أفضل 3 شركات لتداول الفوركس في المملكة العربية السعودية لعام 2024: مقارنة بين شركات الفوركس في دول مجلس التعاون الخليجي

ملخص على الرغم من وجود عدد محدود من شركات تداول الفوركس المحلية الموثوق بها مثل الرياض المالية(Riyadh Capital)، إلا أنّ العديد من شركات التداول الدولية تقدم خدماتها الآن في المنطقة. تمتلك بعض شركات تداول الفوركس في المملكة العربية السعودية مكاتب إقليمية في مدن مختلفة، بما في ذلك الرياض والدمام وجدة وغيرها. سنناقش في هذه المقالة […]

SAUDI-flag
eToro Logo

YES
$10
eToro

78% of CFD accounts lose money.

قائمة المحتويات
  1. ملخص
  2. تداول الفوركس في المملكة العربية السعودية
  3. العوامل التي يجب مراعاتها عند اختيار شركة تداول الفوركس في المملكة العربية السعودية
  4. إيجابيات وسلبيات التداول مع شركات الفوركس في المملكة العربية السعودية
  5. فوائد التداول مع شركات الفوركس في المملكة العربية السعودية
  6. كيفية بدء التداول مع شركات الفوركس في المملكة العربية السعودية؟
  7. أدوات التداول المتاحة لدى أفضل شركات تداول الفوركس في المملكة العربية السعودية
  8. أنواع الحسابات المختلفة التي تقدمها شركات تداول الفوركس في المملكة العربية السعودية
  9. منصات التداول المتاحة لدى شركات تداول الفوركس في المملكة العربية السعودية
  10. طرق الدفع المتاحة لدى شركات تداول الفوركس في المملكة العربية السعودية
  11. تراخيص تداول الفوركس في المملكة العربية السعودية
  12. هل يعتبر تداول الفوركس في المملكة العربية السعودية قانونيّاً؟
  13. هل شركات تداول الفوركس في المملكة العربية السعودية آمنة؟
  14. ماذا يقول مستخدمو منصات Reddit وQuora عن شركات تداول الفوركس في المملكة العربية السعودية
  15. الخلاصة

ايتورو

الحد الأدنى للإيداع $10

Regulated By

مرخصة من قبل

FCA, CYSEC, ASIC, GFSC, FinCEN & FINRA

Used By

عدد المستخدمين

أكثر من 20 مليون مستخدم

Established in

تأسست في

2007

زيارة الموقع

مخاطرة برأس المال

سبيرد يبدأ من

يورو/دولار 1.0 بيب

الأصول المتوفرة للتداول على ايتورو

  • فوركس
  • أسهم
  • مؤشرات
  • سلع
  • صناديق الاستثمار EFTs
  • عملات رقمية

المنصات

MT4MT5

طرق الدفع

Wire TransferVisaMaster CardPaypalSkrillNeteller

الحسابات

نوع الحسابسبريد يورو/دولار يبدأ منعمولةتنفيذالحد الأدنى للإيداعاختر حساب
حساب تجريبي1.0 بيب$0السوق$100,000 فتح حساب
حساب شركة1.0 بيب$0السوق$50 فتح حساب
حساب إسلامي1.0 بيب$0السوق$50 فتح حساب
حساب محترف1.0 بيب$0السوق$50 فتح حساب
Open account table

كابيتال.كوم

الحد الأدنى للإيداع 20$

Regulated By

مرخصة من قبل

FCA, ASIC, CYSEC & FSA

Used By

عدد المستخدمين

أكثر من 427,000

Established in

تأسست في

2016

زيارة الموقع

رأس المال في خطر

سبيرد يبدأ من

يورو/دولار 0.6 بيب

الأصول المتوفرة للتداول على كابيتال.كوم

  • فوركس
  • أسهم
  • مؤشرات
  • سلع
  • صناديق الاستثمار EFTs
  • عملات رقمية

المنصات

DesktopMobileMT4

طرق الدفع

Wire TransferVisaMaster CardPaypalSkrillNetellerUnionPayTrustlyiDealSofortWebMoneyWorldPay

الحسابات

نوع الحسابسبريد يورو/دولار يبدأ منعمولةتنفيذالحد الأدنى للإيداعاختر حساب
حساب تجاري0.6 بيب$0السوق$20 فتح حساب
حساب محترف0.6 بيب$0السوق$20 فتح حساب
Open account table

Plus500

الحد الأدنى للإيداع $100

Regulated By

مرخصة من قبل

FCA, ASIC, CYSEC, FMA & FSCA

Used By

عدد المستخدمين

أكثر من 22 مليون

Established in

تأسست في

2008

زيارة الموقع

مخاطرة برأس المال

سبيرد يبدأ من

يورو/دولار 0.8 بيب

الأصول المتوفرة للتداول على Plus500

  • فوركس
  • أسهم
  • مؤشرات
  • سلع
  • صناديق الاستثمار EFTs
  • عملات رقمية

المنصات

DesktopMobile

طرق الدفع

Wire TransferVisaMaster CardPaypalSkrill

الحسابات

نوع الحسابسبريد يورو/دولار يبدأ منعمولةتنفيذالحد الأدنى للإيداعاختر حساب
حساب تجريبي0.8 بيب$0السوق$40,000 فتح حساب
حساب قياسي0.8 بيب$0السوق$100 فتح حساب
حساب محترف0.8 بيب$0السوق$100 فتح حساب
Open account table

ايتورو

Min $10

زيارة الموقع

مخاطرة برأس المال

Regulated By

مرخصة من قبل

FCA, CYSEC, ASIC, GFSC, FinCEN & FINRA

Used By

Uused By

أكثر من 20 مليون مستخدم

Established in

تأسست في

2007

سبيرد يبدأ من

EURUSD 1.0 Points

المنصات

MT4MT5

الأصول المتوفرة للتداول على ايتورو

  • فوركس
  • أسهم
  • مؤشرات
  • سلع
  • صناديق الاستثمار EFTs
  • عملات رقمية

طرق الدفع

Wire TransferVisaMaster CardPaypalSkrillNeteller

الحسابات

نوع الحسابسبريد يورو/دولار يبدأ منعمولةتنفيذالحد الأدنى للإيداعاختر حساب
حساب تجريبي1.0 بيب$0السوق$100,000 فتح حساب
حساب شركة1.0 بيب$0السوق$50 فتح حساب
حساب إسلامي1.0 بيب$0السوق$50 فتح حساب
حساب محترف1.0 بيب$0السوق$50 فتح حساب
Open Account Table

كابيتال.كوم

Min 20$

زيارة الموقع

رأس المال في خطر

Regulated By

مرخصة من قبل

FCA, ASIC, CYSEC & FSA

Used By

Uused By

أكثر من 427,000

Established in

تأسست في

2016

سبيرد يبدأ من

EURUSD 0.6 Points

المنصات

DesktopMobileMT4

الأصول المتوفرة للتداول على كابيتال.كوم

  • فوركس
  • أسهم
  • مؤشرات
  • سلع
  • صناديق الاستثمار EFTs
  • عملات رقمية

طرق الدفع

Wire TransferVisaMaster CardPaypalSkrillNetellerUnionPayTrustlyiDealSofortWebMoneyWorldPay

الحسابات

نوع الحسابسبريد يورو/دولار يبدأ منعمولةتنفيذالحد الأدنى للإيداعاختر حساب
حساب تجاري0.6 بيب$0السوق$20 فتح حساب
حساب محترف0.6 بيب$0السوق$20 فتح حساب
Open Account Table

Plus500

Min $100

زيارة الموقع

مخاطرة برأس المال

Regulated By

مرخصة من قبل

FCA, ASIC, CYSEC, FMA & FSCA

Used By

Uused By

أكثر من 22 مليون

Established in

تأسست في

2008

سبيرد يبدأ من

EURUSD 0.8 Points

المنصات

DesktopMobile

الأصول المتوفرة للتداول على Plus500

  • فوركس
  • أسهم
  • مؤشرات
  • سلع
  • صناديق الاستثمار EFTs
  • عملات رقمية

طرق الدفع

Wire TransferVisaMaster CardPaypalSkrill

الحسابات

نوع الحسابسبريد يورو/دولار يبدأ منعمولةتنفيذالحد الأدنى للإيداعاختر حساب
حساب تجريبي0.8 بيب$0السوق$40,000 فتح حساب
حساب قياسي0.8 بيب$0السوق$100 فتح حساب
حساب محترف0.8 بيب$0السوق$100 فتح حساب
Open Account Table

ملخص

على الرغم من وجود عدد محدود من شركات تداول الفوركس المحلية الموثوق بها مثل الرياض المالية(Riyadh Capital)، إلا أنّ العديد من شركات التداول الدولية تقدم خدماتها الآن في المنطقة. تمتلك بعض شركات تداول الفوركس في المملكة العربية السعودية مكاتب إقليمية في مدن مختلفة، بما في ذلك الرياض والدمام وجدة وغيرها.

سنناقش في هذه المقالة أيضاً كيفية اختيار أفضل شركة لتداول الفوركس في المملكة العربية السعودية. بالإضافة إلى لمحة مختصرة حول أهم العوامل التي يجب عليك مراعاتها لتفادي أي خطأ قبل البدء باستثمار أموالك التي كسبتها بشق الأنفس.

تداول الفوركس في المملكة العربية السعودية

يمكننا القول أن تداول الفوركس هو مفهوم جديد نسبيّاً في المملكة العربية السعودية، فقد كان الاقتصاد يرتكز سابقاً على تصدير النفط والبترول والذي ساهم على مدى سنوات عديدة بدفع عجلته نحو الأمام. مع ظهور منافسين جدد في السوق، أدركت الحكومة أهمية تنويع مصادر اقتصادها، ويبدو أن البلاد تتجه الآن نحو أسواق الاستثمار العالمية مثل سوق الصرف الأجنبي، إلا أن معظم المستثمرين السعوديين لم ينخرطوا في تداول العملات الأجنبية بعد. ونظراً لضعف الخبرة في استخدام الكمبيوتر، فإن عدد الأفراد الذين يتداولون الفوركس قليل بشكل ملحوظ. هذا وقد أدّى الجدل حول ما إذا كان تداول الفوركس استثماراً مسموحاً به أم لا، إلى امتناع الكثير من السعوديين عن الانخراط فيه.

تغيّرت الظروف اليوم في المملكة العربية السعودية، وساهمت حسابات الفوركس الإسلامية التي أطلقتها بعض أبرز شركات التداول بشكل كبير في تعزيز نمو سوق الصرف الأجنبي. جذب قطاع التكنولوجيا الذي بات يتطور بصورة كبيرة في البلاد مستثمرين جدد إلى مجال تداول العملات الأجنبية في المملكة العربية السعودية.

العوامل التي يجب مراعاتها عند اختيار شركة تداول الفوركس في المملكة العربية السعودية

بسبب عدم خبرة السكان بالفوركس والتداول، سنلقي الضوء في هذه المقالة على أهم العوامل الأساسية التي ينبغي التحقق منها قبل التسجيل مع أي شركة للتداول في المملكة العربية السعودية.

التراخيص

تعقد شركات تدول الفوركس عادةً صفقات بمبالغ مالية ضخمة وتحتجز أموال عملائها. لذا، رأت السلطات أهمية سنّ مجموعة من القواعد والتراخيص لمنع الاستغلال المالي وإلزام الشركات بالعمل لصالح المستثمرين. وبينما تراقب الهيئات التنظيمية العالمية مثل (FCA و ASIC و CySEC وغيرها) شركات الفوركس العالمية، تشرف هيئة السوق المالية السعودية (CMA) على شركات التداول التي تعمل داخل المملكة لضمان الاستقرار الاقتصادي. وإلى جانب مطالبة الشركات بوضع أموال العملاء في حسابات مصرفية منفصلة عن الشركة، ​​تفرض الهيئات التنظيمية على الشركات أيضاً اتخاذ تدابير أمنية متقدمة وشروط تداول شفافة. إذا كنت تخطط للبدء في تداول الفوركس، يجب عليك اختيار شركة مرخص لها بالعمل من قبل الجهات المختصة في بلدك، مثل هيئة السوق المالية في المملكة العربية السعودية.

أدوات التداول

تقدم عادةً شركات تداول الفوركس مجموعة شاملة من أدوات التداول عبر العقود مقابل الفروقات، لكن الأمر قد يختلف بعض الشيء في المملكة العربية السعودية. وعلى الرغم من أنّ تداول العملات الأجنبية يلقى ترحيباً واسعاً باعتباره حلالاً، فقد يمتنع بعض  المستثمرين السعوديين عن التعامل مع الشركات التي تسمح بتداول العقود مقابل الفروقات وذلك نظراً للالتزامات الدينية. بالتالي، يصبح اختيار المنتجات محدوداً. لذا، يجب عليك التحقق من توفر أدوات التداول المطلوبة قبل فتح حساب تداول مع أي شركة.

منصات التداول

أصبح الاتصال بالسوق وإجراء الصفقات ممكناً من خلال استخدام منصات التداول، ولكن لا يكفي أن تقدم منصة التداول مجموعة واسعة من المؤشرات والأدوات، بل يجب أن تكون سهلة الاستخدام أيضاً، وذلك لأن التداول بأصولك المفضلة قد يكون أبسط مما تتوقع عند استخدامك لمنصات تداول سهلة الاستخدام، والعكس صحيح إذا كانت المنصة ذات واجهة مستخدم معقدة. توفر شركات الفوركس مجموعة مختارة من منصات التداول لتلبية احتياجات عملائهم المتنوعة ومستويات خبرتهم المختلفة. عليك التحقق من توفر البدائل المختلفة والمتاحة لدى الشركة المختارة، أو ستضطر إلى الاعتماد على الخيارات المحدودة فقط لمنصات التداول.

الرسوم والعمولات

عند البحث عن شركة لتداول الفوركس، يتوجب عليك الاطلاع على عمولتها ورسوم تداول العملات الأجنبية في المملكة العربية السعودية. أي شركة تداول عبر الإنترنت تتعامل معها ستفرض عليك رسوم التداول (فروق الأسعار، العمولة، ورسوم التبييت) ورسوم لا تتعلق بالتداول (رسوم عدم نشاط الحساب ورسوم تحويل العملات). يجب أن تكون عمولة ورسوم الشركة المختارة معقولة عند المقارنة بغيرها. وعلى الرغم من أنّ عمليات الإيداع غالباً ما تكون متاحة مجاناً، إلا أنك قد تتحمل رسوماً على عمليات السحب. لذا، قم بإعداد قائمة تتضمن شركات تداول الفوركس الموثوق بها وقارن بينهم. ستساعدك المقارنة على تصفية الشركات ومعرفة فقط التي تتميز بتقديم أفضل الخدمات وهيكل تسعير معقول.

السبريد (الفروق السعرية)

يفضل العملاء عادةً الشركات التي تقدم فروق أسعار منخفضة، إلا أنه لا يمكن اعتبار الشركات التي تقدم فروق سعرية منخفضة الخيار الأمثل دائماً لفتح حساب. قد تقدم الشركة فروق سعرية منخفضة وتطلب عمولة مرتفعة في الوقت ذاته. علاوة على ذلك، يجب التأكد أيضاً مما  إذا كانت الفروق السعرية ثابتة أم متغيرة، لأنه غالباً ما تقوم الشركات التي تعلن عن فروق أسعار منخفضة برفعها خلال تقلبات السوق العالية.

الرافعة المالية

تشير الرافعة المالية إلى التداول بالهامش باستخدام الأموال المقترضة. تقدم شركات التداول مستويات مختلفة من الرافعة المالية مما يتيح للعملاء فتح صفقات كبيرة من خلال استثمارات جزئية. وبلا شك، تمنحك الرافعة المالية فرصة لكسب أرباحٍ أكثر ولكنها تزيد أيضاً من خطر تكبدك خسائر فادحة. بما أن تداول الفوركس في المملكة العربية السعودية لا يزال في مراحله الأولى ولم تحدد السلطات الرسمية بعد الحد الأقصى للرافعة المالية التي يمكن لشركات تداول الفوركس تقديمها، فإن بعض الشركات تقدم رافعة مالية تصل إلى 1:1000 في المملكة العربية السعودية.

تُلزِم الدول ذات الإطارات التنظيمية الصارمة الشركات بتوفير رافعة مالية تصل إلى الحد الأقصى 1:30 وذلك بسبب عنصر المخاطرة الذي ينطوي عليه التداول بالرافعة المالية. ومن هنا نستنتج أنه يجب عليك التحقق من مقدار الرافعة المالية التي تقدمها الشركة المختارة لتداول الأداة المالية المفضلة لديك. وتذكر دائماً أن الرافعة المالية العالية يمكنها تصفية رصيدك على الفور، ومن المرجح أن تكون الشركات التي تقدم خيارات رافعة مالية مرتفعة غير مرخصة وتعمل بشكل غير شرعي.

طرق الدفع

توفر شركات تداول الفوركس عادةً طرق دفع متعددة لتمويل حسابك وسحب الأموال مثل: البطاقات المصرفية، بطاقات الائتمان،  التحويلات البنكية، سكريل (Skrill)، باي بال (Paypal)، نتلر (Neteller)، ويب موني(Web money)، والعديد غيرها. قد يكون لدى بعضها خيارات محدودة متاحة، ولذا من الأفضل أن تتحقق إن كانت خيارات الدفع المتاحة تناسبك أم لا. قد يكون الأمر أيضاً أن الشركة لا تدعم طريقة الدفع المفضلة لديك أو أن تكلفة الصفقات المرتبطة بخيارات الدفع المرغوبة مرتفعة جداً. على سبيل المثال، يعتبر العثور على شركة تداول الفوركس تدعم الريال السعودي كعملة أساسية للحسابات أمراً صعباً للغاية. لذا، سيتعين عليك تحمل رسوم التحويل كلما أضفت أموالاً إلى حسابك أو قمت بتقديم طلب سحب.

خدمة الزبائن

يعتبر دعم العملاء جزءاً لا يتجزأ من نجاح شركة تداول الفوركس، حيث تولي كبار شركات التداول اهتماماً خاصاً بتسهيل أمور عملائهم، ويفضل أن يكون ذلك بلغتهم المحلية. يجب عليك التحقق أيضاً مما إذا كانت شركة التداول المختارة تدعم اللغة العربية. وبالإضافة إلى ذلك، فإنه عليك معرفة الوقت الذي تستغرقه الشركة للرد على العميل، ففي الواقع، الشركة التي لا يمكنها الرد على استفساراتك والاستجابة لمخاوفك في الوقت المناسب، لن تكون شركة جيدة وموثوقة. 

إيجابيات وسلبيات التداول مع شركات الفوركس في المملكة العربية السعودية

الإيجابيات

  • القيود التنظيمية المحدودة
  • الحسابات الإسلامية
  • مجموعة واسعة من الأصول القابلة للتداول
  • متطلبات إيداع منخفضة
  • الحماية من الرصيد السلبي

السلبيات

  • لا يوجد حد للرافعة المالية
  • لا يوجد إيداع بالريال السعودي
  • لا توجد خطط لتعويض الأموال

فوائد التداول مع شركات الفوركس في المملكة العربية السعودية

الحسابات الإسلامية

يمكن للمستثمرين التداول في الأسواق المالية المفضلة لديهم دون أن يتعارض ذلك مع معتقداتهم الدينية. ومن البديهي أن تقدم أي شركة تداول تعمل ضمن دولة إسلامية حسابات إسلامية خالية من الفوائد.

الحد الأدنى للإيداع

تميل شركات تداول الفوركس التي تستهدف المستثمرين الشباب إلى أن تكون لديهم متطلبات إيداع منخفضة لتشجيع المستثمرين على فتح حساب لديهم. فمثلاً، تسمح بعض الشركات للعملاء ببدء التداول بمبلغ منخفض يصل إلى 50 دولاراً. من جهة أخرى، بلغ الحد الأدنى للإيداع من أجل التسجيل لدى شركة رياض كابيتال والتي مقرها في السعودية 2000 دولار. وهي من بين شركات التداول القليلة التي تخضع لرقابة هيئة السوق المالية.

مجموعة واسعة من الأدوات المالية

تسمح بعض القيود التنظيمية للشركات بتزويد العملاء بمجموعة كبيرة من الأدوات المالية. في الوقت الراهن، لم تحدد الهيئة التنظيمية بعد قائمة الأصول القابلة للتداول غير المسموح بها. وبالتالي، يمكن للعملاء استكشاف العديد من الأسواق التي تتناسب تماماً مع تفضيلاتهم التجارية.

الحماية من الرصيد السلبي

تقدم معظم شركات تداول الفوركس حماية من الرصيد السلبي بشكل تلقائي، ولذا نجد أن معظم شركات التداول في المملكة العربية السعودية حذرة بشأن حماية حسابات العملاء من الأرصدة السالبة وذلك سعياً منها لإثبات موثوقيتها للعملاء المحتملين.

كيفية بدء التداول مع شركات الفوركس في المملكة العربية السعودية؟

يستغرق اختيار شركة تداول وقتاً طويلاً، ولكن بمجرد اختيار أفضل شركة تقبل العملاء السعوديين، يصبح الأمر سهلاً. دعونا نطلعكم على خطوات عملية التسجيل من البداية وحتى النهاية. سنستخدم منصة التداول eToro كمثال توضيحي.

الخطوة الأولى: افتح حساباً وقم بتأكيد هويّتك

قم بزيارة موقع الشركة التي اخترتها، انقر على زر “البدء” أو “بدء الاستثمار” لتقديم الطلب. بعد ذلك، أدخل بياناتك الشخصية، واختر كلمة مرور، ثم انقر فوق زر الاشتراك بعد التأكيد بأنك قمت بالاطلاع على الشروط والأحكام. يمكنك أيضاً استخدام معلومات تسجيل الدخول الحالية الخاصة بـ Google أو Facebook للوصول إلى لوحة التحكم دون الحاجة إلى إنشاء حساب جديد. ستتلقى رابطاً على عنوان بريدك الإلكتروني الذي قمت باستخدامه لتسجيل الدخول، ستحتاج الوصول إليه لإكمال عملية التسجيل. يرجى أخذ العلم أن الشركة ستطلب منك إثبات هويتك قبل أن تتمكن من إضافة أو سحب الأموال وبدء عمليات التداول. يمكنك استخدام المستندات التالية لإكمال عملية “تعرّف على عميلك” (KYC).

  1. صورة عن الهوية الوطنية/رخصة القيادة/جواز السفر.
  2. نسخة من كشف الحساب البنكي/ فاتورة الكهرباء.

الخطوة الثانية: إيداع الأموال

انتقل إلى لوحة الإعدادات وانقر على زر “إيداع” المميز باللون الأزرق. حدد طريقة الدفع المفضلة لديك من القائمة المنسدلة للخيارات المتاحة مثل: البطاقات المصرفية، بطاقات الائتمان، التحويلات البنكية، سكريل (Skrill)، باي بال (Paypal)، نتلر (Neteller)، و(BPay) والعملات الرقمية. أدخل المبلغ المراد إيداعه وقم بالتحقق من كافة التفاصيل لإكمال عملية تحويل الأموال. تتم معالجة جميع المدفوعات بشكل فوري باستثناء التحويلات البنكية والتي قد تستغرق ما بين 3-5 أيام عمل للوصول إلى حسابك.

الخطوة الثالثة: تصفح أدوات التداول المدعومة وقم بالتداول

الآن بعد أن أصبح لديك مبلغٌ من المال في حسابك، يمكنك البدء بالتداول. لرؤية فئات الأصول المتاحة، انقر فوق زر “اكتشف”. يمكنك الوصول إلى أداتك المالية المفضلة من خلال تحديد المعايير المطلوبة. أو بدلاً من ذلك، يمكنك استخدام شريط البحث للعثور على أصول معينة قابلة للتداول مثل الدولار الأميركي واليورو وغيرها.

 

عند إدخال “اليورو” في شريط البحث سيؤدي ذلك إلى عرض جميع أزواج العملات التي تحتوي على اليورو، والتي يمكنك من خلالها اختيار “الدولار الأميريكي/اليورو”. قم بضبط إعدادات صفقة التداول بحسب تفضيلاتك، بما في ذلك المبلغ، وأمر وقف الخسارة، وأنواع الأوامر الأخرى وما إلى ذلك، ثم اضغط على زر البيع أو الشراء لفتح الصفقة والدخول إلى السوق.

أدوات التداول المتاحة لدى أفضل شركات تداول الفوركس في المملكة العربية السعودية

يشير مصطلح “أدوات التداول” إلى الأسواق القابلة للتداول. فالعملات والمعادن والسلع والأسهم وغيرها الكثير جميعها أمثلة على الأدوات المالية القابلة للتداول. ستجد معظمها متاحاً لدى أفضل شركات تداول الفوركس السعوديين.

تداول الفوركس أو العملات الأجنبية

الفوركس هو تداول عملات البلدان المختلفة، والتي يتغير سعر صرفها باستمرار مما يوفر فرصاً كبيرة للمضاربة. في الوقت الحالي، هناك 180 عملة معترف بها قيد الاستخدام في جميع أنحاء العالم، ولكن الدولار الأمريكي (USD)، والجنيه الإسترليني (GBP)، والين الياباني (JPY)، واليورو (EUR) هي العملات الأكثر تداولاً في بورصات الفوركس الدولية. يمكن للمستثمرين تداول العملات في أزواج. تعتبر أزواج العملات الرئيسية هي المفضلة في سوق الفوركس مثل: اليورو مقابل الدولار الأمريكي، الدولار الأمريكي مقابل الين الياباني، الجنيه الإسترليني مقابل الدولار الأمريكي، الدولار الأسترالي مقابل الدولار الأمريكي، الدولار الأمريكي مقابل الدولار الكندي وأخيراً الدولار الأمريكي مقابل الفرنك السويسري. يمكن للعملاء السعوديين التداول بها أيضاً أو بالعديد من الأزواج الأخرى بعد الاشتراك مع شركة تداول وسيطة.

الأسهم

يشير تداول الأسهم إلى شراء وبيع أسهم شركة معينة. تسمح العديد منشركات تداول الفوركس في المملكة العربية السعودية للعملاء إما بشراء أسهم حقيقية أو تداولها كعقود مقابل الفروقات. يتطلب استثمار الأسهم الحقيقية مبلغاً كبيراً من المال، بينما يمكنك تداول العقود مقابل الفروقات بمبلغ جزئي. تقدم بعض شركات التداول المحلية للعملاء خدمات تداول الأسهم من الدرجة الأولى في أسواق دول مجلس التعاون الخليجي مثل سوق أبو ظبي للأوراق المالية، وسوق دبي المالي، وبورصة البحرين، وسوق مسقط للأوراق المالية، وسوق الكويت للأوراق المالية.

السلع

يتضمن تداول السلع الاستثمار في الأصول المادية الملموسة مثل الذهب أو الفضة أو النفط أو المنتجات الزراعية. سيجد العملاء العديد من الشركات التي تتعامل في تداول السلع في المملكة العربية السعودية.

المؤشرات

يشارك المتداولون في تداول المؤشرات بهدف المضاربة على أسعارها المتقلبة. يمكن للمتداولين الاختيار من بين مجموعة واسعة من المؤشرات والتي تتضمن أسهم ضمن اقتصادات مختلفة، أو صناعات محددة، أو سلع محددة. 

العملات الرقمية

يمكن للعملاء إما المضاربة على تقلبات أسعار العملات الرقمية من خلال تداول العقود مقابل الفروقات أو شراء وبيع العملات الأساسية في بورصة العملات الرقمية. تتداول شركات الفوركس عادةً عقود الفروقات للعملات الرقمية. نذكر لكم أشهر العملات الرقمية المعروفة وهي بيتكوين (BTC)، وإيثريوم (ETH)، ولايتكوين (LTC)، ودوجكوين (Dodge)، وسولانا (SOL)، وغيرها.

أنواع الحسابات المختلفة التي تقدمها شركات تداول الفوركس في المملكة العربية السعودية

تقدم شركات التداول أنواعاً متعددة من الحسابات آخذين بعين الاعتبار احتياجات المتداولين الأفراد مثل الحسابات القياسية وحسابات السبريد والحسابات الإسلامية.

الحساب القياسي

عادةً ما يقوم العملاء بالتسجيل للحصول على حساب قياسي، وذلك إذا لم تكن لديهم شروط تداول محددة. يتطلب الحساب القياسي متطلبات إيداع رمزية تبدأ أحياناً بمبلغ 100 دولار أمريكي أو ما يعادلها. وفي حين أن تكلفة السبريد قد تكون أعلى، نجد أن معظم شركات تداول الفوركس لا تفرض عمولة على العملاء الذين يستخدمون الحساب القياسي. 

حساب رو سبريد (فرق أسعار منخفض)

يمكن للمتداولين المتمرسين الذين يبحثون عن فروق أسعار منخفضة وثابتة فتح حساب Raw Spread مع شركات تداول الفوركس في المملكة العربية السعودية، والذي يتميز عن غيره من الحسابات بفروق أسعار ثابتة.

حساب زيرو سبريد (فرق أسعار معدوم)

السبريد المعدوم هو الميزة الأساسية لحساب Zero Spread. يفتح العملاء حسابات بفروقات صفرية لتقييم نتائج تداولاتهم بدقة أكبر. يمكن أن تؤدي زيادة رسوم العمولة إلى ارتفاع تكاليف التداول على العملاء حتى لو كانت الفروقات السعرية معدومة. إذ تجد شركات تداول الفوركس أنه يحق لها الحصول على تعويض مقابل خدماتها.

الحساب الإسلامي

يشار إلى الحساب الإسلامي أيضاً بالحساب الخالي من الفوائد، إذ لا تتقاضى شركات التداول عادةً فائدة من العملاء مقابل تبييت الصفقات. وبالتالي، يمكن للعملاء الذين لديهم حسابات إسلامية التداول في الأسواق المالية المفضلة لديهم دون أن يتعارض ذلك مع أحكام الشريعة الإسلامية. من المؤكد أن تقدم كل شركة تداول تعمل في المملكة العربية السعودية حسابات إسلامية خالية من الفوائد لعملائها.

الحساب التجريبي

يعتبر الحساب التجريبي ذي التمويل الافتراضي واحداً من الخدمات الهامة التي تقدمها شركات تداول الفوركس لعملائها. يستطيع العملاء استخدام الحساب التجريبي لتعلم مهارات التداول المختلفة وطرق إدارة رأس المال وتطبيق تلك المهارات دون أن يؤثر ذلك على أموالهم الحقيقية.

منصات التداول المتاحة لدى شركات تداول الفوركس في المملكة العربية السعودية

تقدم شركات تداول الفوركس منصات تداول متنوعة تتيح لعملائها دخول السوق بسهولة وإجراء الصفقات. في حين تقدّم بعض الشركات تطبيقات تداول داخلية، يفضل البعض الآخر تزويد العملاء بمنصات تداول خارجية مشهورة مثل منصة ميتاتريدر 4 (MT4)، وميتاتريدر 5 (MT5)، بالإضافة إلى منصة سي تريدر (cTrader). وتجدر الإشارة إلى أن شركة التداول المختارة قد توفر كلا الخيارين للعملاء الذين يبحثون عن منصات تداول متنوعة. كما يمكن الوصول إلى منصات التداول هذه عن طريق الهواتف المحمولة والأجهزة اللوحية.

منصات التداول عبر الحاسوب

يمكن للعملاء الذين يفضلون التداول من خلال أجهزة الكمبيوتر المكتبية تحميل تطبيقات التداول على أجهزة الكمبيوتر الخاصة بهم.

تتميز منصات التداول الحاسوبية الشهيرة مثل MT4 وMT5 بأنها مزودة بأدوات وميزات تداول وافية، فعلى سبيل المثال، تعتبر منصة MT4، منصة تداول قوية تسهّل على المستخدمين استخدام أساليب التداول المتطورة والمعقدة. وإلى جانب الاستفادة من التنفيذ الفوري للصفقات، يمكنك استخدام مجموعة متنوعة من أدوات التداول وخيارات واسعة من الرسوم البيانية. تدعم المنصة أيضاً أنواع الأوامر المختلفة بما في ذلك الأوامر المعلقة، وأوامر إيقاف الشراء، إضافة إلى أوامر وقف الخسارة. وتوفّر للعملاء إمكانية مشاهدة تاريخ التداول الخاص بهم للتعلم من أخطائهم ووضع خطط تداول أفضل للمستقبل.

وبالمثل، تعتبر منصة MT5 النسخة المتقدمة والمطوَّرة من منصة MT4 المدعومة من قبل MetaQuotes. فهي إلى جانب دعمها التداول عبر عدة أجهزة، توفر موارد حديثة لتحليل الأسعار بشكل موسّع، والتداول الآلي (من خلال روبوتات التداول أو نظام Expert Advisors للتداول الآلي)، والتداول بالنسخ.

تطبيقات التداول عبر الهاتف المحمول

لم يعد المتداولون يحتاجون إلى الاعتماد فقط على منصات التداول القائمة على الكمبيوتر فقط، حيث أصبح بمقدورهم استخدام هواتفهم المحمولة للوصول إلى أسواق العملات والأسهم من خلال أشهر تطبيقات التداول عبر الهاتف المحمول مثل MT4 وMT5 وcTrader. يمكن الآن للأشخاص الذين يحملون هواتف ذكية تعمل بنظام Android أو iOS إدارة محافظهم الاستثمارية بكل سلاسة ومرونة.

يماثل التداول عبر الهاتف المحمول التداول عبر الحاسوب من جميع النواحي باستثناء الحجم الصغير لشاشة الجوال، ولكن الجوال يوفّر لك ميزة سهولة التنقل والتحكم في حساب التداول الخاص بك بنقرة واحدة أينما كنت. 

قد تحتوي بعض منصات التداول عبر الهاتف المحمول على خدمات مميزة مثل البث المباشر للأخبار وإمكانية الوصول إلى الأدوات التعليمية والبحثية الحصرية، إضافةً إلى الميزات الأساسية مثل الأسعار في الوقت الفعلي والرسوم البيانية.

طرق الدفع المتاحة لدى شركات تداول الفوركس في المملكة العربية السعودية

تدعم شركات تداول الفوركس طرق دفع متنوعة وعملات متعددة للإيداع والسحب، وبما أن سوق الفوركس لازال قيد التأسيس في المملكة العربية السعودية، فقد يكون من الصعب العثور على شركة تقبل الإيداع بالريال السعودي (SAR).

تشمل طرق الدفع الشائعة المتاحة لدى شركات الفوركس في المملكة العربية السعودية بطاقات الصراف الآلي، وبطاقات الائتمان، والتحويلات البنكية، وسكريل Skrill، ونتلر Neteller، بالإضافة إلى باي بال Paypal. وفي أغلب الأوقات، ستجد شركات تدعم الدولار الأمريكي والجنيه الإسترليني والدولار الأسترالي والعملات الرئيسية الأخرى كعملات أساسية لحساباتهم.

لذلك، حتى لو لم تكن  هناك رسوم على عمليات الإيداع أو السحب، سيتكبد العملاء الذين يقومون بإيداع الأموال بالريال السعودي رسوم تحويل العملة عند كل صفقة تتم أثناء عمليات الإيداع والسحب.

تراخيص تداول الفوركس في المملكة العربية السعودية

تعتبر هيئة السوق المالية (CMA) هي الجهة التنظيمية الرئيسية المختصة بالإشراف على شركات الفوركس التي تتداول في أسواق العملات والأسهم بالمملكة العربية السعودية. كما توجد وكالة حكومية تسمى مؤسسة النقد العربي السعودي (ساما) تُعنى بمراقبة سوق صرف العملات الأجنبية وشركات التداول داخل المملكة، وإلى جانب تعاونها مع هيئة أسواق المال لتحديد القواعد والتراخيص للمشاركين في أسواق صرف العملات الأجنبية، فهي أيضاً مسؤولة عن إصدار العملة الرسمية للبلاد الريال السعودي(SAR) ومتابعتها.

تحتاج كل من شركات تداول الفوركس الدولية والمحلية إلى الحصول على ترخيص من قبل هيئة السوق المالية قبل تقديم خدماتها في البلاد، ولكن يمكن للعملاء في المملكة العربية السعودية الاستفادة أيضاً من خدمات عدد من شركات تداول الفوركس الذين لديهم مكاتب في دول مجلس التعاون الخليجي.

وتخضع الشركات التي تعمل في دول الخليج أيضاً لأنظمة سلطة دبي للخدمات المالية (DFSA). حيث تتبع سلطة دبي للخدمات المالية نفس المعايير التنظيمية العالمية التي تستخدمها الأنظمة الاقتصادية المتقدمة كالولايات المتحدة الأمريكية والمملكة المتحدة، إلا أن سلطة دبي للخدمات المالية تفرض على القطاع المالي قواعد تتوافق مع القيم الدينية للبلاد. تنصّ هذه القواعد على رفع متطلبات الحد الأدنى للهامش(من 2% إلى 5%)، مما يقلل بشكل فعال من الرافعة المالية حتى 1:10 (1:20 للمتداولين الإسلاميين)، وتقديم حسابات خالية من الفوائد للمتداولين الملتزمين بشريعة الإسلام.

هل يعتبر تداول الفوركس في المملكة العربية السعودية قانونيّاً؟

بكل تأكيد! يعتبر تداول الفوركس في المملكة العربية السعودية قانونياً طالما أنك تتداول عن طريق شركة معتمدة. ومن الجدير بالذكر أن العديد من شركات التداول تقوم بإنشاء مكاتبها الإقليمية في المملكة العربية السعودية مما يسهل عليها الامتثال للأنظمة المحلية والأخلاق الإسلامية. إذا كنت ترغب في فتح حساب بدون فوائد، فيجب إخبار مدير حسابك بذلك(أو الشخص المسؤول عن حسابك). يمكنك أيضاً أن تطلب من الشركة تحويل حسابك من تقليدي إلى إسلامي.

هذا وتواصل الهيئات التنظيمية في المملكة العربية السعودية تحذير المستثمرين باستمرار إلى ضرورة البقاء يقظين وتجنب الاشتراك مع جهات غير معتمدة. على سبيل المثال، أطلقت مؤسسة النقد العربي السعودي (ساما) بالتعاون مع  هيئة السوق المالية (CMA)، ووزارة التجارة والاستثمار حملة توعية عامة في عام 2017 لتنبيه المستثمرين إلى مخاطر الانخراط في تداول العملات الأجنبية من خلال الشركات غير المرخصة.

هل شركات تداول الفوركس في المملكة العربية السعودية آمنة؟

يعتبر التداول مع شركات الفوركس المعتمدة في المملكة العربية السعودية آمناً. تستخدم الشركات تدابير أمان مختلفة وميزات إدارة المخاطر مثل تشفير SSL، والمصادقة بخطوتين، والحماية من الرصيد السلبي، ولكن بسبب العدد المحدود للشركات التي تقدم خدماتها في البلاد إضافة إلى البنية التنظيمية الناشئة، يصعب العثور على شركة تداول تقدم خطط تعويضات مالية للعملاء السعوديين في حالة إفلاس الشركة.

ماذا يقول مستخدمو  منصات Reddit وQuora عن شركات تداول الفوركس في المملكة العربية السعودية

رديت (Reddit)

بعد الاطلاع على آراء الجماهير حول شركات تداول الفوركس في المملكة العربية السعودية، اخترنا عدداً معينا من المواضيع لطرحها في هذه المقالة.بدايةً، ورداً على تساؤلات الناس حول شرعية تداول الفوركس في البلاد، علّق بعض أعضاء منصة Reddit أن تداول الفوركس يعد قانونياً تماماً في الدولة طالما أنك قمت بالتسجيل مع شركة تداول منظمة وتلتزم بقوانين وقواعد البلاد المتعلقة بأسواق المضاربة. علاوة على ذلك، أراد العملاء معرفة البنك الذي يسمح بتداول الفوركس في المملكة العربية السعودية. لذا، اقترح الناس شركات مختلفة لتسهيل تداول الفوركس في المملكة كما هو موضح في الصورة أدناه.

كما لاحظنا أيضاً أن الناس كانوا أكثر اهتماماً بمعرفة المزيد حول شركات تداول الأسهم. لذلك، اقترح بعض العملاء بعض الشركات المناسبة لتداول الأسهم التي تمنحهم أيضاً الفرصة لاستكشاف الأسواق المالية الأخرى مثل الفوركس والسلع والعملات الرقمية وما إلى ذلك.

كورا (Quora)

مثل Reddit، بدا جمهور منصة Quora متشككاً أيضاً حيال تداول الفوركس في المملكة. وأعرب الناس عن قلقهم بوضوح فيما إذا كان تداول الفوركس مسموحاً به أم لا وفقاً للشريعة الإسلامية. وعلى الرغم من تضارب الآراء حول ذلك، أيد الجميع حقيقة أن تداول الفوركس في المملكة العربية السعودية أمرٌ قانونيٌ تماماً.

لا يَنصَح العملاء الذين يعتقدون أن تداول الفوركس غير مسموح به وفقاً لممارسات الشريعة الإسلامية بفتح حساب بدون فوائد. والأشخاص الذين يعتبرون أن تداول العقود مقابل الفروقات نشاطٌ تداوليٌ غير مسموحٍ به، يرون في الحسابات الإسلامية بدون رافعة مالية وسيلة عملية لتداول الفوركس في المملكة العربية السعودية.

الخلاصة

في حين يواصل الاقتصاد السعودي سعيه نحو التنوع، ينجذب السكان من فئة الشباب والمتقنين للتكنولوجيا إلى تداول الفوركس كوسيلة لتعزيز دخلهم. وبالمقارنة مع البلدان التي لديها أُطُر تنظيمية قوية، تعتبر قواعد وأنظمة الفوركس في المملكة العربية السعودية أقل صرامة بكثير. بدءاً من نطاق اللوائح التنظيمية لتداول الفوركس في الدولة ووصولاً إلى إيجابيات وسلبيات شركات التداول والعوامل الأساسية لاختيار أفضل شركة حاولنا تغطية كل شيء بالتفصيل في هذا المقال. 

بالإضافة إلى توضيح الأدوات المالية المتاحة وأنواع الحسابات ومنصات التداول، ناقشنا أيضاً كيفية فتح حساب لدى شركة تداول الفوركس في المملكة العربية السعودية بعد تبيان شرعية التداول في البلاد. في الختام، قمنا أيضاً بمشاركة آراء الجمهور ويلي هذا المقال قسم مخصص  للأسئلة الشائعة حول كيفية التسجيل والتداول مع شركات الفوركس في المملكة العربية السعودية.

Q & A

بما أنّ عدد الشركات المحلية لتداول الفوركس محدود في البلاد، فقد يفضل العملاء اللجوء إلى الشركات الدولية. ويبدو أن eToro وهي شركة تداول متعددة التنظيمات توفر حساباً إسلامياً، مما يجعلها خياراً قوياً للعملاء المقيمين في المملكة العربية السعودية. يمكنك أيضاً إعداد قائمة تتضمن جميع شركات تداول الفوركس ثم انتقاء الخيار الأفضل بناءً على الخدمات والميزات التي تجدها أكثر جاذبية وتتوافق مع تفضيلات التداول الخاصة بك.

الإجابة هي نعم! يمكنك تداول الأسهم من خلال شركات تداول الفوركس في المملكة العربية السعودية. يمكنك الاختيار بين شركة محلية بعمولة عالية أو شركة تقدم خصومات مباشرة عبر الإنترنت لتشجيعك على المشاركة في تداول الأسهم.

تتضارب الآراء فيما إذا كان تداول الفوركس حلالاً أم حرام. حيث يجد البعض أنه مسموح به بينما يصر البعض الآخر على أنه غير مسموح. يعتبره بعض المستثمرين نشاطاً محظوراً وفقاً لمبادئ الشريعة الإسلامية مشيرين إلى أنه يتضمن تداولاً قائماً على الهامش ويشمل عنصر الفائدة. بينما يعتبره آخرون خياراً مقبولاً طالما يتم ذلك عبر حسابات خالية من الفائدة ويخضع للمراقبة والتنظيم.

نعم! تقدم شركة eToro حساباً إسلامياً. يمكن للعملاء الذين يبحثون عن حساب خالٍ من الفوائد أن يطلبوه من الشركة عبر البريد الإلكتروني أو التواصل مع خدمة العملاء.

لا، تداول الفوركس ليس مجانياً في المملكة العربية السعودية. يجب عليك دفع فروق الأسعار والعمولات إلى جانب تحمل رسوم أخرى لا تتعلق بالتداول تماماً كما تفعل أثناء تداول الفوركس في أي بلد آخر.

تختلف الرسوم والعمولات في المملكة العربية السعودية من شركة لأخرى. ففي حين تتقاضى بعض الشركات فروق أسعار عالية، قد يفرض البعض الآخر عمولة مرتفعة. ويعتمد ذلك أيضاً على نوع الحساب والأداة المالية المختارة.

الإجابة هي نعم! تم الترخيص لتداول الفوركس في المملكة العربية السعودية. وعليه، تقوم هيئة السوق المالية (CMA) ومؤسسة النقد العربي السعودي (SAMA) بتنظيم أنشطة شركات تداول الفوركس التي تقدم خدماتها داخل البلاد.

هناك العديد من الشركات نذكر منها التالية: eToro، و Pepperstone، و FP Markets، وأفاتريد AvaTrade، و Legacy FX، والعديد غيرها.

يتفاوت الحد الأدنى للإيداع لدى شركات تداول الفوركس في المملكة العربية السعودية. ففي حين تسمح بعض الشركات الدولية للعملاء بإيداع مبلغ أوّلي قدره 10 دولارات أمريكية مثل شركة Pepperstone، تطلب شركات أخرى إيداع مبلغاً أوليّاً مرتفعاً. على سبيل المثال، تطلب الرياض كابيتال من العملاء وهي شركة تداول محلية في المملكة العربية السعودية إيداع ما لا يقل عن 2000 دولاراً أمريكيّاً كبداية.