مقدمة

رؤية مؤسسي شركة ايتورو eToro تنعكس في عالم مفتوح للتداول، حيث يمكن للجميع الانضمام دون اعتبار لخبرتهم السابقة أو موقع إقامتهم. تحققت هذه الرؤية بعد تأسيسهم لواحدة من أفضل شركات وساطة التداول عبر الإنترنت – منصة التداول ايتورو eToro – في عام 2007. ويُقدر عدد الحسابات النشطة على المنصة حاليًا بأكثر من 2 مليون حساب، وحصلوا على تراخيص من أكثر من أربع جهات تنظيمية.

تطبيق ايتورو eToro للتداول عبر الهاتف والأجهزة المحمولة ومنصة التداول على أجهزة الحاسوب يحتويان على أكثر من 3,500 أصل مالي في فئات متنوعة، بما في ذلك 45 زوجًا من العملات الأجنبية، وأكثر من 3,100 سهم، وأكثر من 25 سلعة، وأكثر من 15 مؤشرًا، وأكثر من 75 عملة رقمية، وأكثر من 260 صندوق استثمار متداول. يُذكر أنه يُمكنك أيضًا التداول عبر العقود مقابل الفروقات (CFDs)، حيث تعتبر ايتورو eToro واحدة من أفضل شركات وساطة العقود مقابل الفروقات عبر الإنترنت. تنوع الأصول المتاحة يسمح لك بالاستفادة من تقلبات ألأسعار في مختلف الأسواق.

إلى جانب ذلك، تُعتبر أكاديمية ايتورو eToro مركزًا للموارد من أجل تعلم تداول الفوركس، حيث تقدم مقالات ومقاطع فيديو تعليمية عن المفاهيم الأساسية والمتقدمة في عالم التداول.

في هذه المراجعة الشاملة لـ ايتورو eToro، سنناقش الإيجابيات والسلبيات، ونلقي نظرة على التنظيم، عمليات الإيداع والسحب، والتقييمات على الإنترنت، والمكاتب المدعومة، إضافة إلى الرافعة المالية والسبريد، والموارد التعليمية ودعم العملاء، بالإضافة إلى المنتجات والخدمات الأخرى وطرق الدفع. سنقدم أيضًا نظرة شاملة على الرسوم والحسابات وأدوات التداول المُقدمة من قِبل ايتورو eToro، بالإضافة إلى كيفية فتح حساب مع هذه الشركة.

التراخيص والتسجيل

يمكن الوثوق بشركة الوساطة فقط إذا كانت مسجّلة ومرخّصة من قبل الهيئات التنظيمية والرقابية في منطقتك. لذلك، حرصت شركة ايتورو eToro على الحصول على العديد من التراخيص لتشريع أعمالها المالية حول العالم. في هذه المراجعة، سنقدم لك جميع التفاصيل الهامة حول التراخيص التي تملكها والفروع التابعة لها كما يلي:

ايتورو eToro (Europe) Ltd: يقع هذه الفرع في قبرص ويخضع لتنظيم وترخيص من قبل لجنة الأوراق المالية والبورصات في قبرص (CySEC). ويقع مكتبها في 4 شارع بروفيتي إيليا، جيرماسوجيا، ليماسول، قبرص.

• رقم التسجيل:HE200585
• رقم الترخيص: 109/10

ايتورو eToro (Europe) Ltd: مسجلة مع البنك المركزي الهولندي De Nederlandsche Bank N.V. (DNB) كمقدم لخدمات مالية متعلقة بالعملات الرقمية.

ايتورو eToro (UK) Ltd.:  يخضع هذه الفرع للتنظيم في المملكة المتحدة من قبل هيئة السلوك المالي (FCA). ويقع مقره في الطابق 24، وان كانادا سكوير، كاناري وارف، لندن E14 5AB، المملكة المتحدة.

• رقم التسجيل: 7973792
• رقم المرجعي: 583263

ايتورو eToro AUS Capital Limited:  مسجّلة ومرخصة في أستراليا من قبل هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC). ويقع مكتبها في المستوى 3، شارع كاسليرياج 60، سيدني نيو ساوث ويلز 2000 أستراليا.

• رقم الترخيص: 491139

ايتورو eToro USA LLC:  مسجلة و مرخصة كشركة مزودة لخدمات المالية من قبل شبكة إنفاذ قوانين مكافحة جرائم المال (FinCEN). يقع مقرها في 221 ريفر ستريت، الطابق 9، هوبوكن، نيو جيرسي 07030، الولايات المتحدة.

ايتورو eToro USA Securities Inc: عضو في هيئة الرقابة المالية للصناعة (FINRA) وشركة حماية المستثمرين في الأوراق المالية (SIPC).

ايتورو eToro (Seychelles) Ltd:  مسجلة ومرخصة من قبل هيئة الخدمات المالية FSA في سيشيل، ويقع مكتبها في الطابق 2، مبنى إسباس، فيكتوريا، سيشيل.

الدول المدعومة

تتوفر خدمات شركة ايتورو eToro على نطاق عالمي حيث تقدم خدماتها في أكثر من 140 دولة. حيث المتداولين من العديد من الدول في الشرق الأوسط وأوروبا وأفريقيا ومنطقة آسيا والمحيط الهادئ والأميركتين يستخدمون منصة التداول ايتورو eToro.

إلا أن هناك بعض الدول التي قد تكون تخضع لقيود تنظيمية وبالتالي لا تتوفر فيها الخدمة بشكل كامل. على سبيل المثال، يُسمح للمواطنين الأمريكيين بفتح حساب مع ايتورو eToro، بينما يمنع المواطنين الكنديين من القيام بذلك.

وعلاوة على ذلك، تتوفر خدمات شركة الوساطة باللغات التالية: الإنجليزية، الإسبانية، الألمانية، الروسية، الصينية، البولندية، البرتغالية، الهولندية، السويدية، النرويجية، الدانماركية، الرومانية، الفيتنامية، الفنلندية، العربية، التشيكية، الإيطالية والفرنسية.

الأصول المالية المتاحة للتداول

تقدم ايتورو eToro أكثر من 3,500 أداة مالية للتداول على منصاتها بما في ذلك الفوركس، والأسهم، والسلع، والعملات الرقمية، والمؤشرات، وصناديق الاستثمار المتداولة (ETFs) لعملائها. سنتعرف على كل واحدة منها بشكل فردي في هذا التقييم والمراجعة لشركة ايتورو eToro.

العملات الرقمية

منصة ايتورو eToro هي متجر شامل يلبي جميع احتياجاتك من العملات الرقمية. تعمل المنصة كمنصة تداول ومحفظة وبورصة، حيث توفر للعملاء أكثر من 75 عملة رقمية، وهو أكبر من المعدل الصناعي المتوسط. تشمل بعض العملات الرقمية المتوفرة على المنصة: بيتكوين، إيثيريوم، لايتكوين، وكاردانو.

من المهم التنبيه هنا أن بعض هذه العملات الرقمية قد تكون غير مُرخّصة في المملكة المتحدة وأستراليا، وفي بعض الدول في الاتحاد الأوروبي أيضًا.

الأسهم

في ايتورو eToro، يُسمح لك بالاستثمار في الأسهم وتداول أسهم العقود مقابل الفروقات (CFD). يوجد أكثر من 3,100 سهم لك للاختيار من بينها، تشمل مجموعة متنوعة من الفئات بما في ذلك الرعاية الصحية والتكنولوجيا. تحتوي شركة الوساطة على جميع الأسماء الكبيرة مثل آبل، أمازون، ومايكروسوفت مدرجة على منصتها. كحائز على حساب في ايتورو eToro، لديك أيضًا الخيار لشراء أسهم جزئية إذا كان ميزانيتك محدودة.

السلع

تشمل سوق السلع في ايتورو eToro كل شيء، بدءًا من السلع الصلبة مثل الذهب والنفط وصولًا إلى السلع الناعمة مثل الكاكاو والصويا. يمكنك التداول على أكثر من 25 سلعة على المنصة.

المؤشرات

المؤشرات هي طريقة رائعة لتنويع محفظتك والاستفادة من اتجاهات السوق في بورصات الأسهم حول العالم. تتضمن مجموعة المؤشرات في ايتورو eToro أكثر من 15 مؤشرًا متنوعًا. من بين المؤشرات التي يمكنك التداول بها على المنصة: NSDQ100، SPX500، GER40، DJ30، وUK100.

الفوركس

سوق الفوركس هو واحد من أكثر الأسواق المالية السائلة والنشطة في العالم.  على منصة ايتورو eToro يمكنك التداول على أكثر من 45 زوج عملات تشمل العملات الرئيسية للدولار الأمريكي. الرافعة المالية في هذا السوق تصل إلى 1:30 للعملاء الأفراد و1:400 لحسابات العملاء المحترفين.

صناديق الاستثمار المتداولة (ETFs)

تقدم الشركة أكثر من 260 صندوق استثمار متداول ETFs يتبع المؤشرات. يمكن للمستثمرين الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة (ETFs) في ايتورو eToro بتكلفة منخفضة وبدون رسوم إدارة. لديك الخيار للتداول في صناديق ETFs كأصول أساسية أو عقود مقابل الفروقات (CFDs). تتضمن الخيارات الشهيرة مثل SPDR S&P 500 ETF، Vanguard S&P 500 ETF، وSPDR Gold Invesco QQQ، بالإضافة إلى العديد من صناديق ETFs الأخرى.

السبريد

جميع الأدوات المالية على المنصة لها سعر شراء (BUY) وسعر بيع (SELL). الفرق بين هذين السعرين هو ما نشير إليه برسوم السبريد. أسعار السبريد قابلة للتغيير بشكل كبير بناءً على ظروف السوق، ولا يمكن التنبؤ بها بسهولة.

الرافعة المالية

غالبا ما تحدد السلطات الرقابية والتنظيمية الحد الأقصى للرافعة المالية التي يمكنك التداول بها. إذا كنت متداول تجزئة، أي أنك ليست مسجّل على أنك متداول محترف في ايتورو eToro (Europe) Ltd، ايتورو eToro (UK) Ltd، أو ايتورو eToro AUS Capital Limited، يمكنك التداول برافعة مالية تصل إلى:

• 1:30 لأزواج العملات الرئيسيةمثل EUR/USD.
• 1:20 لأزواج العملات الثانويةمثل EUR/NZD والذهب، وكذلك المؤشرات الرئيسية.
• 1:10 للسلع باستثناء الذهب والمؤشرات غير الرئيسية.
• 1:5 لأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة كعقود مقابل الفروقات (CFDs).
• 1:2 للعملات الرقمية كعقود مقابل الفروقات (CFDs).

أما بالنسبة لعملاء ايتورو eToro (Seychelles) Ltd، فإن الرافعة المالية تصل إلى:

• 1:400 لأزواج العملات الرئيسيةمثل EUR/USD.
• 1:100 للذهب والسلع الأخرى والمؤشرات الرئيسية.
• 1:50 لأزواج العملات غير الرئيسية.
• 1:10 للمؤشرات غير الرئيسية وأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة كعقود مقابل الفروقات (CFDs).
• 1:5 للعملات الرقمية كعقود مقابل الفروقات (CFDs).

الرسوم والعمولات

يمكن تصنيف جميع الرسوم في ايتورو eToro إلى رسوم تداول ورسوم غير متعلقة بالتداول.

رسوم التداول

شركة ايتورو eToro تتبع سياسة عدم فرض أي عمولات عند التداول في الأسهم وصناديق المؤشرات (ETFs) على منصتها. وهذا يعني أنه لن يتعين عليك دفع أي عمولات أو رسوم تبديل على أي سهم أو صندوق مؤشر تتداول به. لنلقِ نظرة على أنواع الرسوم التداول الأخرى.

السبريد

كما ذكرنا سابقًا، تختلف نسبة السبريد اعتمادًا على ظروف السوق ونوع الأصل المالية. في شركة ايتورو eToro، يبلغ الحد الأدنى للسبريد على النفط 5 نقاط، بينما يبلغ 24 نقطة على المؤشر NSDQ100. أما بالنسبة للأسهم وصناديق المؤشرات المالية غير الأمريكية، يبلغ السبريد 0.15٪. أما بالنسبة للأصول المالية الأمريكية، فسيتم فرض 0.15٪ إذا كان سعر السوق للأصل المالي أكثر من 3 دولارات، ولكن إذا كان أقل من 3 دولارات، فسيتم فرض إجمالي 2 سنت لكل وحدة مملوكة على شكل سبريد.

رسوم التبييت الليلية/ الرول أوفر/ السواب (Overnight/Rollover/Swap fees)

تُفرض رسوم ليلية على المراكز المالية للعقود مقابل الفروقات (CFDs) التي تظل مفتوحة بعد ساعات التداول. الصيغة العامة لحساب هذه الرسوم هي: رسوم الليل = الرسم * عدد الوحدات.

تعكس رسوم التبييت الليلية ببساطة العرض والطلب الذي يحرك الأسواق المالية. وتغطي التكاليف المرتبطة بمركزك المالي. تتغير هذه الرسوم بناءً على قيمة واتجاه مركزك المالي، وسيتم خصم هذه الرسوم تلقائيًا من الرصيد المتاح في حسابك.

الرسوم غير المتعلقة بالتداول

على الرغم من أن الشركة لا تفرض أي رسوم على الإيداع وإعداد الحساب، إلا أنه يجب أن تتوقع دفع بعض الرسوم مثل رسوم تحويل العملات ورسوم الخمول ورسوم السحب (الموضحة أدناه في مراجعة ايتورو eToro هذا.

رسوم سحب الأموال

يتم فرض رسم قدره 5 دولارات على كل طلب سحب.

رسوم تحويل العملات

تعمل منصة ايتورو eToro بالدولار الأمريكي، لذلك فإن أي إيداع أو سحب تقوم به بعملة أخرى سيتطلب رسوم تحويل العملة.

إذا تم الإيداع أو السحب بعملة غير من العملات المدعومة (اليورو، الجنيه الإسترليني، الدولار الأسترالي، اليوان الصيني، البات التايلاندي، الروبية الهندية، الرينجيت الماليزي، الدونج الفيتنامي، البيزو الفلبيني، الكرونا السويدية، الكرونة الدنماركية، الكرونة النرويجية، الزلوتي البولندي، الكرون التشيكي، الدولار الأمريكي)، فمن المرجح أن تفرض عليك شركة الدفع رسوم للتحويل من تلك العملة إلى الدولار الأمريكي أو العكس.

ومع ذلك، إذا اخترت إيداع الأموال من حساب ايتورو eToro Money الخاص بك، ستكون معفيًا من رسوم تحويل الدولار الأمريكي. لنوضح ذلك بشكل أفضل، يمكنك توفير 5 جنيهات إسترليني مقابل كل 1000 جنيه إسترليني تقوم بإيداعها من خلال هذا الخيار.

رسوم الخمول

في حال مرور عام دون أن تستخدم أو تتداول من الحساب، ستفرض شركة ايتورو eToro رسوم شهرية قدرها 10 دولار من رصيدك في الحساب. جدير بالذكر أن شركة ايتورو eToro لن تغلق أي مراكز مفتوحة لتغطية تكلفة الرسوم.

منصات التداول على إيتورو

صممت منصة التداول في ايتورو eToro بهدف جعلها متاحة لجميع أنواع المتداولين. وقد حققت ذلك من خلال تطوير واجهة سهلة الاستخدام تحتوي على العديد من الميزات المبتكرة لمساعدة عملائها في إدارة أموالهم ونشاطات التداول بشكل أفضل.

منصة التداول عبر الحاسوب الشخصي

يحتاج جميع المتداولين إلى منصة تداول عبر الحاسوب الشخصي سهلة الاستخدام ومبتكرة يمكنهم من خلالها التداول بسهولة. منصة التداول عبر الحاسوب الشخصي في ايتورو eToro تلقت الكثير من الإعجاب بين المستخدمين بسبب تصميمها البسيط وسهولة الاستخدام. وسنتناول بالتفصيل فيما يلي بعض نقاط قوتها الأخرى:

التداول بنقرة واحدة

اكتشفت الشركة بناءً على بحث متأني حول عادات المتداولين أن العديد منهم لديهم عادات تداول غالبًا ما يكررونها. ولهذا السبب، تم توفير ميزة التداول بنقرة واحدة التي تمكن العملاء من فتح صفقة تداول جديدة على أي أصل مالي بنقرة واحدة فقط.

إيقاف الخسارة وجني الأرباح

تم تقديم هذه الميزات بهدف مساعدة العملاء في إدارة صفقاتهم بشكل أفضل، وحماية أموالهم وتأمين أرباحهم. باستخدام هذه الميزة، يمكنك أن تحدد مسبقا مستويات السعر لإغلاق صفقات التداول المفتوحة.

 منصة ProCharts

ستمكنك ProCharts من إجراء مقارنات بين الرسوم البيانية من مختلف الأصول و/أو الإطارات الزمنية المختلفة بسهولة.

كيفية فتح حساب مع منصة التداول على سطح المكتب في ايتورو eToro؟

• ادخل إلى الموقع الرسمي لشركةايتورو com. ثم انقر على “بدء الاستثمار” وأدخل اسم المستخدم وعنوان البريد الإلكتروني وكلمة مرور جديدة. يمكنك أيضًا التسجيل مباشرة باستخدام حسابك في Google أو Facebook.
  
• انقر على زر “استمرار”.
  
• أدخل معلوماتك الشخصية الأساسية، مثل الاسم الكامل والجنس وتاريخ الميلاد كما يظهران في بطاقة الهوية أو جواز السفر.
  
• ثم املأ تفاصيل عنوانك إقامتك الحالي.
  
• أجِب عن الأسئلة المتعلقة بخبرتك في التداول مع مختلف الأصول المالية والتداول بالرافعة المالية.
  
• سيتم طرح أسئلة حول مستوى معارفك في التداول أسواق المال. اختر الإجابة الذي يتناسب أكثر مع وضعك.
  
• حدد الخيار الذي يعطي أفضل وصف لهدفك من التداول وأجب عن جميع الأسئلة المتعلقة بنشاطات التداول المستقبلية.
  
• أدخل معلومات صحيحة ودقيقة حول وضعك المالي.
  
• الخطوة الأخيرة تتضمن إرسال دليل لتحقق من هويتك وعنوانك، والذي يمكن أن يكون في صورة ضوئية من أي بطاقة الهوية الوطنية أو جواز السفر أو أي ووثائق رسمية أخرى.
  
• اقرأ شروط واتفاقية العميل، واختر “تأكيد” لإتمام عملية إعداد الحساب.

تطبيق تداول فوركس على الأجهزة المحمولة

هناك أيضا نسخة من منصة التداول في ايتورو eToroللأجهزة المحمولة والهواتف الذكية التي تعمل بنظامي التشغيل Android وApple. فيما يلي أهم مميزات هذا التطبيق:

منصة متعددة الأصول

على منصة تطبيق التداول ستجد جميع الأصول المالية التي تقدمها شركة الوساطة، والتي تزيد عن 3500 أصل مالي. يمكنك تداول فوركس بها برافعة مالية أو بدونها. إنه يوفر خيارات استثمارية متنوعة ومرنة لجميع المتداولين، بغض النظر عن أهدافهم الاستثمارية.

المحافظ الذكية

المحافظ الذكية هي منتج آخر فريد من نوعه في منصات التداول في ايتورو eToro. إنها في الأساس استراتيجيات استثمارية جاهزة تقدم محافظ استثمارية مختلفة في مجموعة واسعة من الفئات.

كيفية فتح حساب مع تطبيق منصة تداول فوركس على ايتورو eToro؟

• أدخل اسم المستخدم وعنوان البريد الإلكتروني وكلمة مرور جديدة أو قم بتسجيل الدخول باستخدام حسابك في Apple/Google/Facebook.
  
• انقر على زر “استمرار”.
  
• تأكد من أن التفاصيل التي تدخلها هنا مثل اسمك وجنسك وتاريخ ميلادك هي بالضبط كما تظهر على جواز سفرك.
  
• أدخل تفاصيل عنوان إقامتك.
  
• سيُطلب منك التحقق من رقم هاتفك المسجل. بعد انتهاء عملية التحقق، يمكنك إيداع الأموال في حسابك وبدء التداول.

أنواع الحسابات تداول فوركس

تقدم ايتورو eToro لعملائها أربعة أنواع من حسابات تداول فوركس: الحساب التجزئة، الحساب المحترف، الحساب الإسلامي، وأخيرًا الحساب التجريبي لأي شخص يرغب في تحسين مهاراته في التداول قبل استخدام الأموال الحقيقية. ستجد تفصيلًا لكل منها في هذا الاستعراض بالأسفل.

الحساب التجريبي

إذا كنت ترغب في تحسين مهاراتك في التداول دون التعرض للمخاطر المالية، فإن فتح حساب تجريبي هو الخيار المثالي بالنسبة لك. في هذا النوع من الحسابات، ستحصل على مبلغ افتراضي قدره 100,000 دولار لتجربة استراتيجيات التداول دون التأثير على رصيدك الحقيقي.

ستتاح لك فرصة التعرف على منصة تداول فوركس، والتداول بأنواع مختلفة من الأدوات المالية في بيئة آمنة تمامًا. ستتمكن أيضًا من الاستفادة من ميزات المنصة البسيطة والخالية من التعقيدات، بالإضافة إلى أدوات التحليل المتقدمة وإدارة المخاطر مثل الرافعة المالية وأوامر وقف الخسارة وجني الأرباح، وحتى تجربة محافظ ايتورو eToro الجاهزة.

يمكن للخبراء من للمتداولين تجربة استراتيجيات تداول فوركس جديدة في مجموعة واسعة من الأسواق المالية – بدءًا من العملات المشفرة إلى صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) – قبل أن يخاطروا بأموالهم الحقيقية.

حساب التجزئة

هذا هو الحساب الافتراضي لجميع العملاء في ايتورو eToro. إذا لم تكن مؤهلاً للحصول على حساب محترف، فستحصل على حساب تداول بالتجزئة. هذا النوع من الحسابات يتيح لك الوصول إلى جميع الأصول المالية المتاحة للتداول على المنصة.

حساب التجزئة خيار ممتاز للمبتدئين، حيث يوفر الحماية اللازمة والتي قد لا تتوفر للعملاء المحترفين الذين يتعاملون مع مخاطر أكبر. بعض هذه الحمايات تشمل صندوق تعويض المستثمر والحماية من الرصيد السلبي وقيود إغلاق المارجن.

ومع أن الحساب المتداولين بالتجزئة يحد من مستوى التعرض للمخاطر نظرًا لأسباب تنظيمية، حيث أن الرافعة المالية القصوى محدودة. ومع ذلك، في الجانب الإيجابي، تستطيع الاستفادة من نسخ صفقات المتداولين الآخرين واعتماد استراتيجياتهم الناجحة.

الحساب المحترف

إذا كنت تمتلك خبرة كافية في الأسواق المالية وتعاملت معها لفترة طويلة، فيمكنك التقدم للحصول على حساب محترف. هذا النوع من الحسابات مخصص للمتداولين والمحترفين الذين يتمتعون بفهم شامل للأسواق المالية ولديهم إلمام بالتزامات مالية وزمنية كبيرة.

باستخدام الحساب المحترف، ستحصل على رافعة مالية أعلى بكثير، ولكن يجب أن تكون مستعدًا لتحمل مخاطر أكبر، حيث تقل الحماية المقدمة من ايتورو eToro لحساب المحترفين.

للتمن من فتح حساب محترف، يجب أن تكون إجابتك بالإيجاب على اثنين من الأسئلة الثلاث التالية:

• هل أجريت صفقات تداول بحجم كبير في السوق المعني بمتوسط 10 مرات في الفصل على مدى الفصول السنوية الأربع الماضية؟
• هل قيمة محفظة استثماراتك أكبر من 500,000 يورو؟
• هل عملت في القطاع المالي لمدة عام واحد على الأقل بصفة مهنية؟

يمكن للعملاء الذين يستخدمون ايتورو eToro UK وايتورو eToro EU التقدم بطلب للحصول على التصنيف كعميل محترف.

الحساب الإسلامي

إذا كنت تلتزم بأحكام الشريعة الإسلامية وتبحث عن طريقة لتداول فوركس دون دفع فائدة التبييت الليلي، فإن الحساب الإسلامي هو الخيار المثالي لك. فأنت ليست مضطر لدفع أو تحصيل أي فائدة في هذا النوع من الحسابات.

كحامل لحساب إسلامي، لن تتحمل أية رسوم على صفقات تداول فوركس التي تستمر لأكثر من 24 ساعة. كما ستتاح لك الفرصة لتداول الفوركس برافعة مالية خالية من الفائدة بحساب إسلامي من ايتورو eToro.

علاوة على ذلك، لا توجد تكاليف إدارة الحساب حيث يتم تحقيق إيرادات ايتورو eToro بشكل صرف من السبريد.

طرق الدفع

تقدر شركة ايتورو eToro أهمية منح العملاء خيار إيداع وسحب الأموال باستخدام طرق الدفع التي تلائمهم. ولذلك فهي تقبل تحويلات الأموال من مجموعة متنوعة من المصادر. سنستعرض فيما يلي طرق الإيداع والسحب المختلفة التي يمكنك استخدامها لتحويل الأموال.

طرق الإيداع

يمكنك إيداع الأموال في حسابك عبر طرق دفع مختلفة مع ايتورو eToro. معظم الطرق مثل ايتورو eToro Money، بطاقات فيزا وماستر كارد، باي بال PayPal، نتلر Neteller، سكريل Skrill، التحويل السريع، iDeal، Klarna/Sofort، وPOLi.

معظم هذه الطرق تتيح لك إيداع الأموال في حسابك على الفور، في حين قد يستغرق الدفع عبر التحويل البنكي من 4 إلى 7 أيام عمل.

يرجى ملاحظة أن بعض الخيارات المتاحة لطرق الدفع قد تكون محدودة حسب بلد إقامتك. قد تختلف الحد الأدنى للإيداع حسب كل طريقة دفع.

وفيما يتعلق بالحد الأدنى الإيداع لأول مرة، بالنسبة للمستخدمين المقيمين في الولايات المتحدة أو المملكة المتحدة، فإن المبلغ الأدنى للإيداع هو 10 دولارات، و50 دولارًا لمعظم البلدان، باستثناء إسرائيل التي يجب أن يكون الإيداع الأول لهم 10,000 دولار على الأقل. كما أن الإيداع عبر التحويل البنكي يتطلب مبلغًا أدنى قدره 500 دولار.

طرق السحب

يمكنك سحب الأموال من حسابك في ايتورو eToro باستخدام العديد من طرق الدفع المختلفة. ومن بين هذه الطرق: التحويل إلى البطاقة الائتمانية فيزا وماستر كارد، التحويل البنكي، باي بال PayPal، ومحفظة ايتورو eToro، بالإضافة إلى بعض الطرق الأخرى مثل Payoneer، نتلر Neteller، سكريل Skrill، iDeal، وTrustly.

يجب أن تعلم أن طريقة الدفع التي تختارها ستؤثر على الوقت الذي تستغرقه عملية معالجة طلب السحب. مثلا عند اختيارا بطاقة الائتمان أو التحويل البنكي، من الممكن أن يستغرق الأمر حتى 10 أيام عمل لتظهر الأموال في حسابك. ولكن، في حالة استخدام باي بال، نتلر، سكريل، Trustly، أو iDeal، ستستغرق العملية فقط يومين عمل.

تفرض ايتورو eToro رسومًا قدرها 5 دولارات على جميع عملاءها مقابل كل عملية سحب. تذكر أنه من أجل الموافقة على طلب السحب، يجب أن يكون المبلغ المراد سحبه أكبر من 30 دولار أمريكي. ولكن يمكنك سحب أموالك في أي وقت تشاء، مع مراعاة الحد الموجود في حسابك في ايتورو eToro واستبعاد المبلغ المستخدم كهامش.

كيفية تسحب الأموال من شركة ايتورو eToro؟

• انقر على زر “سحب الأموال” في القائمة الجانبية اليسرى.
• أدخل قيمة المبلغ الذي ترغب في سحبه.
• انقر على “متابعة”.
• اختر العملة التي تريد.
• تأكد من أن طريقة الدفع الافتراضية صحيحة. إذا كانت هناك حاجة لإجراء أي تغييرات، انقر على “خيارات الدفع الأخرى”.
• أخيرًا، انقر على “إرسال”.

التعليم وكورسات فوركس

بالنسبة للتعليم، فإن ايتورو eToro تُعتبر شركة رائدة في توفير المواد التعليمية المجانية والمتاحة للجميع. ستجد هناك فرصًا كثيرة لتعلم عن جميع الأسواق المالية المختلفة إذا كنت مبتدئًا من خلال كورسات فوركس، وتحسين معرفتك بالاستراتيجيات الناجحة إذا كنت متداول متمرس.

شركة ايتورو eToro تملك أكاديميتها الخاصة لتعليم التداول والاستثمار في أسواق المال لجميع المستويات. حيث تتوفر على جميع أنواع المقالات والفيديوهات وكورسات فوركس التي تشرح التفاصيل الدقيقة للتداول في أسواق المالية. المواد التعليمية في الأكاديمية مصنّفة حسب خبرة المتداولين “المبتدئين” و “المتقدمين”.

وما هو أكثر من ذلك، لديها أيضًا صفحة ويب منفصلة بعنوان “ايتورو eToro Plus” التي تقدم تحليلًا شاملًا لأحدث اتجاهات السوق وتسمح لك بالحصول على نظرة عميقة في الأسواق مع ملخصات يومية وأسبوعية وفصلية.

يمكنك أيضًا مشاهدة العديد من الندوات الويب التي يقدمها المتداولون الناجحون ضمن قسم “نادي الثيران”.

خمة دعم العملاء

طرق الوصول إلى فريق خدمة دعم العملاء في شركة ايتورو eToro محدودة جدًا، حيث أن هناك طريقتين فقط يمكنك من خلالهما الاتصال بهم.

الطريقة الأولى هي عبر تذكرة الدعم. تشمل عملية فتح تذكرة طلب خدمة العملاء إدخال عنوان بريدك الإلكتروني.

ثم يمكنك بعد ذلك كتابة معلومات حول طبيعة شكواك أو استفسارك، ويمكنك حتى إرفاق ملفات مدعومة لمساعدتك في توضيح الوضع لهم. ليراجع فريق الدعم مشكلتك قبل الرد عليك في غضون 48 ساعة عمل، حسب صفحتهم على فيسبوك.

ثانيًا، يمكنك استخدام وظيفة الدردشة المباشرة للاتصال بهم. هذه الخدمة متاحة لجميع العملاء المودعين – على مدار 24 ساعة في اليوم، من الاثنين إلى الجمعة.

لتعويض خياراتهم المحدودة، لديهم صفحة الأسئلة المتكررة FAQ ذات فائدة كبيرة ومنظمة بشكل جيد تحتوي على إجابات على أي أسئلة حول شركة الوساطة. تم تصنيف كل سؤال في فئات مختلفة، ويمكنك أيضًا استخدام شريط البحث لتسهيل الوصول إلى المعلومات التي تحتاجها.

أيضًا، يمكن لعملاء ايتورو eToro USA LLC الاتصال باستخدام أرقام هواتف دعم العملاء المتوفرة على موقعهم.

مراجعات

آراء مستخدمي Reddit حول ايتورو eToro:

أكد معظم مستخدمي Reddit أن خدمة نسخ الصفقات CopyTrader من شركة ايتورو eToro هي ميزة التداول الاجتماعي مفيدة حقًا، حيث ساعدتهم في إجراء صفقات ناجحة ولعبت دورًا كبيرًا في اختيارهم ايتورو eToro كمنصة التداول الأساسية لجميع صفقاتهم.

قام هذا المستخدم بتأكيد آراء كثيرين آخرين على منصتهم، حيث شرح أن منصة ايتورو  eToro قد “تحسنت” حقًا على مر السنين وتقدم الآن خدمة التداول على معظم “الأسهم” و “العملات الرقمية المشفرة”.

وعلى الرغم من رضا مستخدم آخر على Reddit عن الأدوات المالية المتاحة على منصة الشركة، وأيضًا ميزة “نسخ المحفظة”، اشتكى من أن “السبريد” مرتفع جدًا مقارنة بشركات الوساطة الأخرى.

آراء مستخدمي Quora حول ايتورو eToro:

على عكس مستخدمي Reddit، يبدو أن مستخدمي Quora غير راضين عن طريقة عمل ايتورو eToro وانتقدوا العديد من الجوانب التقنية للشركة.

مستخدم مجهول ادعى على Quora أن شركة ايتورو eToro لديها الكثير من العيوب التي يجب معالجتها. أعطى أمثلة عديدة تشير إلى ضعف خدمة العملاء وغياب أدوات إدارة المخاطر مثل وقف الخسارة.

من جهتها، شددت ستيلا هيوز على أن ايتورو eToro هي منصة “جيدة”. أبدت إعجابها بالدعم ورسوم التداول المعقولة وسهولة استخدام المنصة. أشارت إلى أن الرسوم المنخفضة لشركةـ ايتورو eToro ساعدتها كمتداول يومي على تقليل التكاليف.

مراجعات مستخدمي TrustPilot حول ايتورو eToro

حصلت شركة ايتورو eToro على تقييم 4.3 على منصة TrustPilot المتخصصة في نشر تقييمات العملاء حول منتجات وخدمات الشركات، حيث يبدو أن غالبية المراجعات، حوالي 70٪، مسرورة بتجربتها مع الشركة.

مشير أحمد منح شركة الوساطة تقييمًا بأربع نجوم، وأشاد بأن المنصة سهلة الاستخدام وتوفر مواد تعليمية متنوعة وأدوات للمساعدة في تعلم الاستثمار والتداول في أسواق المال.

في حين كانت معظم المراجعات حول شركة الوساطة إيجابية، هناك تقييم نجمة واحدة ل شركة ايتورو eToro من مستخدم لا يتفق مع آراء المستخدمين الآخرين على TrustPilot. ادعى أن أمواله مُحتجزة بشكل غير قانوني من قبل ايتورو eToro، أنه على الرغم من طلبه سحب مبلغ “2800 جنيه إسترليني”، لم يتلق سوى جزء بسيط من تلك الأموال.

مراجعات مستخدمي موقع ForexPeaceArmy حول شركة ايتورو eToro

فيما يتعلق بمراجعات مستخدمي ForexPeaceArmy، حصلت ايتورو eToro على تقييم ضعيف بمقدار 1.74 نجمة، مما يظهر أن غالبية المستخدمين واجهوا متداولين سيئة مع الشركة.

مستخدمان من الولايات المتحدة الأمريكية أبدوا استياءهما من ايتورو eToro. أحدهما غضب من عدم استرداد أمواله كما وعدت الشركة، والآخر أكد أن 100 دولار سُرقت من حسابه بواسطة ايتورو eToro نفسها. كما اشتكى كلاهما من فريق خدمة العملاء الذي لم يستجب لرسائلهم.

هل شركة ايتورو eToro آمنة؟

“هل ايتورو eToro آمنة؟” أو “هل يمكن الوثوق بـ ايتورو eToro؟” هذا السؤال يدور في ذهن الكثيرين، ونحن هنا لنؤكد أنها بالفعل آمنة وموثوق بها. دعنا نشرح لكم الأسباب والأدلة التي تدعم هذا الرأي.

تُنظم ايتورو eToro من قِبل العديد من الهيئات التنظيمية في جميع أنحاء العالم. أولاً وقبل كل شيء، فهي من الوسطاء المُنظمين من قِبل هيئة المالية البريطانية FCA. وتشمل بعض الهيئات التنظيمية الأخرى البارزة هيئة الرقابة المالية القبرصية CySEC وهيئة الرقابة المالية الأسترالية ASIC. والحقيقة أن ايتورو eToro حاصلة على هذه التراخيص وأن هناك عدة هيئات تنظيمية تراقب عملياتها يقلل من مخاطر الاحتيال والممارسات الغير قانونية. تضمن هذه الهيئات التنظيمية حماية حقوق العملاء وأموالهم.

علاوة على ذلك، في حالة بعض الاختصاصات مثل FCA وCySEC، سيتم تعويضك في حالة إفلاس الشركة. توفر هيئة خدمات التعويض المالي FSCS البريطانية تأمين لأموال المستثمرين يصل حتى 85,000 جنيه إسترليني، بينما توفر هيئة الخدمات المالية القبرصية (CySEC) عبر نظام تعويض المستثمرين ICS تغطية تصل إلى 20,000 يورو.

أما فيما يتعلق بالحماية الإضافية، فإن ايتورو eToro قامت بشراء تأمين من Lloyd’s of London، وهي إحدى أكبر شركات التأمين في العالم. هذا التأمين يوفر تغطية تصل إلى مليون يورو أو جنيه إسترليني أو دولار أسترالي (حسب بلد إقامتك)، وهو مجاني تمامًا ويُقدَم لجميع عملاء ايتورو eToro.

يمكن أيضًا لجميع عملاء ايتورو eToro (أوروبا) المحدودة وايتورو eToro (المملكة المتحدة) المحدودة وايتورو eToro AUS Capital Limited المُصابين بخسائر في حالة تقديم ايتورو eToro طلب إفلاس أو في حالة حدوث أي حدث خاطئ أن يطالبوا بهذا التأمين.

يرجى تذكر أن هذا التأمين لا يغطي تداول الأصول الرقمية (عدم العقود مقابل الفروقات).

المنتجات والخدمات الأخرى

تقدم ايتورو eToro مجموعة من المنتجات والخدمات الإضافية المميزة، بما في ذلك خدمة CopyTrader وبرنامج الشركاء. دعنا نلقِ نظرة أكثر تفصيلاً على هاتين الميزتين الرائعتين:

CopyTrader

تطبيق تقنية CopyTrader من ايتورو eToro يمكِّنك بسهولة تامة من محاكاة أداء المتداولين الناجحين. كل ما تحتاج إليه هو حساب على ايتورو eToro، سجّل وابدأ في تكرار تداولاتهم في محفظتك الشخصية – وكل ذلك بدون أي تكلفة إضافية.

من الممكن أن تجد نسخ صفقات المتداولين الناجحين مناسب لك، حيث تتجنب عناء متابعة وتحليل اتجاهات السوق باستمرار. إضافة إلى ذلك، فإن هذه الطريقة تكون مفيدة للمبتدئين الذين لا يمتلكون خبرة كافية في التداول بالأسواق المالية. والأهم من ذلك، أن نسخ المحافظ لا يترتب عليه أي تكاليف إدارية، فالمتداولين الذين يوافقون على نسخ تداولاتهم يتم الدفع لهم مباشرةً من قِبَل ايتورو eToro.

برنامج المستثمر الشهير

لمكافأة المتداولين الذين يتيحون محافظهم للآخرين للنسخ، طورت ايتورو eToro برنامج المستثمر الشهير فوق ميزة CopyTrader™. من خلال هذا البرنامج، يمكن للمتداولين الناجحين الذين يرغبون الذين يرغبون في تحقيق دخل إضافي عبر مشاركة خبراتهم، الانضمام بسهولة للبرنامج.

يوضح الجدول التالي معلومات أكثر حول الدفع الشهري والحد الأدنى للقيمة المتوسطة الشهرية للأصول المُدارة AUC والحد الأدنى للقيمة المتوسطة الشهرية لرصيد لفئات الشركاء المختلفة: الناشئ cadet، البطل champion، النخبة elite والنخبة برو elite pro.

بناءً على الفئة التي تنتمي إليها، كمستثمر شهير، قد تكون قادرًا على الاستفادة من بعض أو كل الامتيازات التالية كمستثمر شهير على منصة ايتورو eToro للنسخ: خدمة العملاء على مدار 24 ساعة و6 أيام في الأسبوع، تذاكر مجانية للأحداث الحية وعبر الإنترنت، المؤتمرات، الفعاليات الرياضية والحفلات الموسيقية، سحب الأموال بدون رسوم، اشتراك في صحيفتي Financial Times وThe Wall Street Journal، تعويض تكاليف كتاب الاستثمار حتى 100 دولار، اشتراك مميز في TipRanks، مدير العلاقات مع العملاء في فريق المستثمر الشهير، فرصة لزيارة مكاتب ايتورو eToro العالمية والعديد من المزايا الأخرى الرائعة.

الخلاصة

تتمتع ايتورو eToro بشعبية واسعة حيث استقطبت أكثر من 2.7 مليون متداول في أكثر من 140 دولة. تُعَدُّ ايتورو eToro شركة مرخصة ومنظمة من قبل الهيئات التنظيمية المعروفة مثل FCA وCySEC، وهذا يجعل عملياتها مشروعة في جميع المناطق المدعومة.

تتيح للمستخدمين اللغات العشر المختلفة على منصتها، وهذا يمكنهم من التداول بسهولة وفعالية بلغتهم الأم. كما توفر ايتورو eToro مجموعة واسعة من الأدوات المالية لتنويع محافظ العملاء، بما في ذلك الفوركس والأسهم والسلع والعملات الرقمية المشفرة والمؤشرات وصناديق المؤشرات المتداولة ETFs. يُمكن الاستثمار في هذه الأصول أو التداول بعقود الفروقات CFDs إذا لم يكن رأس مال كافٍ.

بالإضافة إلى ذلك، تلبي ايتورو eToro احتياجات جميع عملائها من خلال تقديم العديد من أنواع الحسابات المختلفة، بما في ذلك الحساب التجريبي وحساب التجزئة والحساب الاحترافي وحتى الحساب الإسلامي الخالي من الفوائد. تختلف هذه الحسابات في الرافعة المالية المتاحة وتطبيق مخططات الحماية.

تُعتبر ميزة النسخ الاستثماري واحدة من أهم أسباب جذب المستخدمين إلى ايتورو eToro، ولكنهم أيضًا يُقدرون المواد التعليمية الاستثنائية وصفحة الأسئلة الشائعة التي تُقدمها الشركة. ويعزز من جاذبية ايتورو eToro عدم فرض رسوم على تداول الأسهم وصناديق المؤشرات ETFs.

يمكننا القول بثقة إن ايتورو eToro هي شركة وساطة آمنة وموثوقة تقدم خيارات استثمار وتداول متنوعة لكل من المبتدئين والمحترفين على حد سواء.