوات تحليلية متقدمة ووظائف تداول متطورة.

تختلف الرسوم والعمولات المفروضة من قبل شركات الفوركس بشكل كبير. يُنصح باختيار شركة تقدم هيكلًا تنافسيًا للرسوم يُناسب استراتيجية التداول الخاصة بك.

تُتيح شركات الفوركس تداول مجموعة واسعة من الأصول المالية، بما في ذلك العملات الرئيسية والسلع والأسهم. يجب اختيار شركة توفر تنوعًا في الأصول يتوافق مع أهدافك الاستثمارية.

تقدم بعض شركات الفوركس خدمات إضافية مثل حسابات تجريبية ومواد تعليمية وخدمة عملاء متميزة.

يُعدّ اليورو العملة الأساسية في ألمانيا، لذا من المهم اختيار شركة تدعم هذه العملة لتسهيل عمليات التداول والسحب والإيداع.

اختيار شركة وساطة مُنظّمة و مرخّصة وذات سمعة طيبة الخطوة الأولى لضمان تجربة تداول آمنة وناجحة في سوق الفوركس. يجب على المتداولين الألمان تقييم مختلف العوامل المذكورة في هذا الدليل بعناية قبل اختيار شركة الفوركس المناسبة لاحتياجاتهم.

Q & A

هو عملية شراء وبيع العملات بهدف تحقيق الربح.

  1. إيتورو (eToro)
  2. كابيتال دوت كوم (capital.com)
  3. بيبرستون (Pepperstone)
  4. تيكميل (Tickmill)
  5. بي دي سويس (BDSwiss)
  • إيتورو (eToro)
  • وندسور بروكرز (Windsor Brokers)
  • تيكميل (Tickmill)
  • سي إم سي ماركتس (CMC Markets)

نعم، تخضع أنشطة التداول في سوق الفوركس داخل ألمانيا للتنظيم من قبل الهيئة الفيدرالية للإشراف على الخدمات المالية (BaFin).

وإضافة إلى ذلك، يُسمح لشركات الوساطة المرخصة من قبل الهيئات التنظيمية الأوروبية الأخرى، مثل هيئة الأوراق المالية والبورصات القبرصية (CySEC)، بممارسة أنشطتها في ألمانيا.

تُنظم الهيئة الفيدرالية للإشراف على الخدمات المالية (BaFin) تداول الفوركس في ألمانيا من خلال فرض إرشادات وقواعد صارمة على شركات وساطة الفوركس والمؤسسات المالية، تشمل:

  • الحصول على ترخيص.
  • الحفاظ على احتياطيات كافية من رأس المال.
  • حماية أموال العملاء.
  • التحقيق في الجرائم المالية والاحتيال وملاحقتها.
  • بطاقات الائتمان.
  • بطاقات الخصم.
  • التحويل المصرفي.
  • المحافظ الإلكترونية، مثل باي بال (PayPal) و سكريل (Skrill).

تحدد هيئة الأوراق المالية والأسواق الأوروبية (ESMA) الحد الأقصى للرافعة المالية المسموح بها في شركات وساطة الفوركس في ألمانيا. تختلف هذه الرافعة المالية باختلاف نوع العملات المُتداولة:

  • الأزواج الرئيسية:  1:30
  • الأزواج الثانوية:  1:20

لا يُسمح لشركات الفوركس الألمانية بتقديم رافعة مالية أعلى من هذه الحدود. و قد تختلف الرافعة المالية الفعلية التي تقدمها الشركة اعتمادًا على سياسة الشركة الخاصة.
تهدف هذه القيود إلى حماية المستثمرين من مخاطر التداول برافعة مالية عالية، والتي قد تؤدي إلى خسائر كبيرة تفوق رأس المال المستثمر

تُعد شركات وساطة شبكة الاتصال الإلكترونية (ECN) من أفضل الخيارات المتاحة للتداول في ألمانيا، وذلك لِما تُقدمه من سبريد ضيق.

من بين شركات ECN ذات أدنى سبريد في ألمانيا نذكر:

: FXTM تتميز هذه الشركة بسبريد ثابت منخفض يبدأ من 0.1 نقطة على زوج اليورو/دولار الأمريكي.

: XM تقدم هذه الشركة سبريد متغير يبدأ من 0.0 نقطة على زوج اليورو/دولار الأمريكي.

ملاحظة:

قد تختلف قيمة السبريد اعتمادًا على نوع الحساب الذي تختاره وظروف السوق.

يُنصح بمقارنة عروض مختلف شركات الوساطة قبل اختيار الشركة المناسبة لك.

نعم، يمكن أن يكون تداول الفوركس عمل مُربح، لكنه ينطوي على مخاطر عالية. يتطلب النجاح فهمًا عميقًا للسوق، وتحليله بدقة، وإدارة المخاطر بفعالية، واتباع خطة تداول محددة.

نعم، يُطلب من المتداولين الألمان دفع ضرائب على أرباحهم من التداول. في ألمانيا، تخضع أرباح التداول لضريبة الدخل، التي يتم احتسابها على أساس الدخل الخاضع للضريبة للمتداول.

يعتمد الوقت المستغرق في عملية السحب من قبل شركة وساطة الفوركس في ألمانيا على عدة متغيرات، مثل:

  • سياسات الشركة.
  • طريقة السحب.
  • مبلغ السحب.

نعم، يمكنك استخدام استراتيجية السكالبينج في شركات وساطة الفوركس في ألمانيا.

نعم، هناك العديد من شركات وساطة الفوركس التي تعمل بنظام شبكة الاتصال الإلكترونية (ECN) في ألمانيا، مثل FBS و XM، وتوفر إمكانية الوصول إلى أسعار السوق الحقيقي لحظيا وإمكانية تنفيذ الصفقات مباشرة مع مزودي السيولة.

تتمتع شركة FBS بأفضل خدمة عملاء في ألمانيا.