أفضل شركات الفوركس المرخصة من قبل هيئة السلوك المالي FCA لعام 2024: التنظيم، الرسوم، فروقات الأسعار، الأدوات المالية، والمزيد

التنظيم يلعب دورًا محوريًا في تداول العملات الأجنبية عبر الإنترنت، وتعتبر هيئة السلوك المالي (FCA) من أبرز الجهات التنظيمية المرموقة في هذا المجال. تهدف هذه المقالة إلى تسليط الضوء على بعض العوامل الهامة التي يجب أخذها بعين الاعتبار عند اختيار شركة وساطة مرخصة من قبل FCA، مثل السبريد، والرافعة المالية، واللوائح، ورسوم التداول، وسلامة الاستثمار، وخيارات الإيداع والسحب.

Best FCA Regulated Trading Brokers
eToro Logo

YES
$10
eToro

78% of CFD accounts lose money.

قائمة المحتويات
  1. المقدمة
  2. ما هي شركات الوساطة المرخصة من قبل هيئة السلوك المالي FCA ؟
  3. كيف تعمل شركات الوساطة المرخصة من قبل هيئة السلوك المالي FCA؟
  4. مزايا وعيوب استخدام شركة وساطة مرخّصة من قبل هيئة FCA
  5. فوائد التداول مع شركات الوساطة المُنظمة من قبل FCA
  6. عوامل يجب مراعاتها عند اختيار شركة وساطة مُنظمة من قبل هيئة FCA
  7. أنواع الحسابات التي تقدمها شركات الوساطة المنظمة من FCA
  8. كيف تبدأ التداول مع شركة وساطة مرخصة من هيئة FCA؟
  9. الرسوم والعمولات مع شركات الوساطة المرخصة من FCA
  10. كيف تتحقق من ترخيص شركة الوساطة من هيئة السلوك المالي FCA
  11. كيف تُشرف هيئة السلوك المالي (FCA) على شركات الخدمات المالية؟
  12. كيف تصنف هيئة السلوك المالي (FCA) الشركات التي تنظمها؟
  13. دور هيئة السلوك المالي (FCA) في التداول
  14. إرشادات لشركات الوساطة المالية المرخصة من هيئة السلوك المالي (FCA)
  15. كيف تحمي لوائح هيئة السلوك المالي (FCA) المتداولين؟
  16. هل تفرض هيئة السلوك المالي (FCA) حدودًا على الرافعة المالية لتداول العقود مقابل الفروقات (CFDs) ؟
  17. كيف تتدخل هيئة السلوك المالي FCA في حالة حدوث الانتهاكات؟
  18. هل شركات الوساطة المالية المرخصة من قبل هيئة السلوك المالي آمنة؟
  19. تقييمات عملاء شركات الوساطة المالية المرخصة من قبل هيئة السلوك المالي FACعلى الإنترنت
  20. الخلاصة

ايتورو

الحد الأدنى للإيداع $10

Regulated By

مرخصة من قبل

FCA, CYSEC, ASIC, GFSC, FinCEN & FINRA

Used By

عدد المستخدمين

أكثر من 20 مليون مستخدم

Established in

تأسست في

2007

زيارة الموقع

مخاطرة برأس المال

سبيرد يبدأ من

يورو/دولار 1.0 بيب

الأصول المتوفرة للتداول على ايتورو

  • فوركس
  • أسهم
  • مؤشرات
  • سلع
  • صناديق الاستثمار EFTs
  • عملات رقمية

المنصات

MT4MT5

طرق الدفع

Wire TransferVisaMaster CardPaypalSkrillNeteller

الحسابات

نوع الحسابسبريد يورو/دولار يبدأ منعمولةتنفيذالحد الأدنى للإيداعاختر حساب
حساب تجريبي1.0 بيب$0السوق$100,000 فتح حساب
حساب شركة1.0 بيب$0السوق$50 فتح حساب
حساب إسلامي1.0 بيب$0السوق$50 فتح حساب
حساب محترف1.0 بيب$0السوق$50 فتح حساب
Open account table

كابيتال.كوم

الحد الأدنى للإيداع 20$

Regulated By

مرخصة من قبل

FCA, ASIC, CYSEC & FSA

Used By

عدد المستخدمين

أكثر من 427,000

Established in

تأسست في

2016

زيارة الموقع

رأس المال في خطر

سبيرد يبدأ من

يورو/دولار 0.6 بيب

الأصول المتوفرة للتداول على كابيتال.كوم

  • فوركس
  • أسهم
  • مؤشرات
  • سلع
  • صناديق الاستثمار EFTs
  • عملات رقمية

المنصات

DesktopMobileMT4

طرق الدفع

Wire TransferVisaMaster CardPaypalSkrillNetellerUnionPayTrustlyiDealSofortWebMoneyWorldPay

الحسابات

نوع الحسابسبريد يورو/دولار يبدأ منعمولةتنفيذالحد الأدنى للإيداعاختر حساب
حساب تجاري0.6 بيب$0السوق$20 فتح حساب
حساب محترف0.6 بيب$0السوق$20 فتح حساب
Open account table

Plus500

الحد الأدنى للإيداع $100

Regulated By

مرخصة من قبل

FCA, ASIC, CYSEC, FMA & FSCA

Used By

عدد المستخدمين

أكثر من 22 مليون

Established in

تأسست في

2008

زيارة الموقع

مخاطرة برأس المال

سبيرد يبدأ من

يورو/دولار 0.8 بيب

الأصول المتوفرة للتداول على Plus500

  • فوركس
  • أسهم
  • مؤشرات
  • سلع
  • صناديق الاستثمار EFTs
  • عملات رقمية

المنصات

DesktopMobile

طرق الدفع

Wire TransferVisaMaster CardPaypalSkrill

الحسابات

نوع الحسابسبريد يورو/دولار يبدأ منعمولةتنفيذالحد الأدنى للإيداعاختر حساب
حساب تجريبي0.8 بيب$0السوق$40,000 فتح حساب
حساب قياسي0.8 بيب$0السوق$100 فتح حساب
حساب محترف0.8 بيب$0السوق$100 فتح حساب
Open account table

ايتورو

Min $10

زيارة الموقع

مخاطرة برأس المال

Regulated By

مرخصة من قبل

FCA, CYSEC, ASIC, GFSC, FinCEN & FINRA

Used By

Uused By

أكثر من 20 مليون مستخدم

Established in

تأسست في

2007

سبيرد يبدأ من

EURUSD 1.0 Points

المنصات

MT4MT5

الأصول المتوفرة للتداول على ايتورو

  • فوركس
  • أسهم
  • مؤشرات
  • سلع
  • صناديق الاستثمار EFTs
  • عملات رقمية

طرق الدفع

Wire TransferVisaMaster CardPaypalSkrillNeteller

الحسابات

نوع الحسابسبريد يورو/دولار يبدأ منعمولةتنفيذالحد الأدنى للإيداعاختر حساب
حساب تجريبي1.0 بيب$0السوق$100,000 فتح حساب
حساب شركة1.0 بيب$0السوق$50 فتح حساب
حساب إسلامي1.0 بيب$0السوق$50 فتح حساب
حساب محترف1.0 بيب$0السوق$50 فتح حساب
Open Account Table

كابيتال.كوم

Min 20$

زيارة الموقع

رأس المال في خطر

Regulated By

مرخصة من قبل

FCA, ASIC, CYSEC & FSA

Used By

Uused By

أكثر من 427,000

Established in

تأسست في

2016

سبيرد يبدأ من

EURUSD 0.6 Points

المنصات

DesktopMobileMT4

الأصول المتوفرة للتداول على كابيتال.كوم

  • فوركس
  • أسهم
  • مؤشرات
  • سلع
  • صناديق الاستثمار EFTs
  • عملات رقمية

طرق الدفع

Wire TransferVisaMaster CardPaypalSkrillNetellerUnionPayTrustlyiDealSofortWebMoneyWorldPay

الحسابات

نوع الحسابسبريد يورو/دولار يبدأ منعمولةتنفيذالحد الأدنى للإيداعاختر حساب
حساب تجاري0.6 بيب$0السوق$20 فتح حساب
حساب محترف0.6 بيب$0السوق$20 فتح حساب
Open Account Table

Plus500

Min $100

زيارة الموقع

مخاطرة برأس المال

Regulated By

مرخصة من قبل

FCA, ASIC, CYSEC, FMA & FSCA

Used By

Uused By

أكثر من 22 مليون

Established in

تأسست في

2008

سبيرد يبدأ من

EURUSD 0.8 Points

المنصات

DesktopMobile

الأصول المتوفرة للتداول على Plus500

  • فوركس
  • أسهم
  • مؤشرات
  • سلع
  • صناديق الاستثمار EFTs
  • عملات رقمية

طرق الدفع

Wire TransferVisaMaster CardPaypalSkrill

الحسابات

نوع الحسابسبريد يورو/دولار يبدأ منعمولةتنفيذالحد الأدنى للإيداعاختر حساب
حساب تجريبي0.8 بيب$0السوق$40,000 فتح حساب
حساب قياسي0.8 بيب$0السوق$100 فتح حساب
حساب محترف0.8 بيب$0السوق$100 فتح حساب
Open Account Table

المقدمة

يبحث المتداولون في جميع أنحاء العالم عن أفضل شركات الوساطة المرخصة من قبل هيئة السلوك المالي (FCA) لتداول العملات الأجنبية (الفوركس) والعقود مقابل الفروقات (CFD). ويعود ذلك إلى التزام هيئة السلوك المالي بحماية عملائها ووضع مصالح المستثمرين في المقام الأول. سنتناول في هذا المقال كل ما يتعلق بشركات الوساطة المرخصة من قبل هيئة السلوك المالي، بما في ذلك كيفية فتح حساب مع شركة وساطة مرخصة من قبل هيئة السلوك المالي، والرافعة المالية على الأدوات المالية التي تقدمها شركات الوساطة المرخصة من قبل هيئة السلوك المالي، وكيفية الاستثمار بأمان مع هذه الشركات.

 

ما هي شركات الوساطة المرخصة من قبل هيئة السلوك المالي FCA ؟

 

شركات الوساطة المرخصة من قبل هيئة السلوك المالي (FCA) هي شركات تعمل في مجال الوساطة المالية وتخضع للإشراف التنظيمي من قبل هذه الهيئة.

هيئة السلوك المالي (FCA) هي هيئة مستقلة تشرف على المؤسسات المالية وتنظمها في المملكة المتحدة. تهدف الهيئة إلى ضمان التزام الشركات الموكلة إليها الأموال العامة بأعلى المعايير الأخلاقية والقانونية، وتعزيز ثقة المستهلكين في النظام المالي.

نظرًا لأن المملكة المتحدة تضم بعضًا من أكثر الأسواق المالية تطورًا في العالم، تتمتع شركات الوساطة التي تعمل تحت إشراف هيئة السلوك المالي بسمعة قوية وإطار تنظيمي ونظام دعم متين.

يشرف بنك إنجلترا على هيئة السلوك المالي، بينما تعمل الهيئة مع  هيئة المظالم المالية Ombudsman في المملكة المتحدة لحل النزاعات والشكاوى.

FCA Regulated Trading Brokers

على الرغم من أن الأسواق المتاحة من خلال شركات الوساطة المنظمة من FCA وغيرها من شركات الوساطة تكاد تكون متطابقة، تُعتبر الشركات التي تحمل تنظيم FCA أكثر تنافسية من تلك غير المنظمة من FCA. ذلك لأن تكاليف الترخيص، والاستثمار الرأسمالي، ومتطلبات التشغيل لدى FCA تفوق بكثير معظم الجهات التنظيمية من الدرجة الأولى.

 

كيف تعمل شركات الوساطة المرخصة من قبل هيئة السلوك المالي  FCA؟

 

تعمل شركات الوساطة المرخصة من قبل هيئة السلوك المالي وفقًا للإجراءات والإرشادات المحددة التي وضعتها الهيئة. بالإضافة إلى تحليل خطة عمل الشركة وميزانيتها ومواردها وأنظمتها ووسائل التحكم لديها لتحديد قدرتها على البقاء في السوق، تأخذ الهيئة أيضًا في الاعتبار حجم شركة الوساطة لتحديد نوع الترخيص، سواء كان STP أو صانع السوق.

علاوة على ذلك، تتطلب هيئة السلوك المالي من شركات الوساطة الفصل بين أموالها واستثمارات عملائها. لذلك، تستخدم شركات الوساطة المرخصة من قبل هيئة السلوك المالي حسابات بنكية منفصلة للأغراض التجارية لتجنب اختلاطها بأموال العملاء.

بالإضافة إلى ذلك، تقدم شركات الوساطة المرخصة من قبل هيئة السلوك المالي أيضًا حماية من الرصيد السلبي بحيث لا يمكن للعملاء أبدًا أن يخسروا أكثر مما أودعوه في البداية. كما يتبع توفير خطط تعويض الأموال لحماية العملاء من الخسائر التي تحدث بسبب إهمال الشركة أو إفلاسها كأحد الضمانات المتاحة للعملاء عند التداول مع هذه الشركات.

مزايا وعيوب استخدام شركة وساطة مرخّصة من قبل هيئة  FCA

دعونا نُسرد بإيجاز بعض المزايا والعيوب للتسجيل مع شركة وساطة مُنظمة من قبل FCA.

المزايا

  • إحساس أكبر بالأمان: تتمتع شركات الوساطة المرخصة من قبل هيئة FCA بسجل حافل من الامتثال للوائح التنظيمية الصارمة، مما يقلل من مخاطر الاحتيال أو سوء الممارسة المالية.
  • ظروف تداول مرنة: تسمح لك لوائح هيئة FCA بالاستفادة من مجموعة متنوعة من خيارات التداول، بما في ذلك التداول بالرافعة المالية والبيع على المكشوف (في بعض الحالات).
  • محفظة منتجات غنية: يقدم معظم شركات وساطة FCA مجموعة واسعة من الأدوات المالية، بما في ذلك الأسهم والسندات وعقود الفروقات (CFDs) والمؤشرات وصناديق الاستثمار المتداولة في البورصة (ETFs).
  • نظام تعويض الأموال: إذا واجه الشركة الوساطة إفلاسًا، يضمن نظام تعويض الخدمات المالية (FSCS) استرداد جزء من أموالك (حتى سقف 85000 جنيه إسترليني).

العيوب

  • رافعة مالية محدودة: تفرض هيئة FCA قيودًا على مقدار الرافعة المالية التي يمكن للشركات وساطة تقديمها للعملاء، مما يقلل من القدرة على تحقيق مكاسب كبيرة ولكنه يحد أيضًا من مخاطر الخسائر الفادحة.
  • متطلبات صارمة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (KYC): يتعين على شركات وساطة FCA إجراء عمليات تدقيق صارمة على هوية العملاء ومصدر أموالهم، مما قد يستغرق وقتًا أطول لفتح حساب.
  • حظر على مشتقات العملات المشفرة: حاليا، لا يسمح لشركات الوساطة المسجّلة مع هيئة FCA بتقديم مشتقات عقود الفروقات CFD على العملات الرقمية المشفرة.

فوائد التداول مع شركات الوساطة المُنظمة من قبل FCA

 

الحسابات المُنفصلة

تلتزم شركات الوساطة المرخصة من قبل FCA بإبقاء أموال العملاء في حسابات بنكية مُنفصلة، ويفضل أن تكون لدى بنوك استثمار من الدرجة الأولى. هذا يعني أنّ شركات الوساطة هذه لا تستخدم أموال العملاء لأغراضها التشغيلية أو الاستثمارية الخاصة بها، مما يُقلّل من مخاطر إفلاسها أو استخدامها لأموالهم بشكل غير قانوني.

رأس المال التشغيلي

تُلزم FCA شركات الوساطة المرخصة بالحفاظ على رأس مال كافٍ لتجنب مشكلات السيولة. هذا يعني أنّ هذه الشركات لديها القدرة على تلبية طلبات العملاء بسحب أرباحهم دون تأخير، حتى في حالات تقلبات السوق.

معالجة السحب الفوري

مهما كانت أرباحك، لا قيمة لها إذا لم تتمكن من الوصول إليها في الوقت المناسب. تتطلب FCA من شركات الوساطة معالجة طلبات سحب العملاء على الفور.

نظام تعويض الخدمات المالية (FSCS)

على الرغم من وجود العديد من الجهات التنظيمية حول العالم، فقط عدد قليل منها أظهر قدرته على حماية أموال المتداولين بشكل موثوق في حال واجهت شركة الوساطة مشكلات في السيولة أو دخلت في إفلاس. تضمن FCA أن تكون لدى شركات الوساطة خدمات تعويض الأموال للسماح للعملاء بالمطالبة بخسائرهم المالية حتى حد معين، أي £85000 لكل عميل.

عوامل يجب مراعاتها عند اختيار شركة وساطة مُنظمة من قبل هيئة FCA

 

رغم أن جميع شركات الوساطة المرخصة من قبل هيئة FCA تُقدم شروط تداول تنافسية، قد يكون من الأفضل أن تختار الشركة التي تتناسب مع أسلوبك في التداول و تفضيلاتك. فيما يلي بعض العوامل التي قد تُسهل عليك اتخاذ القرار:

منصات التداول

تُقدم شركات الوساطة مجموعة متنوعة من منصات التداول لتمكين العملاء من الاتصال بالسوق. لا تُقدم جميع شركات الوساطة نفس منصات التداول، فبعضها يوفر الوصول إلى منصات تداول خاصة تم تطويرها داخليًا، بينما تختار شركات أخرى أن تُضمّن منصات MT4 و MT5 المجربة والصحيحة إلى قائمة عروضها.

يجب أن تتمتع منصة التداول الجيدة بواجهة سهلة الاستخدام، بالإضافة إلى احتوائها على جميع الأدوات التداولية الأساسية والمتقدمة المطلوبة لتجربة تداول ذات معنى.

إذا كنت مبتدأ  في عالم التداول، حتى منصة MT4، قد تكون معقدة جدًا بالنسبة لك لاستخدامها. لذلك، يجب أن تتحقق مما إذا كان شركة الوساطة المُحتمل يوفر بدائل مختلفة.

الرسوم والعمولات

تُعد الرسوم والعمولات جزءًا لا يتجزأ من عملية التداول في أي سوق، سواء كان سوق الصرف الأجنبي (الفوركس) أو الأسهم أو السلع. لذلك، من المهم للغاية مراجعة وتقييم الرسوم والعمولات التي تفرضها شركة الوساطة المُحتملة قبل اختيارها.

يجب عليك التحقق من النقاط التالية:

  • العمولات: تُعد العمولات الرسوم التي تفرضها شركة الوساطة على كل عملية تداول تقوم بها. قارن بين عروض شركات الوساطة المختلفة واختر الشركة التي تُقدم أدنى عمولات تناسب احتياجاتك.
  • عمولة التبييت الليلية (سواب): هي رسوم تُفرض على كل مركز مفتوح يتم الاحتفاظ به طوال الليل. قارن بين عروض شركات الوساطة المختلفة واختر الشركة التي تُقدم أدنى تكلفة سواب.
  • رسوم أخرى: قد تفرض بعض شركات الوساطة رسومًا إضافية، مثل رسوم الإيداع أو السحب أو رسوم صيانة الحساب. تأكد من مراجعة جميع الرسوم الإضافية قبل اختيار شركة الوساطة.

 

نوع شركة الوساطة

فهم سياسة تنفيذ التداولات لدى شركة الوساطة التي اخترتها  هو أمر ضروري لضمان تجربة تداول سلسة ومريحة. تتبع شركات الوساطة نموذجين رئيسيين لتنفيذ التداولات:

نموذج مكتب المقاصة (صانع سوق)

في هذا النموذج، تُنفّذ شركة الوساطة أوامر العملاء داخليا، حيث تعمل كطرف ثالث بين العميل ومزودي السيولة (السوق) و تسمى في هذه الحالة صانع سوق Market Maker. هذا النموذج قد ينطوي على مخاطر تضارب المصالح، حيث قد تُنفّذ شركة الوساطة الصفقات بشكل يخدم مصالحها الخاصة على حساب مصالح العملاء.

نموذج  ECN/STP

في هذا النموذج، تُمرّر شركة الوساطة أوامر العملاء مباشرة إلى السوق عبر مزودي السيولة دون أي تدخل. يُعرف هذا النموذج أيضًا باسم “التداول الإلكتروني عبر شبكة الاتصالات” (ECN) أو “معالجة الطلبات المباشرة” (STP).

سياسة تنفيذ التداولات يُمكن أن تؤثر بشكل كبير على أداء التداول.

المتداولون مع شركات الوساطة التي تعمل على نموذج مكتب المقاصة قد يشعرون بقلق أكبر بشأن تضارب المصالح مقابل ثقة و راحة أكبر بالنسبة للمتداولين مع شركات الوساطة التي تتبع نموذج ECN/STP.

النموذج الهجين Hybrid

يُعدّ هذا النموذج مزيجًا من نموذج صانع السوق ونموذج ECN/STP.

يعتمد اختيار شركة الوساطة على احتياجاتك وأهدافك. إذا كنت تبحث عن أفضل الأسعار، فمن الأفضل اختيار شركة وساطة تعمل بنموذج ECN/STP. بينما إذا كنت تبحث عن راحة البال وتفضيل التعامل مع طرف واحد، فقد يكون نموذج صانع السوق مناسبًا لك.

 

شروط التداول

تختلف شروط التداول بين شركات الوساطة، مما يجعل من المهم للمتداولين المقارنة بين الشركات قبل اختيار واحدة.

بعض الأمثلة على اختلاف شروط التداول:

التداول السريع: بعض الشركات لا تسمح بالتداول السريع، بينما تسمح به شركات أخرى بشروط محددة.

تقنيات التحوط: بعض الشركات تقيد استخدام تقنيات التحوط، بينما تسمح بها شركات أخرى دون قيود.

حجم اللوت: قد تختلف أحجام اللوتات الدنيا والعليا المتاحة للتداول بين شركات الوساطة.

لذا، يُنصح باختيار شركة وساطة مُنظمة من قبل FCA تتناسب مع متطلباتك.

الرافعة المالية

الرافعة المالية عنصر هام في تداول الفوركس، فهي تسمح بفتح مراكز كبيرة باستخدام أموال مقترضة من شركة الوساطة. تتيح هذه الأداة للعملاء زيادة تعرضهم للسوق بشكل كبير على الرغم من امتلاكهم لرأس مال محدود.

مستويات الرافعة المالية:

الرافعة المالية العالية: تقدم بعض شركات الوساطة رافعة مالية تصل إلى 1:200، مما يعني أنه يمكن للعميل فتح مركز بقيمة 200 دولار لكل دولار من رأس المال المستثمر.

الرافعة المالية المنخفضة: تضع بعض الجهات التنظيمية، مثل هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة (FCA)، قيودًا على الرافعة المالية، حيث تحدد الحد الأقصى بـ 1:30.

مخاطر الرافعة المالية:

التضخيم: تُضخّم الرافعة المالية الأرباح والخسائر على حدٍ سواء. على سبيل المثال، إذا ارتفع سعر العملة بنسبة 10% مع استخدام رافعة 1:30، سترتفع أرباحك بنسبة 300%.

التصفية: قد تُؤدي الخسائر الكبيرة إلى تصفية حساب التداول، حيث تقوم شركة الوساطة ببيع أصول العميل لتغطية قرضها.

السبريد

لا تفرض هيئة السلوك المالي (FCA) قيودًا على هيكلة تسعير شركات الوساطة، تاركين المجال مفتوحًا للتنافس. لذلك، تتنوع عروض شركات الوساطة بين حسابات ذات سبريد ثابت أو متغير، مع إمكانية إيجاد حسابات بدون سبريد مقابل رسوم عمولة مرتفعة.

كيف تختار الأفضل لك:
حدد أسلوبك في التداول: هل تفضل التكلفة الثابتة أم المرونة مع تقلبات السوق؟

قارن بين عروض شركات الوساطة: ابحث عن أفضل تكلفة للسبريد تناسب احتياجاتك.

لا تنسَ الرسوم الإضافية: احسب تكلفة التداول الإجمالية، بما في ذلك رسوم العمولة.

لا تركز على السبريد فقط: ضع في اعتبارك سهولة الاستخدام ودعم العملاء.

 

أنواع الحسابات التي تقدمها شركات الوساطة المنظمة من FCA

تقدم شركات الوساطة المرخصة من هيئة FCA أنواعًا مختلفة من الحسابات، بما في ذلك الحسابات القياسية والحسابات الخامة وحسابات MT4 وحسابات MT5 وحسابات خالية من المقايضة وحسابات تجريبية.

 

الحساب العادي

يُعدّ الحساب القياسي الخيار الأكثر شيوعًا بين المتداولين، حيث يوفر إمكانية الوصول إلى مختلف أدوات التداول مع تحكمٍ تامٍّ في جميع مراحل العملية، من فتح الصفقات وتمويلها إلى طلب عمليات السحب أو إغلاق الحسابات.

وتتميز الحسابات القياسية بنظام رسوم يجمع بين السبريد والعمولة، بينما تختلف الخدمات المقدمة من شركة وساطة إلى أخرى، مثل الحد الأقصى للرافعة المالية ومتطلبات الهامش.

 

الحساب الخام

يتيح لك التداول باستخدام حساب خام الوصول المباشر إلى السعر الفعلي للأصل المالي الأساسي دون أي إضافات من قبل شركة الوساطة. كما هو الحال في شركات الوساطة التقليدية، سيتوجب عليك دفع عمولة مع كل عملية تداول تنفذها.

 

حساب MT4

تقدم بعض شركات الوساطة لعملائها إمكانية الاشتراك في حسابات MT4 بناءً على المنصات التداول المدعومة، على الرغم من أن هذه النوعية من الحسابات ليست شائعة بين الشركة الوساطة.

 

حساب MT5

حسابات MT5  تشبه حسابات MT4 مع اختلاف رئيسي يتمثل في أن للعملاء في حسابات MT5 الوصول إلى منصة التداول MT5 فقط.

 

الحساب الإسلامي (خالي من فوائد التبييت)

تقدم أيضًا أفضل شركات الوساطة المنظمة من قبل هيئة السلوك المالي (FCA) حسابات إسلامية خالية من التبييت للمتداولين الذين يمارسون الشريعة الإسلامية. هو نوع من الحسابات التي تقدمها شركات الوساطة لتتوافق مع مبادئ الشريعة الإسلامية.
يتيح هذا النوع من الحسابات للمتداولين المسلمين المشاركة في أسواق المال دون الحاجة إلى دفع أو استلام أي نوع من الفائدة، وهو ما يتعارض مع القواعد الإسلامية.
تُستبدل فوائد التبييت في هذه الحسابات برسوم أو تكاليف إدارية أخرى لا تعتبر فائدة، مما يسمح للمتداولين الملتزمين بتعاليم دينهم بتداول الأصول المالية المختلفة مثل الأسهم، العملات، والسلع دون مخالفة مبادئهم الدينية.

الحساب التجريبي

تقدم شركات الوساطة أيضًا حسابات تجريبية بأموال افتراضية لمساعدة العملاء على تعلم وممارسة مهارات التداول لديهم دون الخوف من خسارة أموالهم الحقيقية. عادةً ما تأتي الحسابات التجريبية مع رصيد يتراوح بين 10,000 إلى 100,000 دولار مع صلاحية غير محدودة.

 

كيف تبدأ  التداول مع شركة وساطة مرخصة من هيئة  FCA؟

 

البدء مع شركات الوساطة المرخصة من FCA يتطلب اتباع الخطوات الثلاث المذكورة أدناه:

الخطوة 1: اختر شركة وساطة مرخصة من FCA وأنشئ حساب

على الرغم من أن سوق الفوركس مليء بشركات الوساطة الشرعية والاحتيالية، يجب ألا تغفل العوامل المذكورة أعلاه، مثل حالة التنظيم ، رسوم التداول، والمنصات، وأنواع الحسابات، وما إلى ذلك. بعدها يمكنك فتح حساب مع الشركة التداول التي اخترتها.

الخطوة 2: إيداع الأموال

بعد فتح حساب التداول، تأتي خطوة إيداع الأموال في  حساب التداول. تقدم شركات الوساطة خيارات إيداع متنوعة تناسب احتياجات وميزانيات مختلف العملاء.

ولكن قبل إيداع الأموال، يجب عليك إكمال عملية التحقق من الهوية (KYC) وتوثيق حسابك.

يمكنك استخدام وثيقة حكومية رسمية، مثل بطاقة الهوية الوطنية أو جواز السفر أو رخصة القيادة. كما يجب عليك إثبات مكان إقامتك بتقديم نسخة من كشف الحساب البنكي أو فاتورة خدمات.

عملية التحقق من الهوية وتوثيق الحساب ضرورية لضمان أمان أموالك وحماية بياناتك الشخصية. كما تُتيح لـشركات الوساطة الالتزام بالقوانين واللوائح المتعلقة بمكافحة غسيل الأموال.

الخطوة 3: ابدأ التداول

و بعد الانتهاء من فتح الحساب و إيداع الأموال، يمكنك البدء في تنفيذ الصفقات. ابحث عن الأصول القابلة للتداول التي تفضلها وقم بإنشاء أمر. ومع ذلك، لا تنسَ تكوين إعدادات التداول الخاصة بك، مثل المبلغ، وحجم اللوت، والرافعة المالية، وموقف الخسارة الوقائية، وما إلى ذلك.

 

الرسوم والعمولات مع شركات الوساطة المرخصة من FCA

تفرض شركات الوساطة المرخصة من FCA رسومًا وعمولات على عملائها مقابل خدمات التداول في مختلف الأسواق. تأخذ هذه الرسوم أشكالًا مختلفة، تشمل:

السبريد: يُعدّ السبريد الفرق بين سعر الشراء وسعر البيع للأصل المالي، وهو الشكل الأكثر شيوعًا للرسوم في تداول الأصول المالية مثل العملات الأجنبية والعقود مقابل الفروقات.

العمولة: تُدفع هذه الرسوم على كل صفقة تداول للأسهم، وتختلف قيمتها حسب نوع الحساب وسياسة شركة الوساطة.

رسوم عدم النشاط: قد تفرض بعض شركات الوساطة رسومًا على الحسابات التي لا تشهد أي نشاط تداولي لفترة محددة.

تُحدد شركات الوساطة قيمة الرسوم والعمولات بشكل مستقل، مع مراعاة عوامل مثل نوع الأصول المالية، وحجم التداول، وسياسة الشركة.

وتُوصي FCA شركات الوساطة بالحفاظ على أسعارها قريبة من متوسط قواعد الصناعة، وذلك لضمان بيئة تداول عادلة وتشجيع المنافسة الصحية بين الشركات.

 

كيف تتحقق من ترخيص شركة الوساطة من هيئة السلوك المالي FCA

تُعدّ أسواق العملات الأجنبية (الفوركس) والأسهم بيئة خصبة لعمليات الاحتيال، حيث تنفّذ شركات الوساطة غير المرخصة مخططات بونزي وغيرها من عمليات النصب و الاحتيال  للإيقاع بالمستثمرين و سرقة أموالهم .

لذا، من الضروري التحقق من ترخيص شركة الوساطة قبل التعامل معها، ضمانًا لخضوعها للرقابة والإشراف من قبل الجهات المعنية، مما يحدّ من احتمالية الوقوع ضحية الاحتيال.

  1. جمع البيانات والمعلومات

How to Check if a Broker is FCA Regulated

ابحث عن معلومات حول شركة الوساطة المحتملة، مثل تاريخ تأسيسها، ومقرها الرئيسي، والهيئات الرقابية التي تخضع لها، ورقم التسجيل الخاص بها، إلخ. عادةً ما تدرج شركات الوساطة هذه المعلومات في قسم “من نحن” على موقعها الإلكتروني. أو يمكنك العثور عليها في أسفل الصفحة الرئيسية للموقع. ولكن إذا لم تتمكن من العثور على هذه التفاصيل، فلا ضرر من أن تسأل عنها الشركة مباشرة. خيار آخر هو البحث في منتديات الإنترنت الموثوقة. على سبيل المثال، إذا كانت شركة الوساطة المختارة هي eToro، فابحث عن مراجعة حول شركة  eToro من مصدر موثوق.

  1. البحث عن شركة الوساطة في قاعدة بيانات الهيئة الرقابية

بمجرد حصولك على المعلومات المطلوبة، قم بزيارة موقع الجهة الرقابية المعنية للتحقق من حالة ترخيص الشركة وتفاصيل أخرى. على سبيل المثال، يمكنك زيارة الموقع الرسمي لهيئة السلوك المالي FCA لتتبع شركات الوساطة المرخصة:  https://register.fca.org.uk/s/

How to Check if a Broker is FCA Regulated

لنفترض أنك تريد التأكد من كون eToro مرخصة من قبل FCA. انتقل إلى موقع FCA وافتح سجل الشركات، وأدخل اسم الشركة في حقل البحث. يمكنك أيضًا تتبع الشركة باستخدام رقم مرجعها.

How to Check if a Broker is FCA Regulated

فهم معنى البيانات

لا تنسَ التحقق من شرعية شركة الوساطة، حتى لو بدا أنها مرخصة. لا تغتر بوجود ترخيص ظاهر، فبعض شركات الوساطة قد تستمر بتقديم خدمات التداول حتى بعد انتهاء صلاحية تراخيصها.

إذا كانت الشركة خاضعة للرقابة سابقًا ولكنها لم تعد كذلك، فإن انتهاء صلاحية ترخيصها يدل على انتهاء تلك الرقابة.

من المهم أيضًا أن تدرك أن اسم الشركة التجارية قد يختلف عن اسمها الرسمي. للحصول على معلومات كاملة و موثوقة، تأكد من زيارة موقع الشركة الإلكتروني.

 

كيف تُشرف هيئة السلوك المالي (FCA) على شركات الخدمات المالية؟

تعتمد هيئة السلوك المالي (FCA) على ثلاثة مبادئ رئيسية في إشرافها على الشركات:

الإشراف الاستباقي

الهدف الرئيسي للهيئة التنظيمية هو الرصد الاستباقي للشركات. يتيح الإشراف المباشر لهيئة السلوك المالي (FCA) اكتشاف أي مخاطر جوهرية داخل الشركات ومعالجتها في وقت مبكر. تتم عملية الإشراف من خلال تحليل البيانات وإجراء زيارات ميدانية للشركات.

الإشراف التفاعلي

تتبع هيئة السلوك المالي (FCA) نموذجًا تفاعليًا في الإشراف، ممّا يعني أنّها تردّ بسرعة على أيّ أحداث تشكل تهديدًا بنتائج سيئة للمستهلكين

الفحص القطاعي

تركز استراتيجية هيئة السلوك المالي (FCA) على تحديد المخاطر المحتملة للمستهلكين في قطاعات السوق المختلفة من خلال تحليل موضوعي معمّق للمواد أو المخاوف في كلّ قطاع.

 

كيف تصنف هيئة السلوك المالي (FCA) الشركات التي تنظمها؟

كانت هيئة السلوك المالي (FCA) تستخدم في السابق نظام تصنيف مكونًا من أربعة مستويات، يُشار إليها من C1 إلى C4، لتقسيم الشركات المنظمة إلى عدة مستويات أداء. ومع ذلك، قامت الهيئة الآن بتبسيط نهجها في التصنيف.

الآن، تندرج الشركات إما تحت فئة المحفظة الثابتة أو فئة المحفظة المرنة. معظم الشركات تندرج تحت فئة المحفظة المرنة، و هناك بعض الشركات التي تندرج ضمن فئة المحفظة الثابتة.

تحدد هيئة السلوك المالي (FCA) مستوى الإشراف المطلوب للشركات المصنفة في كل فئة.

 

الشركات ذات المحفظة الثابتة

تتميز هذه الشركات بكثافة سكانية منخفضة، مع خدمة عدد كبير من المستهلكين على مستوى التجزئة أو وجود قوي في الجملة. وبسبب هذه الخصائص، تتطلب هذه الشركات مستوى عالٍ من الإشراف من قبل هيئة السلوك المالي (FCA).

نظرًا لحجمها، حصتها السوقية، وقاعدة عملائها، تُعيّن هيئة السلوك المالي (FCA) مديرًا محددًا لكل شركة لمراقبة أنشطتها عن كثب.

الشركات ذات المحفظة المرنة

تختلف آلية الإشراف على الشركات ذات المحفظة المرنة عن سابقتها، حيث لا يتم تخصيص مدير حسابات لكل شركة. وبدلاً من ذلك، تعتمد هيئة السلوك المالي (FCA) على مزيج من الأدوات الإشرافية التالية:

التحليلات و الدراسات الموضوعية: تهدف إلى رصد ومراقبة التوجهات والظواهر السائدة في السوق.

برامج الاتصال: تُستخدم للتواصل مع هذه الشركات وتقديم التوجيهات والإرشادات اللازمة.

الالتزام: التأكد من التزام هذه الشركات بالقوانين والأنظمة المعمول بها.

أنشطة التعليم: تهدف إلى رفع مستوى الوعي لدى هذه الشركات بأفضل الممارسات في مجال الخدمات المالية.

 

دور هيئة السلوك المالي (FCA) في التداول

تلعب هيئة السلوك المالي (FCA) دورًا حاسمًا في ضمان استقرار أسواق المال في المملكة المتحدة وأخلاقيات شركات الوساطة التي تقدم خدمات التداول عبر الإنترنت.

 

تشكل هيئة السلوك المالي (FCA)، لجنة السياسة المالية لبنك إنجلترا (BoE)، وسلطة الرقابة الشرعية (PRA) الإطار التنظيمي الذي أنشأه قانون الخدمات المالية لعام 2012.

 

تُخول هيئة السلوك المالي (FCA) بما يلي بموجب ميثاقها:

 

  1. التحقيق مع الكيانات المعنوية أو الأفراد.
  2. ممارسة دور الرقابة على البنوك ومؤسسات الدفع المرخصة لمنع الممارسات غير العادلة وتعزيز المنافسة الصحية وتحديد ومعالجة المخاوف المالية قبل أن تتسبب في اضطرابات واسعة النطاق.
  3. إيقاف خدمة أو منتج مالي لمدة تصل إلى سنة واحدة. كما يمكن للهيئة توقيف الأشخاص و الشركات نهائيا عن العمل في قطاع الخدمات المالية.

تتمثل مهمة هيئة السلوك المالي (FCA) في وضع قواعد لتقديم الخدمات المالية وضمان الالتزام بها من خلال الإشراف الفعال. بينما يتولى مكتب أمين المظالم المالية Financial Ombudsman Service مسؤولية محاسبة أعضاء مجلس إدارة هيئة السلوك المالي وتقديم المعلومات إلى البرلمان والصناعة من خلال مختلف النشرات.

إرشادات لشركات الوساطة المالية المرخصة من هيئة السلوك المالي (FCA)

 

تهدف هيئة السلوك المالي (FCA) إلى حماية العملاء من خلال تطبيق قواعدها ولوائحها الصارمة. يهدف الإطار التنظيمي إلى حماية الأشخاص الذين لديهم معرفة قليلة أو معدومة بالأسواق المالية من خلال الإرشادات التالية:

 

  1. 1. يجب على شركات الوساطة معاملة عملائها بشكل عادل واتخاذ قرارات تصب في مصلحتهم حتى لو لم يطلب العميل ذلك صراحة.
  2. 2. توصي الهيئة شركات الوساطة التي تسمح بتداول العقود مقابل الفروق (CFDs) بتطبيق إجراءات داخلية منظمة لحماية أعمالها ومصالح عملائها.
  3. 3. تشجع الهيئة شركات الوساطة المرخصة على طلب المساعدة من هيئة السلوك المالي (FCA) عند الضرورة.

 

كيف تحمي لوائح هيئة السلوك المالي (FCA) المتداولين؟

تستخدم هيئة السلوك المالي (FCA) معايير صارمة لحماية عملائها من الأضرار و المخاطر المحتملة. ويمكن تقسيم إجراءات استجابة الهيئة إلى ثلاث مراحل متميزة: مرحلة ما قبل المستهلك، ومرحلة التعامل مع المستهلك، ومرحلة ما بعد المستهلك.

تدخل هيئة السلوك المالي (FCA) في مرحلة ما قبل المستهلك

 

  1. 1. التحذير من التهديدات: تبذل الهيئة جهودها في تحذير العملاء من المخاطر المحتملة التي يواجهونها عند التعامل مع المؤسسات المالية. وتصدر تحذيرات باستمرار حول شركات الوساطة التي تعمل دون ترخيص من الهيئة.
  2. 2. برنامج ScamSmart: يهدف هذا البرنامج إلى توعية الناس حول كيفية تجنب الوقوع في عمليات الاحتيال الاستثماري. يزود البرنامج العملاء بالأدوات اللازمة لإجراء أبحاث متعمقة حول شركات الاستثمار المشبوهة التي تَعِد بعوائد غير واقعية.
  3. 3. مبادرة InvestSmart: تنبه هذه المبادرة المستثمرين المبتدئين إلى المخاطر المحتملة التي ربما لم يفكروا فيها من قبل. كما تتعاون الهيئة مع مجموعات المستهلكين لتعزيز حملات التوعية بين الجماهير.
  4. 4. التدخل الوقائي: يمكن للهيئة أن تتخذ إجراءات لمعالجة موقف خطير محتمل يتم فيه تسويق خدمة دون تلقي شكوى من العملاء أولاً. لديها سلطة تغيير مسار تطوير المنتجات والخدمات التي تقدمها الشركات المرخصة.

تدخل هيئة السلوك المالي (FCA) في مرحلة خلال التعامل مع المستهلك

 

  1. 1. منتجات وخدمات مخصصة: تلزم الهيئة شركات الوساطة بتوفير منتجات وخدمات تتناسب مع احتياجات عملائها. لذلك، يجب على شركات الوساطة المرخصة من هيئة السلوك المالي (FCA) وضع رفاهية عملائها قبل أرباحها الخاصة.
  2. 2. حماية أموال العملاء: بالإضافة إلى إيداع أموال العملاء في حسابات مصرفية منفصلة، تطلب الهيئة من الشركة الوساطة امتلاك رأس مال عامل كافٍ لتغطية أوامر العملاء في أي وقت.
  3. 3. سحب الخدمات الضارة: إذا كانت الهيئة قلقة بشأن عدم قدرتها على منع خدمة ضارة محتملة، فقد تتخذ إجراءات، وتطلب من الشركة المرخصة سحب الخدمة من السوق وتعويض أي عملاء استفادوا منها بالفعل.

تدخل هيئة السلوك المالي (FCA) في مرحلة ما بعد المستهلك

تتكون مرحلة ما بعد المستهلك من التقييم على الحالات الفردية واتخاذ إجراءات تصحيحية.

  1. 1. الإبلاغ عن المخالفات: توصي الهيئة العملاء بالإبلاغ عن أي تصرفات احتيالية أو تهديدات أو سلوك غير أخلاقي من قبل شركات الوساطة الخاصة بهم.
  2. 2. فرض العقوبات: يمكن للهيئة معاقبة أو حتى إغلاق أي شركة تنتهك قواعد السلوك.
  3. تعويض العملاء: وفقًا للهيئة، يجب على شركات الوساطة التي تواجه مشكلات في التصفية أو تتعرض للإفلاس تعويض العملاء حتى حد معين، وهو 85,000 جنيه إسترليني.

 

هل تفرض هيئة السلوك المالي (FCA) حدودًا على الرافعة المالية لتداول العقود مقابل الفروقات (CFDs) ؟

نعم! تفرض هيئة السلوك المالي (FCA) قيودًا معينة على تسويق وترويج وتوزيع الأصول القابلة للتداول باستخدام الرافعة المالية مثل العقود مقابل الفروقات (CFDs) وخيارات مماثلة أخرى على العملاء الأفراد.

تلزم هيئة السلوك المالي (FCA) شركات الوساطة بالامتثال للمبادئ التوجيهية التالية أثناء تسهيل التداول بالرافعة المالية:

  • يجب أن تحافظ شركات الوساطة على نسبة الرافعة المالية ابتداءً من 1: 2 إلى 1: 30 بحد أقصى في جميع الأسواق المالية.
  • عندما ينخفض ​​رصيد هامش حساب العميل لأدوات تداول العقود مقابل الفروقات إلى أقل من 50٪ ، يتعين على شركات الوساطة إغلاق جميع المراكز المفتوحة.
  • يُطلب من الشركة الوساطة تقديم ضمانات تضمن عدم تجاوز إجمالي خسائر العميل قيمة حساب العقود مقابل الفروقات الخاص به (حماية الرصيد السلبي).
  • لا يُشجع تشجيع شركات الوساطة على تقديم أي حوافز للتداول ، سواء نقدية أو غير ذلك.
  • يتعين على شركات الوساطة المرخصة من هيئة السلوك المالي (FCA) اعتماد سياسة موحدة للإفصاح عن المخاطر حيث يتعين على الشركات إبلاغ العملاء المحتملين بالمخاطر التي ينطوي عليها تداول العقود مقابل الفروقات ونسبة الحسابات التي تتكبد خسائر في المتوسط.

الفرق بين شركات الوساطة المرخصة من هيئة السلوك المالي (FCA) وشركات الوساطة الحاصلة على ترخيص منها

التنظيم هو القواعد والتشريعات التي يصدرها الهيئات الرقابية والتي تكون محددة لقطاع اقتصادي معين بينما الترخيص يعني الإذن بمزاولة العمل في منطقة محددة.

نطاق إطار التنظيم القابل للتطبيق هو الفرق الرئيسي بين شركات الوساطة التي تنظمها هيئة السلوك المالي (FCA) وتلك التي ترخصها هيئة السلوك المالي (FCA) فقط.

عندما يتم تنظيم شركة وساطة ، يجب عليها الالتزام بالعديد من الإرشادات والخضوع لتقييم مستمر لضمان التزامها بتلك الإرشادات. ومن بين العديد من الصلاحيات الممنوحة قانونًا لهيئة السلوك المالي (FCA) على شركات الوساطة الخاضعة للتنظيم إجراء تحقيقات وتنفيذ إجراءات تأديبية وتعديل أو إلغاء تراخيصها.

من ناحية أخرى ، فإن الحصول على ترخيص من هيئة السلوك المالي (FCA) يعني أن الكيان مسجل لدى الهيئة التنظيمية ومسموح له بتقديم خدماته في منطقة محددة. ومع ذلك ، لا يتم مراقبة أنشطته بنشاط من قبل هيئة السلوك المالي (FCA).

الشركات وساطة المنظّمة من قبل هيئة السلوك المالي (FCA) يجب عليها استيفاء جميع المتطلبات المسبقة، ثم التقدم بطلب للحصول على وضع تنظيمي. في الأخير، يعود الأمر إلى هيئة السلوك المالي (FCA) الموافقة على الطلب أو رفضه بناءً على تقييمها.

الركائز الأساسية للتنظيم من هيئة السلوك المالي (FCA)

تشكل المهام الثلاث الرئيسية التالية إطار هيئة السلوك المالي (FCA) التنظيمي:

  • الإشراف: يشمل إشراف هيئة السلوك المالي (FCA) التحكم الاستباقي في الشركات الكبيرة إلى جانب المراقبة التفاعلية للأحداث والفحص الموضوعي لمخاطر الصناعة أو الشركة على نطاق واسع.
  • التفويض: يحتاج الشركة الوساطة الماليون إلى التسجيل لدى هيئة السلوك المالي (FCA) قبل أن تبدأ الهيئة التنظيمية في مراقبتهم للتأكد من سير كل شيء على ما يرام.
  • التنفيذ: يفرض الهيئة التنظيمية إرشاداتها من خلال السلطات التشريعية. قد تواجه الشركات والأفراد الذين يفشلون في الامتثال لمتطلبات هيئة السلوك المالي (FCA) إجراءات تأديبية. وللسلطة الحق في رفع دعاوى جنائية وتعويض العملاء المتضررين وإغلاق الشركات المذنبة.

 

 

كيف تتدخل هيئة السلوك المالي FCA في حالة حدوث الانتهاكات؟

تُوظف هيئة السلوك المالي (FCA) أدوات إنفاذ متنوعة، بما في ذلك التدابير الجنائية والمدنية والتنظيمية، لحماية المستثمرين واتخاذ إجراءات ضد الشركات والأفراد الذين لا يلتزمون بمعايير FCA.

على سبيل المثال، يمكن للهيئة سحب تراخيص شركات الوساطة المالية المرخصة التي تُدان بالارتكاب الانتهاكات، وفرض غرامات مالية، و كذلك تفعيل إجراءات و متابعات قضائية ضدها.

هل شركات الوساطة المالية المرخصة من قبل هيئة السلوك المالي آمنة؟

بالتأكيد! تستخدم شركات الوساطة المالية المرخصة من قبل هيئة السلوك المالي بروتوكولات أمان متقدمة لحماية البيانات المالية للعملاء.

بالإضافة إلى ذلك، نلتزم الشركة الوساطة باللوائح هيئة السلوك المالي FCA ويحتفظون بأموال المستثمرين في حسابات مصرفية منفصلة، ويقدمون تعويضًا يصل إلى حد معين في حالة مواجهة مشكلات في التصفية أو الإفلاس.

كما يحق للعملاء اللجوء إلى المتابعات القانونية إذا انتهكت شركات الوساطة المالية المرخصة من قبل هيئة السلوك المالي قواعد السلوك المهني.

تقييمات عملاء شركات الوساطة المالية المرخصة من قبل هيئة السلوك المالي  FACعلى الإنترنت

 

ريديت

تختلف آراء الناس حول التسجيل لدى شركات الوساطة المالية المرخصة من قبل هيئة السلوك المالي. يرى بعض العملاء أن هذه الشركات أكثر تنافسية وأمانًا مقارنة بالشركة الوساطة الذين ينظمهم سلطة أخرى مثل FSC و CySEC وما إلى ذلك.

ومع ذلك، يعتقد عملاء آخرون أنه لا ضرر في فتح حساب مع شركة وساطة غير منظم من قبل هيئة السلوك المالي طالما أنه يخضع للوائح من هيئات تنظيمية أخرى كما هو مذكور أعلاه.

FCA Regulated Trading Brokers Online Reviews

ومع ذلك، يبدو أن جميع مستخدمي ريديت تقريبًا يوافقون على حقيقة أن هيئة السلوك المالي هي من بين أفضل الهيئات التنظيمية في العالم. وفقًا لمستخدمي ريديت، لا تحمي هيئة السلوك المالي فقط المصالح المالية والأخلاقية للعملاء ولكنها تلزم الشركة الوساطة أيضًا بتعويض الخسائر التي قد تحدث بسبب إهمال الشركة وساطة.

كوورا

مثل ريديت، يبدو أن مجتمع كوورا يتفق أيضًا على فوائد التسجيل لدى شركات الوساطة المالية المرخصة من قبل هيئة السلوك المالي. وردًا على سؤال طرحه أحد أعضاء كوورا بشأن خدمة FSCS في حالة تصفية الشركة وساطة، شارك المجتمع رأيه بكل إخلاص. يبدو أن الناس على دراية بحقيقة أن شركات الوساطة المالية المرخصة من قبل هيئة السلوك المالي تقدم تعويضًا للأموال حتى حد معين في مثل هذه الحالات.

FCA Regulated Trading Brokers Online Reviews

الخلاصة

من الحكمة أن يستخدم المتداولون الذين يقدرون الاعتمادية والشفافية والشعور بالأمان الذي يأتي مع قطاع مالي منظم جيدًا، شركات الوساطة المالية المرخصة من قبل هيئة السلوك المالي كخيارهم المفضل.

سواء كانت شركة الوساطة مقرها في المملكة المتحدة أو تقدم خدمات تداول عبر الإنترنت لأي جزء من العالم، يجب أن تلتزم بالقواعد والمبادئ التي حددتها هيئة السلوك المالي.

بدءًا من المقدمة إلى المناقشة المتعمقة حول شركات الوساطة المالية المرخصة من قبل هيئة السلوك المالي، تغطي هذه المقالة تقريبًا جميع جوانب التداول مع شركة وساطة منظم من قبل هيئة السلوك المالي.

سواء أكان الأمر يتعلق بالمزايا والسلبيات، أو إجراءات التشغيل القياسية للشركة وساطة، فقد قمنا بفك تشفير شركات الوساطة المالية المرخصة من قبل هيئة السلوك المالي طبقة تلو أخرى لمساعدتك على فهم سبب كون التسجيل لديها خيارًا ذكيًا.

Q & A

أفضل طريقة هي زيارة سجل FCA على موقعهم الإلكتروني: https://register.fca.org.uk/s/.
يمكنك البحث عن الشركة باستخدام اسمها أو رقم تسجيلها. إذا وجدتها، فهذا يعني أنها منظمة من قبل الهيئة.

هناك العديد من الأسباب المهمة لتنظيم شركات الوساطة من قبل FCA، مثل:

  • المزيد من الأمن: تحرص FCA على حماية أموال المتداولين من خلال وضع قواعد صارمة للشركات.
  • الشفافية: تفرض FCA على الشركات تقديم معلومات واضحة ومباشرة عن رسومها، منتجاتها، والمخاطر المحتملة.
  • السيولة: تضمن FCA أن يكون هناك سوق نشط لشراء وبيع الأصول المالية، مما يسهل على المتداولين الدخول والخروج من السوق.
  • تعويض الأموال: في حال إفلاس شركة الوساطة، تقدم FCA تعويضاً لعملائها حتى مبلغ محدد.

 

للتسجيل، تحتاج إلى ملء استمارة التسجيل وتقديم مستندات التحقق من الهوية (KYC). من المهم ملاحظة أن شركات الوساطة المنظمة من قبل FCA لن تسمح لك ببدء التداول إلا بعد التحقق من حسابك.

 

نعم، يقتصر نطاق عمل FCA على المملكة المتحدة. ومع ذلك، فإن العديد من الدول الأخرى لديها هيئات تنظيمية خاصة بها تشرف على شركات الوساطة.

 

عموماً، نعم. تتمتع شركات الوساطة المنظمة من قبل FCA بسمعة طيبة في مجال الأمان والشفافية. ومع ذلك، من المهم إجراء البحث الخاص بك والتأكد من سمعة الشركة قبل الاستثمار.

 

لا يوجد حد أدنى محدد، ولكن يختلف الحد الأدنى للإيداع حسب الشركة. بعض الشركات تطلب 100 دولار كحد أدنى، بينما تسمح لك أخرى بالبدء بأقل من ذلك.

 

بسبب المخاطر المرتفعة، تحدد FCA الرافعة المالية القصوى التي يمكن لشركات الوساطة تقديمها بـ 1:30.

 

لا، تمنع FCA المضاربات على العملات المشفرة باستخدام العقود الآجلة. ومع ذلك، قد تسمح لك بعض الشركات بشراء وبيع العملات الرقمية المشفرة الفعلية.

 

لا، تمنع FCA المضاربات على العملات المشفرة باستخدام العقود الآجلة. ومع ذلك، قد تسمح لك بعض الشركات بشراء وبيع العملات الرقمية المشفرة الفعلية.

 

تتوفر العديد من طرق التمويل، بما في ذلك البطاقات الائتمانية والخصم، ومحافظ النقود الإلكترونية مثل Neteller وSkrill، والتحويلات المصرفية.