أفضل 5 شركات الفوركس للتداول اليومي في 2023: التنظيم، الرسوم، السبريد، أدوات التداول و المزيد

مقدمة

توجد فكرة شائعة بين الناس أنه يمكن للمحترفين فقط ممارسة التداول اليومي. وقد كان هذا صحيحًا قبل بضع سنوات، ولكن بفضل التقدم التكنولوجي ووجود شركات فوركس، أصبح من الممكن للمبتدئين تعلم أساسيات التداول اليومي وتحقيق نجاح فيه.

في هذا المقال، سنستغرق الوقت الكافي لإجراء البحث ومعرفة كل ما يحتاجه المبتدئون في التداول اليومي. لن نتحدث فقط عن أفضل شركات فوركس للتداول اليومي المتاحة، بل سنتطرق أيضًا إلى أساسيات التداول اليومي، وأدوات التداول، ورافعة التداول اليومي، و السبريد. بالإضافة إلى ذلك، سنلقي نظرة على كيفية فتح حساب في شركة فوركس للتداول اليومي وطرق الدفع المختلفة المتاحة لإيداع رأس المال الخاص بك.

في النهاية، سنستعرض آراء المستخدمين عبر الإنترنت حول هذه الشركات، وذلك لتمكينك من تحديد أفضل شركة فوركس.

ما هي شركات فوركس التداول اليومي؟

شركات فوركس التداول اليومي  تقدم للمتداولين خدمة شراء وبيع الأوراق المالية في نفس اليوم. تساعد هذه الشركات المتداولين اليوميين على تنفيذ صفقاتهم على منصات التداول بسرعة، مما يمكنهم من الاستفادة من التغيرات السريعة في السوق. كما توفر لك هذه الشركات رافعة مالية جيدة لزيادة تعرضك لحجم أكبر من التداول. ومع ذلك، يجب ملاحظة أن بعض شركات الفوركس تسمح بالتداول اليومي على بعض الحسابات ولكن لا تسمح به على حسابات أخرى.

غالبًا ما تخضع شركات فوركس التداول اليومي للتنظيم من قبل الهيئات الرقابية المالية في المنطقة التي تقدم فيها خدماتها. على سبيل المثال، إذا كنت تتداول اليوم مع شركة فوركس في أستراليا، فإن هيئة الأوراق المالية والاستثمار في أستراليا (ASIC) هي الجهة المسؤولة عن تنظيم نشاط الشركة. هناك أيضًا شركات فوركس غير منظمة للتداول اليومي تقدم رافعة مالية أعلى ومزايا أخرى قد يهتم بها بعض المتداولين، ولكنهم لا يستطيعون الحصول عليها بسبب التنظيمات المحلية. وتعتبر هذه الشركات غير المنظمة خطرة، حيث يتعرض المتداولون اليوميون لمخاطر عالية عند التداول مع هذه الشركات الغير موثوقة.

فوائد وعيوب شركات الفوركس في التداول اليومي

مزايا شركات الفوركس في التداول اليومي

توفر شركات الفوركس عبر الإنترنت فوائد هامة تجعل التداول اليومي يستحق الجهد المبذول. وفيما يلي بعض الفوائد التي يمكنك الاستفادة منها عند التداول اليومي مع شركة فوركس:

الاستفادة من الرافعة المالية

يشير مصطلح الرافعة المالية إلى قدرة المتداول على استدانة رأس المال لتنفيذ حجم صفقات أكبر في الأسواق المالية. ولكي يتمكن المتداول من الاستفادة من الرافعة المالية، يجب عليه تلبية متطلبات الهامش الأولي، حيث يتعين عليه دفع نسبة صغيرة من قيمة الصفقة.

على سبيل المثال، إذا كنت تنوي التداول بكمية قياسية في سوق الفوركس (100,000 وحدة من العملة) بنسبة رافعة مالية 1:50، فسيكون عليك دفع 2% من قيمة 100,000، وهي 2000 دولار. بمجرد إيداعك لمبلغ 2000 دولار بنسبة رافعة مالية 1:50، يمكنك الآن التداول بصفقات تصل قيمتها إلى 100,000 دولار. تتيح شركات الفوركس في التداول اليومي للمتداولين الاستفادة من الرافعة المالية.

الحصول على الموارد التعليمية

يمكن أن يكون التداول اليومي مرهقًا للمبتدئين. فعليك أن تتعلم الكثير عن الأوراق المالية، والرافعة المالية، و السبريد، وما إلى ذلك. تقدم شركات الفوركس المتميزة للمبتدئين موارد تعليمية تساعدهم في فهم أساسيات التداول والأدوات المختلفة المتاحة. ستعلمك هذه الموارد كيفية تنفيذ الصفقات، وإجراء تحليلات أساسية وفنية للأسواق، وكيفية سحب وإيداع الأموال في الحساب،  و الكثير من الأمور الأخرى.

التداول بسهولة وسرعة

قبل ظهور شركات الفوركس عبر الإنترنت، كانت الوصول إلى الأسواق والتداول مقتصرًا على المتداولين في شركات التداول والشركات المالية الكبيرة فقط. ومع ذلك، بفضل شركات الفوركس عبر الإنترنت، أصبح بإمكان أي شخص يملك هاتف ذكي واتصال بالإنترنت الوصول إلى أي سوق مالية وتنفيذ صفقاته. بالإضافة إلى ذلك، فإن أفضل شركات الفوركس في التداول اليومي سريعة ودقيقة للغاية في تنفيذ أوامر التداول و توفير المعلومات و الأخبار. مما يتيح لك اتخاذ القرارات حسب التطورات اللحظية في السوق.

مراقبة استثماراتك في الوقت الحقيقي

كمتداول يومي، يتعين عليك مراقبة استثماراتك في الوقت الفعلي. توفر شركات الفوركس هذه معلومات متعلقة بجميع استثماراتك و تداولاتك، مما يتيح لك مراقبتها في الوقت الحقيقي.

التداول بتكلفة منخفضة

توفر تلك الشركات سبريد منخفض ورسوم تداول معقولة. وتتوفر في أفضل شركات الفوركس عبر الإنترنت رسوم، ولكنها أقل بكثير من تلك المفروضة من قبل شركات الفوركس التقليدية.

عوامل يجب مراعاتها عند اختيار شركة فوركس للتداول اليومي

يتطلب التداول اليومي الكثير من المهارة والدقة والتحليل السليم، بالإضافة إلى فهم أساسي للتداول. يتطلب أيضًا استخدام الأدوات المناسبة، وبالتالي يجب أن تتعامل مع شركة فوركس تسهل عملية التداول الخاصة بك. لاختيار الشركة الفوركس المناسبة للتداول اليومي، هناك عدة عوامل يجب مراعاتها. وعلى الرغم من أن معظم هذه العوامل واضحة، إلا أن بعضها ليس كذلك.

فيما يلي بعض العوامل التي يجب مراعاتها قبل اختيار شركة فوركس للتداول اليومي:

التنظيم و الترخيص:

كل يوم، يتم تداول تريليونات الدولارات بين المستثمرين والمتداولين في الأسواق المالية. وبدون مراقبة و تنظيم مناسبين، فإن الكثير من هذه الأموال يمكن أن تضيع أو تسرق. لذلك، تضع الهيئات التنظيمية الرقابية قواعد عمل صارمة وتفرضها على شركات الفوركس لضمان حماية  أموال و حقوق المستثمرين  و الحفاظ على الثقة الضرورية لعمل هذه الأسواق.

يجب أن تكون شركات الفوركس في التداول اليومي التي تعمل معا تحت إشراف جهة تنظيمية واحدة على الأقل في منطقتك. وغالبًا ما تطلب الجهات التنظيمية من تلك الشركات الفوركس الاحتفاظ بمبالغ مالية في البنوك المستوى الأول، والتي تعمل كضمان لأموال المتداولين في حالة إفلاس الشركة الفوركس.

بعض الجهات التنظيمية تفرض أيضًا قواعد لحماية بيانات المتداولين الشخصية وتطلب من شركات الفوركس توفير تقنيات أمان محددة لمنع الاختراق.

التعليم:

التداول اليومي غالبًا ما ينطوي على مخاطرة أكبر من أنواع التداول الأخرى، لذا يجب أن تكون ماهرًا و متمرسا في التداول في أسواق المال قبل أن تبدأ فيه.

وبالتالي، اختيار شركة الفوركس  التي تقدم موارد تعليمية ممتازة هو وسيلة جيدة لبناء مهاراتك في التداول اليومي. إذا كنت مبتدئًا، فيجب عليك اختيار شركات فوركس  مناسبة للمبتدئين مثل Fidelity و TradeStation.

تقدم شركات الفوركس موارد تعليمية للمبتدئين  مثل فيديوهات تعليمية ودورات وندوات عبر الإنترنت وغيرها. إذا استغللت هذه الموارد بجدية، فستتمكن من اكتساب مهارات التداول بسرعة وتصبح خبير في التداول يومي. لذا، قبل الشروع في التداول، ابحث عن شركات فوركس تقدم موارد تعليمية ممتازة.

الرسوم والعمولات:

تفرض شركات الفوركس في التداول اليومي رسومًا وعمولات على خدمات التداول التي تقدمها. حيث من المستحيل أن تجد شركة الفوركس لا يفرض رسومًا. وبالتالي، يجب أن تحاول العثور على شركات فوركس تفرض رسومًا وعمولات مناسبة و غير مرتفعة.

وأكثر  أنواع الرسوم  انتشارا التي يدفعها المتداولون هي السبريد، وهو الفرق بين سعر العرض وسعر الطلب للأوراق المالية.

وتشمل الرسوم الأخرى التي تفرضها شركات الفوركس على التداول اليومي:

• لرسوم على الإيداع والسحب: والتي تفرض على رأس المال الذي تودعه وتسحبه من حساب التداول.
• الرسوم عن عدم النشاط: والتي تفرض بسبب عدم النشاط في حسابك لعدة أشهر.

الأصول المالية المتوفرة:

ما هي الأصول  المالية  من مختلف الأسواق التي يمكنك التداول فيها على منصة التداول اليومي. يجب أن تتيح لك الشركة الفوركس إمكانية التداول على الكثير من الأصول المالية في معظم الأسواق المالية أو جميعها.

ومن أمثلة  الأصول المالية الأسهم والعملات الرقمية المشفرة وسوق الفوركس وصناديق المؤشرات ومؤشرات الأسهم، وغيرها. وكلما كان لدى شركة الفوركس للتداول اليومي مجموعة أوسع من الأصول  المالية   كان ذلك أفضل.

بالإضافة إلى وجود مجموعة متنوعة من الأصول المالية، يجب أيضًا أن يوفر شركة الفوركس للتداول اليومي مجموعة متنوعة من الأصول في كل نوع من الأوراق المالية. على سبيل المثال، يجب أن يوفر شركة الفوركس للتداول اليومي المتين أزواج عملات متنوعة، وأسهمًا، ومؤشرات، وما إلى ذلك. ابحث عن منصات التداول اليومي التي تحتوي على أكبر عدد من الأصول  المالية  المتاحة للتداول.

الرافعة المالية:

الرافعة المالية هي عنصر أساسي في التداول اليومي، حيث تتيح لك زيادة تعرضك للسوق، وفتح مراكز لا يمكنك فتحها باستعمال برأس المال الخاص فقط. وهذا يعني أنه يمكنك التداول بعدد أكثر و أكبر من الصفقات على مختلف الأصول المالية مثل الأسهم وأزواج العملات، وما إلى ذلك.

وعادةً ما تحدد بعض شركات الفوركس حدًا أقصى للرافعة المالية التي يمكنهم تقديمها بناءً على القوانين التنظيمية في منطقتهم. ولكن يجب أن تكون حذرًا، فالمخاطر عالية و الخسائر يمكن أن تكون  كبيرة جدا عند التداول برافعة مالية.

منصات التداول:

منصات التداول هي البرامج التي تستخدمها شركات الفوركس لوضع و تنفيذ الصفقات في السوق المالية. منصة  التداول السيئة لدى شركة الفوركس للتداول اليومي يمكن أن يؤثر سلبا على توقيت و سرعة تنفيذ صفقاتك، مما يؤدي إلى حدوث الخسائر.

وتشمل أهم منصات التداول المعروفة  منصات الميتاتريدر MT4 وMT5 و أيضا منصة cTrader. بالإضافة إلى هذه المنصات، بعض شركات الفوركس تملك منصات تداولها الخاصة المطوّرة داخليا، مثل منصة التداول الخاصة بشركة eToro.

وتقدم بعض شركات الفوركس منصة واحدة أو عدة منصات وفقًا لاحتياجات المستخدمين. وتملك كل منصة مجموعة فريدة من الميزات والعيوب التي تجعلها مناسبة لأنواع مختلفة من المتداولين.

عند اختيار شركة الفوركس للتداول اليومي، تأكد من أنها توفر منصات التداول المناسبة لك و التي تجد راحتك في استعمالها و توفر لك كل ما تحتاج إليه.

تجربة المستخدم:

غالبًا ما يتجاهل الكثيرون هذا العامل، ولكنه لا يقل أهمية عن العوامل الأخرى. إن شركة الفوركس للتداول اليومي الذي توفر تجربة مستخدم جيدة، هي التي توفر منصة سهلة الاستخدام، ويسمح بسهولة الوصول إلى المعلومات الأساسية. وتكون تطبيقاتهم ومواقعهم الإلكترونية متجاوبة بشكل كامل، مع واجهات سهلة التصفح. كما يمكنك التواصل بسرعة مع فريق دعم العملاء لمساعدتك في حالة وجود أي مشاكل. وجميع هذه الميزات تجعل شركة الفوركس للتداول اليومي خيارًا أفضل من الآخرين.

خدمة العملاء:

تجربة التداول اليومي قد تكون صعبة ومليئة بالمشاكل، سواء كنت متداول مبتدئ أو محترف. في بعض الأحيان، قد تجد نفسك في مواقف لا تجد فيها الخيار المطلوب، وأحيانًا قد تواجه رسائل غامضة ومربكة.

لكن بوجود فريق خدمة عملاء متميز وسريع الاستجابة، ستتمكن من التغلب على هذه المشاكل وجعل تجربة التداول اليومي أكثر سهولة ويسرًا بالنسبة لك. ولهذا السبب، فإن وجود فريق خدمة عملاء متفاني في شركة الفوركس يعتبر أمرًا ضروريًا. إذا كانت الشركة لا تتوفر على هذا الجانب، فقد يكون من الأفضل أن تبحث عن بديل آخر أفضل.

بتوجيه اهتمامك نحو هذه العوامل، ستكون لديك القدرة على اختيار شركة فوركس للتداول اليومي بذكاء، وذلك لتلبية احتياجاتك الفردية وزيادة فرص نجاحك في عالم التداول.

كيفية البدء في التداول اليومي مع شركة فوركس

بعدما تقرر البدء في التداول اليومي، يجب أن تتبع بعض الخطوات للتعامل مع شركة فوركس بشكل صحيح. هنا سنستعرض هذه الخطوات، والتي يمكن أن تساعدك في البدء بالتداول مع شركة فوركس للتداول اليومي:

الخطوة 1: فتح حساب وتوثيق الهوية

أولاً، يتعين عليك فتح حساب مع شركة الفوركس التي اخترتها للتداول اليومي. يمكنك فتح حساب عن طريق النقر على زر “إنشاء حساب” أو “فتح حساب” المتاح على موقع الشركة.

سيتم توجيهك إلى صفحة تطلب منك تقديم بعض المعلومات الأساسية مثل عنوان بريدك الإلكتروني، اسم المستخدم، كلمة المرور، وبلد إقامتك. بعد إكمال ملأ هذه المعلومات، ستستلم رسالة تأكيد عبر البريد الإلكتروني تحتوي على رابط تأكيد.

عند تأكيد عنوان بريدك الإلكتروني، يمكنك الوصول إلى حسابك. في هذه المرحلة، يمكنك استخدام حساب تجريبي فقط، حيث لم يتم التحقق من هويتك بعد. لتأكيد هويتك، ستحتاج إلى تقديم معلومات هويتك الدقيقة وإثبات عنوانك.

سيُطلب منك تقديم معلومات دقيقة مثل اسمك الكامل، بلد إقامتك، عنوانك، الرمز البريدي، معلومات الاتصال، طبيعة عملك، ورقم الضمان الاجتماعي (إن كان مطبق). بعد تقديم هذه التفاصيل، ستطلب منك شركة الفوركس إثبات هويتك وعنوانك.

• إثبات الهوية: إثبات الهوية هو وثيقة تُظهر أنك أنت الشخص الذي تدّعي. يجب أن يتضمن الاسم الكامل وتاريخ الميلاد وصورة شخصية، ويجب أن يكون مصدّرها جهة حكومية في بلدك أو منطقتك. أمثلة لوثائق إثبات الهوية هي رخصة القيادة وجواز السفر.
• إثبات العنوان: إثبات العنوان يُظهر للشركة أنك تقيم في عنوان معين وفي منطقة محددة. يجب أن يحتوي على عنوانك الحالي ويكون صادرًا خلال الثلاثة أشهر الماضية. يُعد كشف الحساب البنكي وفواتير الخدمات العامة أمثلة جيدة على وثائق إثبات العنوان.

الخطوة 2: إيداع الأموال

بعد التحقق من هويتك، ستحتاج إلى إيداع الأموال في حساب التداول الخاص بك قبل أن تتمكن من البدء بالتداول. يختلف المبلغ الأدنى المطلوب للإيداع  من شركة فوركس إلى أخرى. كما أن لديهم طرق مختلفة للدفع لإيداع الأموال في الحساب، مثل بطاقات الائتمان فيزا و ماسترد كارد والتحويلات المصرفية والمحافظ الرقمية مثل PayPal.

الخطوة 3: بدء التداول اليومي

بعد إيداع الأموال في حسابك والتحقق من وصول الأموال إلى حساب التداول، يمكنك البدء في التداول اليومي فورًا. لفعل ذلك، حدد الأداة التي ترغب في التداول بها وتحقق من الخيارات المتاحة لتداول الرافعة المالية في منطقتك.

ما هي الأصول المالية التي يمكنك التداول بها في التداول اليومي؟

كمتداول يومي يمكنك التداول بأنواع متعددة من الأصول المالية في الأسواق المالية. الأصول المالية هي الأصول التي يمكن تداولها في هذه الأسواق. جميع الأصول المالية قابلة للتداول في أسواقها المختلفة. وفيما يلي بعض الأصول المالية الشائعة التي يمكنك التداول بها في التداول اليومي:

التداول اليومي في سوق العملات الأجنبية الفوركس

يشير مصطلح “الفوركس” إلى سوق تداول العملات، حيث يتم تبادل العملات بقيمة تتجاوز 6 تريليونات دولار يوميًا. للتداول بأزواج العملات، يجب عليك فهم أساسيات تداول الفوركس. يتشكّل زوج العملات في الفوركس من عملتين يتم اقتباس سعر إحداهما مقابل الأخرى.

على سبيل المثال، في زوج الدولار الأمريكي/الين الياباني (USD/JPY)، الدولار الأمريكي هو العملة الأساسية والين الياباني هو العملة المقابلة. هذا الزوج يوضح  قيمة الين الياباني مقابل الدولار الأمريكي واحد.

يتضمن التداول اليومي في الفوركس شراء وبيع العملات في صفقات عديدة خلال اليوم. يمكنك الشراء أو البيع ، اعتمادًا على تحليلك. كما يمكنك استخدام الرافعة المالية لزيادة قوة الشرائية عند تداول الفوركس.

التداول اليومي للأسهم

يشير مصطلح “الأسهم” إلى الأوراق  المالية التي تُستخدم لتمثيل نسبة الملكية في شركة مدرجة في البورصة. إذا اشتريت سهمًا في شركة مثل آبل، فذلك يعني أنك تمتلك نسبة صغيرة في آبل. يُفضّل متداولو الأسهم التداول اليومي للأسهم للاستفادة من التقلبات السريعة في أسعارها.

على سبيل المثال، يمكن لمتداول يومي استغلال أخبار قد تؤثر على قيمة أسهم شركة ما في غضون ساعات، حيث يقوم بالشراء بتوقع زيادة القيمة وبيعها عندما ترتفع القيمة.

في المقابل، قد يقرر المستثمرون العاديون شراء الأسهم والاحتفاظ بها لفترة طويلة، في آمل أن ترتفع قيمتها على المدى البعيد. يمكن لمتداولين فتح صفقات البيع و الشراء على أنواع مختلفة من الأسهم.

هناك أنواع مختلفة من الأسهم المتاحة للتداول في مختلف بورصات الأسهم. توفر شركات فوركس الوصول إلى الآلاف من الأسهم.  من بين بورصات الأسهم الشهيرة  بين المتداولين و المستثمرين نجد بورصة نيويورك (NYSE) وبورصة لندن وبورصة ناسداك وبورصة الأوراق المالية الأسترالية، وغيرها.

التداول اليومي على صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة ETFs:

صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة  ;و التي تعرف اختصار باسم ETFs ، هي أدوات استثمارية مبتكرة وشائعة تتيح للمستثمرين الحصول على تعرض لمجموعة متنوعة من الأصول المالية من خلال شراء وبيع الأصول المالية في هذه الصناديق. تتمثل فكرة الـETFs في تجميع محفظة استثمارية تضم مجموعة متنوعة من الأصول المالية مثل الأسهم والسندات والسلع والعملات وغيرها، وتقسيمها إلى أسهم صغيرة يتم تداولها على البورصة.

وبفضل هذا التصميم، يمكن للمستثمرين شراء وبيع أسهم ETFs بسهولة ومرونة خلال فترات التداول اليومية، مما يتيح لهم التعرض لأصول متنوعة وتنويع محفظة استثماراتهم بطريقة مرنة. كما تتميز ETFs بالسيولة العالية، حيث يتم تداولها بشكل على البورصة وبأسعار قريبة من صافي قيمة الأصول المرتبطة بها.

يمكنك التداول اليومي لصناديق الاستثمار المتداولة على منصات التداول اليومي. تتحرك صناديق الاستثمار المتداولة وفقًا لمؤشرات سوق الأسهم، مثل مؤشر S&P 500، مما يتيح لمتداولي اليوم الاستفادة من تقلباتها.

التداول اليومي للعملات الرقمية المشفرة:

تُعرف العملات الرقمية المشفرة بأنها عملات غير مركزية غير مرتبطة ببنك مركزي أو سلطة حكومية. تعد العملات الرقمية المشفرة من الأصول المالية شديدة التقلب، مما يجعلها مناسبة للتداول اليومي. تتوفر العديد من العملات المشفرة كمصدر مفتوح، وتكون المعلومات والأخبار حولها سهلة الوصول عبر الإنترنت. يستخدم متداولو اليوم التحليل الأساسي والتقني لتحديد اتجاهات العملات المشفرة والتداول في ضوء ذلك.

بسبب تقلب العملات المشفرة الشديد، يتم فرض قيود على الرافعة المالية التي يمكن أن توفرها  شركة الفوركس للتداول اليومي للعملات المشفرة.

التداول اليومي للمؤشرات:

تُستخدم المؤشرات لتتبع أداء الأسواق أو مجموعات الأصول أو أجزاء السوق. من بين مؤشرات الأسواق الشائعة مؤشر S&P 500 ومؤشر FTSE 100 ومؤشر داو جونز الصناعي. يمكنك التداول اليومي على هذه المؤشرات على منصات التداول اليومي من خلال شراءها وبيعها في نفس اليوم.

التداول اليومي للسلع:

التداول اليومي على السلع يشير إلى عملية شراء وبيع السلع في الأسواق المالية خلال فترة تداول واحدة، والتي تكون عادةً في نطاق يوم واحد. يتم تداول السلع في أسواق خاصة تعرف بأسواق السلع، وتشمل مجموعة واسعة من المنتجات الأساسية مثل النفط، والذهب، والفضة، والغاز الطبيعي، والحبوب، والقطن، والقهوة، وغيرها.

يعتبر التداول اليومي على السلع جزءًا هامًا من الأنشطة التجارية والاستثمارية في الأسواق المالية. يستخدم المتداولون والمستثمرون تحليلات السوق والمعلومات الاقتصادية والأخبار العالمية لاتخاذ قرارات الشراء والبيع في هذه الأسواق. قد يشمل التداول اليومي على السلع العقود الآجلة (Futures) والخيارات (Options) التي تتيح للمتداولين تحقيق ربح من تقلبات أسعار السلع على مدار اليوم.

يتمتع التداول اليومي على السلع ببعض الميزات مثل السيولة العالية والتنوع الكبير في السلع المتاحة للتداول، مما يوفر فرصًا للربح والتنويع للمتداولين. ومع ذلك، يجب أن يكون المتداولون على دراية بالمخاطر المرتبطة بهذا النوع من التداول، حيث يمكن أن يتأثر سعر السلع بعوامل مثل العرض والطلب، والأحداث السياسية والاقتصادية، والظروف الجوية، والأحداث العالمية الأخرى.

منصات التداول في شركات الفوركس

دور شركات الفوركس التداول  هو ربطك بمنصة تداول تمكِّنك من وضع صفقاتك مباشرة في سوق المال. منصة التداول  هي برنامج حاسوبي يساعد المتداولين ين على وضع صفقاتهم في سوق المال. بشكل عام، هناك نوعان رئيسيان من منصات التداول :

منصة التداول عبر الحاسوب الشخصي

تُعد منصة التداول عبر الحاسوب الشخصي برنامج حاسوبي تستخدمه شركات فوركس لوضع الصفقات في سوق المال عبر الحواسيب الشخصية. تتوفر لدى العديد من الشركات فوركس منصات تداول مملوكة لهم، أي برامج تداول مخصصة لعملائهم فقط.

يمكن تخصيص منصات التداول المملوكة لتتناسب مع الاحتياجات المختلفة، ولذا يفضلها بعض المتداولين على منصات التداول الشائعة الأخرى مثل الميتاتريدر MT4 و MT5 و cTrader. تتمتع كل من هذه المنصات الشائعة بميزات تختلف عن الأخرى، لذا قد تكون هناك منصة مفضلة لنوع معين من المتداولين و غير مناسبة لآخرين. و يمكنك ضبط إعدادات منصات المملوكة والحصول على أفضل الخيارات.

و إذا كنت تفضل استخدام MT4 أو MT5 أو cTrader، فإن بعض شركات الفوركس المالية الرائدة تقدم الخيارات الثلاثة، جنبا إلى جنب مع منصات التداول التابعة لهم.

تطبيقات الهواتف المحمولة

بفضل التكنولوجيا، يمكن للشركات فوركس تقديم منصات التداول  لمستخدمي الهواتف الذكية باستخدام التطبيقات. توفر منصات التداول الخاصة بشركات الفوركس على الأجهزة المحمولة تمامًا مثل برامج أجهزة الحاسوبي. تقدم العديد من الشركات فوركس منصاتهم المملوكة على تطبيقات الهواتف الذكية، جنبًا إلى جنب مع منصات التداول الشائعة مثل الميتاتريدر MT4 و MT5 و cTrader. بهذه الطريقة، يمكن للمستخدمين اختيار المنصة التي يفضلونها واستخدامها للتداول من أي مكان.

يمكن لمستخدمي الهواتف الذكية وضع الصفقات وقراءة الأخبار الفورية وتلقي الإشعارات على أجهزتهم المحمولة أثناء التداول  من أي مكان. يمكن لشركات الفوركس التي تمتلك منصاتها الخاصة تقديم تطبيق التداول الجوال بنفس جودة تطبيق الحواسيب.

أنواع حسابات شركات التداول  المتاحة

بعد اختيار شركة فوركس التداول و فتح حساب تداول معها، يجب عليك اختيار نوع الحساب الذي تريد التداول به. هنا العديد من  أنواع حسابات التداول سوف نتطرق إلى أشهرها فيما يلي:

حساب التداول  القياسي

حساب التداول  القياسي هو حساب عادي و من محتمل أن يكون هو الحساب الذي ستختاره. يتمتع هذا النوع من الحسابات بسبريد منخفض وبدون عمولة. كما تم شرحه سابقًا، السبريد هو الفارق بين سعر العرض وسعر الطلب لأصل المالي. اختر شركة الفوركس  التي تقدم أصغر سبريد ممكن عند اختيار هذا النوع من الحساب.

حساب التداول  الخام

هذا النوع من حسابات التداول  لا يحتوي على سبريد، ولكن شركات فوركس في كثير من الأحيان يفرضون عمولة على خدماتهم في هذا النوع من الحسابات. الشركات فوركس الذين يقدمون هذا النوع من الحسابات لا يضيفون أي زيادة على أسعار الأوراق المالية الخاصة بهم، لذلك لا يحققون أي ربح من السبريد. الطريقة الوحيدة التي يمكن لهم من خلالها كسب المال هي من خلال فرض عمولات على المتداولين. يفضل المتداولون المحترفون التداول بحسابات التداول  الخام (أو بدون سبريد)، حيث يعتقد معظمهم أن حسابات عدم وجود سبريد مناسبة لاستراتيجية التداول  المعتادة.

حساب التداول  MT4

كما ذكر سابقًا،  ميتاتريدر MT4 هي منصة تداول تستخدمها شركات فوركس التداول لوضع الصفقات في سوق المال. إذا قدم شركة فوركس مجموعة متنوعة من المنصات، يمكن للمتداولين ين المهتمين اختيار حساب التداول  MT4 إذا كانوا يفضلون ذلك. يفضل بعض الأشخاص استخدام MT4 على MT5 لأنها أقل تعقيدًا، مما يجعلها خيارًا جيدًا للمتداولين المبتدئين. إذا كنت واحدًا من هؤلاء المتداولين، اختر شركة فوركس يقدم خيارات منصة متعددة وحدد حساب التداول  MT4.

حساب التداول  MT5

بدلاً من ذلك، يمكنك اختيار حساب التداول  MT5 إذا كنت متداول مهتم بالتداولات المعقدة أكثر. مع حساب التداول  MT5، يمكنك التداول بالعقود الآجلة والخيارات، وهي أدوات مالية غير متوفرة على منصة التداول  MT4. يتوافق حساب MT5 أيضًا مع بعض اللوائح المالية في الولايات المتحدة، مثل قاعدة “الأولوية لأول مرة” (FIFO) التابعة للجمعية الوطنية للعقود الآجلة (NFA).

حساب التداول  التجريبي

إذا بدأت للتو التداول  مع شركة فوركس ولم تكن تعرف كيف تستعمل منصة التداول، يمكنك البدء بحساب تجريبي. الحساب التجريبي هو حساب يستخدمه المتداولون المبتدئون لفهم السوق أو تجربة الشعور بالسوق قبل البدء باستخدام حساب حقيقي.

تقدم معظم شركات فوركس التداول  حسابات تجريبية، حتى دون التحقق من هويتك. يحتوي كل حساب تجريبي على أموال افتراضية تتراوح بين 5000 إلى 100000 دولار أو أكثر، اعتمادًا على الشركة فوركس. تقدم بعض شركات فوركس حسابات تجريبية مرنة، مما يعني أنه يمكنك التداول بأي مبلغ من المال الافتراضي. تعد حسابات التداول التجريبية مفيدة لتعلم كيفية التداول  دون تحمل أي مخاطرة.

شركات الفوركس المسجّلة في الداخل و الخارج (أوفشور)

عندما تختار شركة فوركس للتداول، من المهم أن تتأكد مما إذا كان لديها  تسجيل و ترخيص داخل الدولة أو Onshore أو أن مسجّلة خارج البلد أو الدولة Offshore. يسمح الترخيص الداخلي لشركة فوركس بتقديم خدمات التداول لعملاء المستثمرين داخل منطقة تنظيمية. على سبيل المثال، إذا حصلت شركة فوركس على ترخيص داخلي من الهيئة الأسترالية للأوراق المالية والاستثمار (ASIC)، يمكنها تقديم خدمات التداول لسكان أستراليا. يجب على الشركة أن تستوفي متطلبات الجهة التنظيمية في تلك المنطقة للحصول على الترخيص.

من ناحية أخرى، يسمح الترخيص الخارجي للشركة بتقديم خدمات للمستثمرين في مناطق متعددة في نفس الوقت دون الالتزام بمتطلبات الجهات التنظيمية في تلك المناطق. تحصل بعض شركات الفوركس على تراخيص خارجية لتجنب القيود على الرافعة المالية في المنطقة التي تخطط لتقديم خدماتها فيها.

على سبيل المثال، يمكن لشركة فوركس الحصول على ترخيص خارجي لتقديم رافعة مالية أكبر من الحد الأقصى المحدد بواسطة ASIC في أستراليا.

تعد شركات الفوركس المحلية أكثر أمانًا للتداول معها لأنها تخضع للتنظيم من قبل هيئات ذات مصداقية. بينما الشركات الفوركس الخارجية ليست بنفس درجة الأمان و الثقة، حيث تتفادى العديد من القوانين والقيود الهامة التي تحمي أموال وبيانات المستثمرين.

لذلك، يجب على المستثمرين أن يتحلوا بالحذر والتأني عند اختيار شركة فوركس خارجية، وينبغي عليهم التحقق من سمعة الشركة وتراخيصها والتشريعات التي تنظمها. كما ينبغي على المستثمرين استشارة مستشار مالي محترف لتقديم المشورة قبل اتخاذ أي قرارات استثمارية.

ما هي المخاطر المرتبطة بالتداول؟

عند التفكير في الدخول إلى عالم التداول، ينبغي على الفرد أن يدرك جيدًا المخاطر المترتبة على هذا العمل. إن كنت تتطلع لبدء مسيرتك كمتداول، يتعين عليك أن تتوخى الحذر الشديد. وفيما يلي، سأستعرض بعض الآثار السلبية الرئيسية التي يتعرض لها المتداولون اليوميون بصورة منتظمة:

الخسارة المالية

يخسر معظم المتداولين الكثير من المال  في بداية مشوراهم في عالم التداول، والكثيرون منهم لا يصلون إلى مرحلة تعويض خسائرهم و تحقيق الأرباح. حتى المتداولون المحترفون يتعرضون لخسائر مالية كبيرة، لذا يجب أن تكون مستعدًا عاطفيًا ونفسيًا للتعامل مع هذا الأمر.

الضغط الشديد والإرهاق

يعتبر التداول اليومي مهنة تتطلب تركيزًا عاليًا واتخاذ قرارات دقيقة باستمرار و في كل وقت. قد يؤدي ذلك إلى الإجهاد الشديد والإرهاق.

استخدام الرافعة المالية قد ينقلب عليك

يمكن أن يتحول الاعتماد على الرافعة المالية، التي يستخدمها الكثير من المتداولين اليوميين لزيادة فعالية استراتيجياتهم، إلى سيف ذو حدين.

ففي حالة الخسائر المتتالية أو الكبيرة، قد تتسبب هذه الأداة في خسارة المتداول لكل رأسماله، أو حتى تعرضه للإفلاس. لذا، ينبغي على المتداولين قبل الشروع في التداول اليومي، تقييم المخاطر ومقارنتها بالفوائد المحتملة بعناية. ويجب تجاهل أي ادعاءات خاطئة بتحقيق الأرباح الفورية.

كم أحتاج من المال للبدء في التداول اليومي؟

عادةً ما يتطلب التداول اليومي رأس مال أكبر مقارنة بالاستثمار العادي مما يفتح المجال للمرونة وفي الوقت نفسه الاحتمالية للتعرض للخسارة. شركات الفوركس للتداول اليومي تتباين في تحديد متطلبات حد الإيداع الأدنى ، حيث تطالب بعضها بمبلغ معين في حين تتيح أخرى لك الانطلاق بأي قدر مالي تختاره. ومع ذلك، يُنصح بأن تبدأ التداول اليومي بمبلغ من المال تكون على استعداد للمخاطرة به. لا تتداول بمبلغ أكبر مما يمكنك تحمل خسارته.

إذا كنت في الولايات المتحدة أو تستخدم شركة فوركس مقرها في الولايات المتحدة، فإن الحد الأدنى القانوني المطلوب للتداول اليومي في الأسهم هو 25,000 دولار. إذا كان لديك أقل من هذا المبلغ، ستصنّف على أنك متداول  يومي نمطي Pattern Day Trader (PDT)، وسيتم تقييدك بالتداول لمدة 3 أيام فقط في كل 5 أيام متتالية.

ومع ذلك، إذا كنت تعيش خارج الولايات المتحدة وتستخدم شركات فوركس مثل Interactive Brokers أو TradeZero، قد تكون معفى من هذه اللوائح التنظيمية من قبل هيئة التنظيم في منطقتك.

التداول اليومي مقابل التداول المتأرجح أو القصير المدى

التداول اليومي و التداول المتأرجح أو القصير المدى على حد سواء طرق للتداول النشط خلال مدوة زمنية قصيرة. يمكنك التداول بالأوراق المالية بسرعة للاستفادة من التقلبات الأسعار السريعة. الفرق الرئيسي بينهما هو الإطار الزمني. التداول اليومي في الغالب يكون خلال  يوم واحد، أي الصفقات المفتوحة تغلق قبل جرس الإغلاق اليومي. في المقابل ، صفقات التداول  المتأرجح قد تدوم عدة أيام أو أسابيع.

يقوم المتداولون اليوميون بتنفيذ حجم كبير من الصفقات في محاولة للاستفادة من حركات الأسعار على المدى القصير، بينما يستخدم المتداولون على المتأرجح التحليل الفني لتوقع حركات الأسعار الأكبر. يمكنك اختيار أي من الأسلوبين اعتمادًا على تفضيلاتك وفهمك للسوق.

هل يمكنني التداول اليومي في صناديق الاستثمار المشترك؟

صندوق الاستثمار المشترك هو محفظة استثمارية جماعية يجمع المال من المتداولين للاستثمار في أوراق مالية أخرى مثل الأسهم والسندات. لا يمكن التداول اليومي في صناديق الاستثمار المشترك لأنها لا تتداول خلال النهار. يتم تداول الصناديق المشتركة مرة واحدة فقط في اليوم، عند إغلاق السوق. يجب على المتداولين الذين يهتمون بالتداول اليومي أن يركزوا على أوراق مالية أخرى يمكنهم التداول عليها عدة مرات خلال اليوم، مثل الفوركس والأسهم والسلع والمؤشرات وغيرها.

هل شركات فوركس التداول اليومي آمنة؟

شركات الفوركس المسجّلة و المرخّصة آمنة لأنها تتخذ العديد من التدابير الأمنية لحماية أموال المتداولين ومعلوماتهم الشخصية. على سبيل المثال، يتطلب من الشركات الفوركس المرخّصة أن تحتفظ بمبلغ محدد من المال في بنك من الدرجة الأولى كتأمين في حالة الإفلاس. لا يمكن للشركات الفوركس استخدام هذه الأموال في إدارة و إنجاز أعمالها، حيث أن الهدف منها هو توفير حماية للمستثمرين إذا خسروا المال.

علاوة على ذلك، يتعين على الشركات الفوركس الحفاظ على سرية معلومات المتداولين الشخصية. لا يمكنهم الكشف عن المعلومات الشخصية لجهة ثالثة ما لم يطلب منهم ذلك من قبل الجهة التنظيمية. يجب أيضًا أن تستخدم الشركات الفوركس تقنية عالية لمنع المتسللين من الوصول إلى المعلومات الشخصية.

بالإضافة إلى ذلك، يجب أن يكون لدى الشركات الفوركس حماية للرصيد السلبي، والتي تحمي المتداولين اليوميين من الوقوع في الديون عند التداول برافعة مالية. مع حماية الرصيد السلبي، لن تخسر أكثر من رصيد رأس المال الذي في الحساب.

مراجعات شركات التداول اليومي على الإنترنت

موقع Reddit

شارك العديد من مستخدمي موقع Reddit آراءهم حول العوامل المهمة عند اختيار شركة فوركس للتداول اليومي، وكذلك أفضل الشركات التي يرونها. بعض المستخدمين يبحثون عن شركات الفوركس يوفرون رسوم تداول رخيصة ودعمًا جيدًا، مثل انتراكتيف بروكرز Interactive Brokers.

ذكر أحد المستخدمين في Reddit أن شركة روبن هود Robinhood ليست جيدة للتداول اليومي، في حين أن ET Trade تسمح فقط بعدد محدود من التداولات اليومية.

أشار آخر المستخدمين في Reddit إلى أن بينانس Binance هي أكثر شركة فوركس شعبية للتداول اليومي في العملات العملات الرقمية. وهذا منطقي نظرًا لقوة بينانس Binance وتوفرها لعدد كبير من العملات الرقمية، كما أنها مناسبة للمبتدئين.

موقع  Quora

زرنا أيضا موقع Quora، وهي منصة اجتماعية أخرى يشارك فيها الملايين من المستخدمين آراءهم حول مواضيع مختلفة. نصح بعض المستخدمين المبتدئين باستخدام شركات الفوركس يوفرون حسابات تجريبية جيدة حتى يتمكنوا من فهم وظائف الشركة فوركس قبل الاستمرار في التداول.

كما قدم آخرون عدة عوامل يجب مراعاتها، مثل العمولات المنخفضة، الموارد، و تحليلات السوق، وجود منصة تداول جيدة، رسوم البيانات، وما إلى ذلك. وأشاروا إلى شركة أميريترايد  Ameritrade كخيار جيد للمتداولين الذين  يبحثون عن كل هذه الميزات و الخدمات.

أشارت التعليقات أيضًا إلى شركات الفوركس آخرين مثل Hugosway للرافعة المالية العالية، و Pepperstone لمنصة التداول الخاصة بهم الجيدة، و شركة أواندا Oanda للتداول المتأرجح.

الخلاصة

التداول اليومي هو أسلوب شائع يستخدمه المتداولون للاستفادة من تقلبات الأسعار في الأسواق المالية. ومن المهم اختيار شركة فوركس للتداول اليومي بكل عناية، لأنها يمكن أن يؤثر على تجربتك بشكل كبير. عند اختيار شركة فوركس للتداول اليومي، يجب مراعاة إجراءات الحماية التي توفرها، وتنوع الأصول المالية المتاحة للتداول، و خدمة دعم العملاء، و أن تكون مسجّلة و مرخّصة  من قبل هيئة التنظيم المالي قوية. يمكنك التداول اليومي في مجموعة متنوعة من الأوراق المالية عبر شركات الفوركس، مثل الأسهم والسلع و الفوركس والعملات الرقمية وصناديق الاستثمار لمتداولة في البورصة ETFs. للبدء  التداول اليومي مع شركة فوركس، يجب عليك فتح حساب والتحقق من هويتك باستخدام وثائق إثبات الهوية ووثائق إثبات العنوان. بعد الانتهاء من هذه العملية، يمكنك اختيار نوع الحساب الذي ترغب فيه. تشمل أنواع الحسابات المختلفة الحساب العادي أو الأساسي، وحساب التجريبي، وحساب MT4، وحساب MT5.

عند اختيار شركة فوركس للتداول اليومي، تأكد من أنها مسجّلة لدى هيئة للرقابة و التنظيم المالي. شركات الفوركس  المسجّلة داخل بلدك هي الخيار الأكثر أمانًا، بينما الشركات الفوركس المسجّلة خارج البلد أو أوفشور التعامل معها ينطوي على مخاطر أكبر. كما يجب عليك دراسة جميع المخاطر المترتبة على التداول اليومي، بما في ذلك المخاطر المالية والعاطفية والنفسية، قبل اتخاذ قرار المشاركة فيه.